Решение от 18.03.2015 по делу № 2-1163/2015 от 03.02.2015

Дело №2-1163/2015

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

18 марта 2015 года

Промышленный районный суд г.Смоленска

В составе:

Председательствующего судьи     Волковой О.А.,

При секретаре             Мещановой Н.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Бояриновой А.В. к обществу с ограниченной ответственность «1», обществу с ограниченной ответственность «2» о взыскании денежных средств и компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Бояринова А.В., уточнив требования, обратилась в суд с иском к ООО «1», ООО «2» о взыскании денежных средств и компенсации морального вреда, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и ООО «2» заключен договор оказания услуг № по бронированию туристической поездки, стоимость которой составляет 116 200 рублей. Согласно пункта 2.1 договора туроператором является ООО «1», а агент договора - ООО «2», который обязуется забронировать у туроператора поездку в Грецию, город Лутраки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на двоих. Истец надлежащим образом выполнила все условия договора, указанная услуга оказана не была и поездка не состоялась, в связи с приостановлением деятельности ООО «1». После обращения в СОАО «<данные изъяты>», в котором была застрахована деятельность туроператора, истице была выплачена страховая выплата в размере 6995,24 рублей. Считает, что поскольку ей была полностью оплачена стоимость туристского продукта, но в результате действий ответчика она была лишена возможности осуществления туристической поездки, ответчик обязан выплатить ей всю стоимость путевки за вычетом страховой выплаты в размере 109 204,76 рублей, а также компенсацию морального вреда в размере 10 000 рублей, которые и просит взыскать с ООО « 1», а также расходы по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб.

В судебном заседании представитель истицы Фирсенкова Е.В. поддержала уточненные требования по основаниям, изложенным в иске, дополнив, что ДД.ММ.ГГГГ истец направила в адрес ответчика претензию, требования которой не исполнены.

Ответчики ООО «1» и ООО «2» будучи надлежащим образом извещенными о времени и месте слушания дела, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, о причинах неявки суду не сообщили, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просили.

Представитель третьего лица СОАО «<данные изъяты>» Ныркова Е.В. указала, что страховая компания свои обязательства по выплате страхового возмещения выполнено в полном объеме. При этом между САО «<данные изъяты>» и Туроператором ООО «1» заключен договор страхования гражданской ответственности за неисполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта № от ДД.ММ.ГГГГ на основании Правил страхования № страхования гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта от ДД.ММ.ГГГГ. Договор страхования также заключен в соответствии с Федеральным законом № 132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в РФ». В п. 5.2. договора страхования страховая сумма установлена в размере 60 000 000 руб. Письмом от ДД.ММ.ГГГГ туроператор ООО «1» сообщил страховщику, что приостанавливают свою деятельность и исполнение обязательств по договорам реализации турпродукта в связи с финансовыми трудностями. Срок приостановки деятельности указан не был. В связи с приостановлением деятельности Туроператора, САО «<данные изъяты>» организовало прием заявлений от потерпевших, являющихся выгодоприобретателями. В настоящее время в САО «<данные изъяты>» за выплатой страхового возмещения по вышеуказанному договору страхования обратились туристы с общей суммой требований 995 982 183 руб., что подтверждается выпиской из реестра выгодоприобретателей. ДД.ММ.ГГГГ САО «<данные изъяты>» произвело выплату страхового возмещения истцу в сумме 6 995, 24руб. с учетом коэффициента пропорции 0, 0602, в срок установленный законом. Лицом, ответственным за возмещение туристу вреда в полном объеме, является туроператор ООО «1», который не исполнил обязательства по договору реализации турпродукта.

При таких обстоятельствах, с учетом позиции представителя истца, суд определил в соответствии со ст.233 ГПК РФ рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

Выслушав объяснения участников процесса, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно статье 4 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), качество которого соответствует договору.

Статьей 1 Федерального закона от 24.11.1996 N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" туристский продукт определен как комплекс услуг по перевозке и размещению, оказываемых за общую цену по договору о реализации туристского продукта.

В соответствии со статьей 10 данного закона реализация туристского продукта осуществляется на основании договора, который должен соответствовать законодательству Российской Федерации, в том числе законодательству о защите прав потребителей.

Из части 5 названной нормы следует, что каждая из сторон вправе потребовать изменения или расторжения договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых исходили стороны при заключении договора.

