Решение от 28.07.2015 по делу № 2-5393/2015 от 19.06.2015

Мотивированное решение изготовлено 03 августа 2015 года

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 июля 2015 годаОктябрьский районный суд города Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Петровской Е.А.,

при секретаре Фролягиной О.В.,

с участием представителей истца ФИО5, ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Автокредит» к ФИО2 о взыскании суммы задолженности по договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Автокредит» обратилось в суд с вышеназванным иском, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Автокредит» и ФИО2 был заключен агентский договор № ******, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство по поручению ФИО2 за вознаграждение от своего имени и за счет последнего: оказать содействие в приобретении автомашины; получить кредит на недостающую для приобретения транспортного средства сумму в ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» на условиях банка; оказать содействие ФИО2 в страховании транспортного средства. Срок действия агентского договора установлен сторонами с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно условиям договора стоимость транспортного средства составила 1350 000 рублей, из которых 10%, что составляет 135000 рублей, выплачивается ФИО2 непосредственно продавцу автомобиля, а недостающую сумму в сумме 1 215 000 рублей ООО «Автокредит» получает в банке для ФИО2 из расчета 17% годовых. Общая сумма договора с ФИО2 составила - 1646930 рублей 33 копейки, из которых: 1 215000 рублей – сумма кредита; 344450 рублей 33 копейки – сумма по процентам за пользование кредитом; 87480 рублей 00 копеек – агентское вознаграждение. В соответствии с п. 1.3. агентского договора перечисление денежных средств за транспортное средство, приобретаемое ФИО2, производится ООО «Автокредит» после предоставления ему документов, подтверждающих оплату продавцу не менее 10 % стоимости автомашины, копии паспорта транспортного средства и подписании всех других необходимых документов. В исполнение обязательств ФИО2 обеспечивалось залогом транспортного средства – автобус БОГДАН А-09202, идентификационный номер (VIN) № ******, 2007 года выпуска, модель, № двигателя № ******, кузов № № ******, цвет желтый. Истец свои обязательства по договору выполнил в полном объеме. Согласно агентскому договору ФИО2 принял на себя обязательство вносить платежи в возмещение расходов истца ежемесячно в виде равных уплат в порядке, предусмотренном графиком платежей (приложение № ******) к агентскому договору. Срок платежа – не позднее 25 числа текущего месяца. ФИО2 свои обязательства исполнил частично, выплатил истцу 1530781 рубль 39 копеек, из которых: 1107814 рублей 88 копеек – сумма кредита; 341655 рублей 99 копеек – проценты по кредиту; 81310 рублей 52 копейки – агентское вознаграждение, 2139 рублей 65 копеек – штраф. ФИО2 неоднократно допускались просрочки платежей. Согласно п.5.2. договора в случае нарушения сроков внесения платежей, предусмотренных п.3.6., а также графика платежей, ФИО2 выплачивает истцу неустойку в размере 0,3% от просроченной суммы платежа, в случае повторного нарушения сроков внесения платежей в размере 0,6% от просроченной суммы платежа за каждый день просрочки.

В связи с изложенным истец просил взыскать в свою пользу сумму задолженности с ФИО2 в сумме 1400830 рублей 92 копейки, в том числе: 107185 рублей 12 копеек – сумма кредита, 2794 рубля 34 копейки – сумма процентов по кредиту, 6169 рублей 48 копеек – сумма агентского вознаграждения, 1284681 рубль 98 копеек - сумма штрафа на ДД.ММ.ГГГГ, обратить взыскание на заложенное имущество – автобус БОГДАН А-09202, идентификационный номер (VIN) № ******, 2007 года выпуска, модель, № двигателя № ******, кузов № № ******, цвет желтый, установив начальную продажную цену в сумме 360000 рублей.

В судебном заседании представители истца ООО «Автокредит» - ФИО5, ФИО6 исковые требования поддержали, просили иск удовлетворить.

Ответчик ФИО2 извещена о времени и месте рассмотрения дела в срок и надлежащим образом, в судебное заседание не явился, не просил о рассмотрении дела в свое отсутствие, в связи с чем суд считает возможным рассмотреть дело без участия ответчика в порядке заочного судопроизводства по имеющимся в деле доказательствам.