В соответствии с абзацем 4 части 6 статьи 10 указанного нормативно-правового акта к существенным изменениям обстоятельств относится, в том числе невозможность совершения туристом поездки по независящим от него обстоятельствам (болезнь туриста, отказ в выдаче визы и другие обстоятельства).

В соответствии со статьей 9 Федерального закона от 24 ноября 1996 года N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" туроператор несет предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность перед туристом и (или) иным заказчиком за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта (в том числе за неоказание или ненадлежащее оказание туристам услуг, входящих в туристский продукт, независимо от того, кем должны были оказываться или оказывались эти услуги).

Туроператор отвечает перед туристами или иными заказчиками за действия (бездействие) третьих лиц, если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации не установлено, что ответственность перед туристами несет третье лицо.

Туроператор несет ответственность перед туристом и (или) иным заказчиком за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта, заключенному турагентом как от имени туроператора, так и от своего имени.

Согласно абзацу 5 статьи 6 вышеуказанного Закона турист имеет право на возмещение убытков и компенсацию морального вреда в случае невыполнения условий договора о реализации туристского продукта туроператором или турагентом в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьей 17.6 Федерального закона от 24 ноября 1996 года N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" туроператор в порядке и на условиях, которые установлены настоящим Федеральным законом, за свой счет осуществляет страхование риска своей ответственности, которая может наступить вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору о реализации туристского продукта.

Объектом страхования ответственности туроператора являются имущественные интересы туроператора, связанные с риском возникновения обязанности возместить туристам и (или) иным заказчикам реальный ущерб, возникший в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения туроператором обязательств по договору о реализации туристского продукта.

Страховым случаем по договору страхования ответственности туроператора является факт установления обязанности туроператора возместить туристу и (или) иному заказчику реальный ущерб, возникший в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору о реализации туристского продукта, при условии, что это произошло в течение срока действия договора страхования ответственности туроператора.

Статьей 17.4 указанного Закона предусмотрено, что страховщик обязан выплатить страховое возмещение по договору страхования ответственности туроператора по письменному требованию туриста и (или) иного заказчика при наступлении страхового случая.

Гарант обязан уплатить денежную сумму по банковской гарантии по письменному требованию туриста и (или) иного заказчика в случае отказа туроператора возместить реальный ущерб, возникший в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения туроператором обязательств по договору о реализации туристского продукта.

Основанием для выплаты страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора либо уплаты денежной суммы по банковской гарантии является факт установления обязанности туроператора возместить туристу и (или) иному заказчику реальный ущерб, возникший в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения туроператором обязательств по договору о реализации туристского продукта, если это является существенным нарушением условий такого договора.

Существенным нарушением условий договора о реализации туристского продукта признается нарушение, которое влечет для туриста и (или) иного заказчика такой ущерб, что он в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора. Выплата страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора или уплата денежной суммы по банковской гарантии не лишает туриста права требовать от туроператора возмещения упущенной выгоды и (или) морального вреда в порядке и на условиях, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьей 17.5 данного Закона в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения туроператором обязательств по договору о реализации туристского продукта перед туристом и (или) иным заказчиком и наличия оснований для выплаты страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора либо уплаты денежной суммы по банковской гарантии турист и (или) иной заказчик или его законный представитель вправе в пределах суммы финансового обеспечения предъявить письменное требование о выплате страхового возмещения или об уплате денежной суммы непосредственно организации, предоставившей финансовое обеспечение.

В случаях, если с требованиями о выплате страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора или об уплате денежной суммы по банковской гарантии к страховщику или гаранту обратились одновременно более одного туриста и (или) иного заказчика и общий размер денежных средств, подлежащих выплате, превышает сумму финансового обеспечения, удовлетворение таких требований осуществляется пропорционально суммам денежных средств, указанным в требованиях к сумме финансового обеспечения.