Представитель третьего лица ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» - ФИО7 в судебное заседание не явилась, просила рассмотреть дело в свое отсутствие, в отзыве представленном в судебное заседание указала, что не возражал против удовлетворения исковых требований ООО «Автокредит» в части взыскания задолженности с ответчика. В части обращения взыскания на заложенное имущество с иском не согласилась, указав, что между ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» и ООО «Автокредит» был заключен кредитный договор (кредитной линии) № ****** по условиям которого банк перечислил ООО «Автокредит» транш (часть кредита) на сумму 10000000 рублей путем перечисления денежных средств на счет истца в банке для исполнения им агентского договора № ****** от ДД.ММ.ГГГГ. Срок возврата кредита и уплаты процентов пролонгирован до ДД.ММ.ГГГГ. Однако ООО «Автокредит» в установленный срок не возвратило кредит банку. В обеспечение обязательств ООО «Автокредит» как заемщика по договору кредитной линии между ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» и ФИО2 заключен договор залога транспортного средства – автобус БОГДАН А-09202, идентификационный номер (VIN) № ******, 2007 года выпуска, модель, № двигателя № ******, кузов № № ******, цвет желтый. На тот момент договор залога данного транспортного средства между ООО «Автокредит» и ФИО2 заключен не был. При этом, ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» произвел учет залога у нотариуса. Доказательств того, что ООО «Автокредит» произвел учет залога, заключенного между истцом и ФИО2 не представлено. Поэтому банк не знал и не мог знать о наличии договора залога в пользу истца. Однако в любом случае истец не имеет преимуществ в отношении заложенного имущества перед банком. Кроме того, решением Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворены исковые требования ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» об обращении взыскания на заложенный автомобиль, принадлежащий ФИО2 Стоимости заложенного имущества недостаточно для погашения задолженности перед всеми залогодержателями. Поскольку истцом одновременно с Банком иск не подавался, а требование к ФИО2 о досрочном исполнении обязательства не предъявлялось, то есть основания считать договор залога, заключенный между ООО «Автокредит» и ФИО2, прекращенным. В связи с изложенным, просил исковые требования ООО «Автокредит» в части взыскания с ответчиков задолженности по договору удовлетворить, в части обращения взыскания на заложенное имущество – отказать, а в случае отклонения судом доводов третьего лица о прекращении договора залога между истцом и ответчиком, определить в решении очередность обращения взыскания на предмет залога указанием на преимущественное удовлетворение требований банка и вторичность требований истца.

Заслушав пояснения представителей истца, исследовав письменные материалы дела, суд считает иск подлежащим частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. При этом односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

Статьей 1005 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.

Статьей 1006 Гражданского кодекса РФ установлена обязанность принципала уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в агентском договоре.

При этом согласно ст. 1011 Гражданского кодекса РФ к отношениям, вытекающим из агентского договора, соответственно применяются правила, предусмотренные главой 49 или главой 51 настоящего Кодекса, в зависимости от того, действует агент по условиям этого договора от имени принципала или от своего имени, если эти правила не противоречат положениям настоящей главы или существу агентского договора.

Учитывая, что агент в рассматриваемом случае действовал от своего имени, к спорным правоотношениям соответственно подлежат применению также положения, предусмотренные главой 51 Гражданского кодекса РФ – о договоре комиссии, в частности, нормы ст. 1001 Гражданского кодекса РФ, в соответствии с которой комитент обязан помимо уплаты комиссионного вознаграждения, а в соответствующих случаях и дополнительного вознаграждения за делькредере возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения суммы.

В соответствии с п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Автокредит» и ФИО2 был заключен агентский договор № ******, в соответствии с которым истец принял на себя обязательство по поручению ФИО2 за вознаграждение от своего имени и за счет последнего: оказать содействие в приобретении автомашины; получить кредит на недостающую для приобретения транспортного средства сумму в ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» на условиях банка; оказать содействие ФИО2 в страховании транспортного средства.

Срок действия агентского договора установлен сторонами с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно условиям договора стоимость транспортного средства составила 1350 000 рублей, из которых 10%, что составляет 135000 рублей, выплачивается ФИО2 непосредственно продавцу автомобиля, а недостающую сумму в сумме 1 215 000 рублей ООО «Автокредит» получает в банке для ФИО2 из расчета 17% годовых. Общая сумма договора с ФИО2 составила - 1646930 рублей 33 копейки, из которых: 1 215000 рублей – сумма кредита; 344450 рублей 33 копейки – сумма по процентам за пользование кредитом; 87480 рублей 00 копеек – агентское вознаграждение. В соответствии с п. 1.3. агентского договора перечисление денежных средств за транспортное средство, приобретаемое ФИО2 производится ООО «Автокредит» после предоставления ему документов, подтверждающих оплату продавцу не менее 10 % стоимости автомашины, копии паспорта транспортного средства и подписании всех других необходимых документов.

Согласно п.5.2. договора в случае нарушения сроков внесения платежей, предусмотренных п.3.6., а также графика платежей, ФИО2 выплачивает истцу неустойку в размере 0,3% от просроченной суммы платежа, в случае повторного нарушения сроков внесения платежей в размере 0,6% от просроченной суммы платежа за каждый день просрочки.

Как установлено судом, свои обязательства по договору истец выполнил в полном объеме, перечислив сумму в сумме 1 215000 рублей продавцу автомобиля, что подтверждается материалами дела, в частности: договором купли-продажи транспортного средства - автобус БОГДАН А-09202, идентификационный номер (VIN) № ******, 2007 года выпуска, модель, № двигателя № ******, кузов № № ******, цвет желтый, а также паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации транспортного средства, где органами МРЭО ГИБДД ГУВДбыла осуществлена соответствующая отметка. Факт исполнения истцом своих обязательств также подтверждается и тем, что принципалом частично исполнялись обязательства перед агентом, вносились платежи в погашение как расходов принципала, так и агентского вознаграждения. При рассмотрении настоящего дела, указанные обстоятельства не оспорены ответчикомФИО2, в интересах которого действовал истец.

Согласно п.п. ДД.ММ.ГГГГ, 3.5, 3.6 договора ФИО2 принял на себя обязательство вносить платежи в возмещение расходов истца ежемесячно в виде равных платежей в порядке, предусмотренном графиком платежей (приложение № ****** к агентскому договору). Срок платежа не позднее 25 числа текущего месяца.

Вместе с тем, судом установлено, что ФИО2 свои обязательства исполнил частично, выплатил истцу 1530781 рубль 39 копеек, из которым: 1107814 рублей 88 копеек – сумма кредита; 341655 рублей 99 копеек – проценты по кредиту; 81310 рублей 52 копейки – агентское вознаграждение, 2139 рублей 65 копеек – штраф.

Ответчик ФИО2 допускала просрочки платежей, нарушая таким образом п.п. ДД.ММ.ГГГГ и 3.5 договора, последний платеж им был произведен ДД.ММ.ГГГГ.

Доказательств в обоснование возражений в соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ ответчики в суд не представили.

Вместе с тем, в материалы дела не представлено доказательств, свидетельствующих о достижении между ООО «Автокредит» и ФИО2 письменного соглашения об изменении срока и сумм возврата платежей по агентскому договору от ДД.ММ.ГГГГ, изменения в график платежей, являющийся неотъемлемой частью данного договора.

Кроме того, при рассмотрении Ленинским районным судом <адрес> гражданского дела по иску ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» к ФИО2 об обращении взыскания на заложенное имущество, ФИО2 не оспаривала, что между ним и ООО «Автокредит» был заключен агентский договор и договор залога транспортного средства, при этом платежи в счет агентского договора вносились им не в полном объеме.

Суд, учитывая тот факт, что платежи в погашение задолженности по договору поступали несвоевременно и не в полном объеме, принимая во внимание представленные истцом письменные доказательства, непредставление ответчиками доказательств, свидетельствующих о надлежащем исполнении обязательств по договору, приходит к выводу о ненадлежащем исполнении ответчиком ФИО2 обязательств по договору и наличии задолженности по платежам перед истцом.

При определении размера подлежащей взысканию суммы задолженности, процентов и штрафа, суд полагает возможным исходить из расчетов, представленных истцом, которые у суда сомнений не вызывают, ответчиками не оспорены.

Вместе с тем, суд полагает, что заявленная истцом ко взысканию сумма штрафа в сумме 1284681 рубль 98 копеек явно несоразмерна последствиям допущенного ФИО2 нарушения его обязательств по договору, с учетом характера спорного правоотношения, его субъектного состава, периода просрочки, сумм задолженности по договору.

В соответствии со ст. 333 Гражданского кодекса РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В связи с этим суд считает возможным уменьшить сумму штрафа до 20000 рублей

Таким образом, сумма задолженности, подлежащая взысканию с ФИО2 в пользу истца, составляет 136148 рублей 94 копейки, в том числе: 107185 рублей 12 копеек – сумма кредита, 2794 рубля 34 копейки – сумма процентов по кредиту, 6169 рублей 48 копеек – сумма агентского вознаграждения, 20000 рублей – штраф.

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд исходит из следующего.

В силу п. п. 1, 2 ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

На основании ч. 1 ст. 349 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В обеспечение исполнения обязательств ФИО2 по указанному выше агентскому договору ДД.ММ.ГГГГ, между ней и ООО «Автокредит» заключен договор залога принадлежащего ФИО2 транспортного средства – автобус БОГДАН А-09202, идентификационный номер (VIN) № ******, 2007 года выпуска, модель, № двигателя 4HG1-T 486660, кузов № № ******, цвет желтый.

Как видно из представленных истцом документов, ФИО2 неоднократно допускал просрочки и неполное внесение платежей. Основания для обращения взыскания на заложенное имущество имеются.

Поскольку основания для обращения взыскания на предмет залога, предусмотренные ст. 348 Гражданского кодекса РФ, в данном случае имеются, стоимость заложенного имущества суд находит соразмерной сумме задолженности ответчика, принимая во внимание, что заложенное имущество находится в фактическом пользовании ответчика, при этом им не представлено сведений о состоянии заложенного имущество в настоящее время, суд находит возможным определить стоимость имущества в соответствии с отчетом № ****** об определении рыночной стоимости 8 единиц автотранспорта от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 360000 рублей 00 копеек.

Представленный документ судом проверен и сомнений не вызывает. Ответчиками по произведенной оценке и стоимости заложенного имущества возражений не заявлено.

Таким образом, требование ООО «Автокредит» об обращении взыскания на данное транспортное средство подлежит удовлетворению.

В силу ст. 350 Гражданского кодекса РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст. 349 Гражданского кодекса РФ обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке.

При таких обстоятельствах, суд обращает взыскание на принадлежащий ответчику ФИО2 предмет залога и устанавливает начальную продажную стоимость предмета залога в сумме 360000 рублей 00 копеек.

Вместе с тем, как установлено судом и подтверждается материалами дела, между ОАО «ЕМБ» и ООО «Автокредит» был заключен кредитный договор (кредитной линии) № ****** по условиям которого банк перечислил ООО «Автокредит» транш (часть кредита) на сумму 10 000000 рублей путем перечисления денежных средств на счет истца в банке для исполнения им агентского договора № ****** от ДД.ММ.ГГГГ. Срок возврата кредита и уплаты процентов пролонгирован до ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» и ООО «Автокредит», банк обязался кредитовать истца путем предоставления денежных средств на условиях, предусмотренных договором, и дополнительными соглашениями к нему, в пределах лимита кредитования в сумме 10 000000 рублей путем предоставления отдельных траншей (частей кредита).

По утверждению третьего лица ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк», договор залога транспортного средства был заключен с ним до заключения договора залога с ООО «Автокредит».

Представителем ООО «Автокредит» это обстоятельство в судебном заседании не оспаривалось. Кроме того, в договоре залога, заключенном ООО «Автокредит», указано о том, что залогодатель (ФИО2) заключил договор залога с согласия ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк», а спорный автомобиль передается ФИО2. истцу в последующий залог.

Кроме того, как видно из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ решением Ленинского районного суда <адрес> удовлетворены требования ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк» к ФИО2 об обращении взыскания на заложенное транспортное средство.

В силу п. 1 ст. 342 Гражданского кодекса РФ в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных отношений, если имущество, находящееся в залоге, становится предметом еще одного залога в обеспечение других требований (последующий залог), требования последующего залогодержателя удовлетворяются из стоимости этого имущества после требований предшествующих залогодержателей.

В ныне действующей редакции эта норма устанавливает, что в случаях, если имущество, находящееся в залоге, становится предметом еще одного залога в обеспечение других требований (последующий залог), требования последующего залогодержателя удовлетворяются из стоимости этого имущества после требований предшествующих залогодержателей.

Учитывая, что договор залога заключен истцом позднее третьего лица, а именно со временем заключения закон связывает определение того, кто станет последующим залогодержателем, ООО «Автокредит» следует признать таковым по отношению к третьему лицу – ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк».

Поскольку истцу была предоставлена отсрочка по уплате государственной пошлины до вынесения решения по делу и в настоящее время государственная пошлина истцом не уплачена, на основании ст.ст. 88, 98, 103 ГПК РФ таковая подлежит взысканию с ответчика в доход местного бюджета в сумме 9922 рубля 97 копеек.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» 136148 ░░░░░░ 94 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░-09202, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) № ******, 2007 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ № ******, ░░░░░ № № ******, ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 360000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░».

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 9922 ░░░░░ 97 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.