Согласно части 1 статьи 929 Гражданского кодекса Российской федерации по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Статьей 15 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" предусмотрено, что моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

В соответствии со статьей 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО "2" (агент) и ООО «1» (туроператор) заключен агентский договор №, по условиям которого туроператор предоставляет туристический продукт и/или туруслуг агенту, а агент обязуется от своего имени, но за счет туроператора выполнять юридические и фактические действия, направленные на реализацию Услуг туроператора, в соответствии с условиями настоящего договора, приложениями и дополнениями к нему, являющимися его неотъемлемыми частями. По сделке совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет туроператора, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы туроператор и был назван в сделке или вступил третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки (п.2.1)

Пунктом 3.7. договора предусмотрено, что услуги туроператора считаются реализованными агенту с момента получения туроператором 100% денежных средств. С момента реализации услуг туроператора, туроператор несет ответственность, кроме предусмотренных данным разделом, перед агентом и/или заказчиком услуг туроператора, в полном объеме, предусмотренную настоящим договором.

Из пункта 9.1.1 гражданская ответственность туроператора в СОАО «<данные изъяты>» на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ застрахована в размере 60 000 000 рублей.

Пунктом 10.1. агентского договора предусмотрено, что туроператор несет ответственность перед агентом или туристом за выполнение принятых на себя договором обязательств только при условии полной оплаты услуг туроператора и выполнения агентом и туристом всех требований и обязательств настоящего догора. Туроператор несет предусмотренную законодательством РФ ответственность перед туристом и (или) иным заказчиком за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта (в том числе за неоказание или ненадлежащее оказание туристам услуг, входящих в туристский продукт, независимо от того, кем должны были оказываться или оказывались эти услуги).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «2» (агент) и Бояриновой А.В. (клиент) заключен договор оказания услуг № по бронированию туристической поездки у туроператора ООО «1» в Грецию, город Лутраки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на двоих стоимостью 116 200 рублей.(л.д.10-11), на основании которого была создана заявка туроператору №.

Агент свою обязанность по бронированию туристической поездки выполнил, перечислив в том числе туроператору ДД.ММ.ГГГГ уплаченные клиентом денежные средства в полном объеме стоимости туристического продукта, что подтверждается соответствующими квитанциями.

Бояриновой А.В. агентом ООО «2» была выдана туристическая путевка № (л.д.13).

ДД.ММ.ГГГГ туроператор ООО "1" на официальном сайте объявил о приостановке своей деятельности, обязательства по договору о реализации туристского продукта были не исполнены.

В связи с указанными обстоятельствами страховщик туроператора СОАО "<данные изъяты>" организовало прием заявлений от потерпевших, являющихся выгодоприобретателями.

ДД.ММ.ГГГГ истица обратилась в страховую компанию с заявлением о выплате страхового возмещения.

ДД.ММ.ГГГГ между СОАО "<данные изъяты>" и туроператором ООО "1" заключен договор страхования гражданской ответственности за неисполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта № на основании правил страхования.

Согласно реестру принятых заявлений от клиентов ООО "1" на возмещение ущерба по ответственности туроператора по договору страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденному заместителем генерального директора - руководителем центра урегулирования претензий СОАО "<данные изъяты>" ДД.ММ.ГГГГ, общее количество поступивших заявлений - 9271, общая сумма требований по заявлениям – 995 982 183 рубля, страховая сумма по договору - 60 000 000 рублей, коэффициент пропорциональности для выплаты - 0,0602.

Установлено, что платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ СОАО "<данные изъяты>" перечислило на счет истицы страховую выплату в размере 6995,24 рублей с учетом коэффициента пропорции, таким образом, обязательства СОАО "<данные изъяты>" перед истцом исполнены надлежащим образом.

Согласно ст. 1072 ГК РФ юридическое лицо или гражданин, застраховавшие свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный вред, возмещают разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

При наличии таких обстоятельств обязанность по выплате уплаченных по договору денежных средств в полном объеме, за вычетом страховой выплаты, несет туроператор ООО "1", в связи с чем, в данной части исковые требования подлежат удовлетворению.

    Согласно п.п.1 и 2 Постановления Пленума ВС РФ №17 от 28.06.2012г., отношения, одной из сторон которых выступает гражданин, использующий, приобретающий, заказывающий либо имеющий намерение приобрести или заказать товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних, бытовых и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, а с другой – организация либо индивидуальный предприниматель, осуществляющие продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг, являются отношениями, регулируемыми ГК РФ, Законом №2300-1 РФ от 07.02.1992г. «О защите прав потребителей».

    Если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права (например, договор страхования, как личного, так и имущественного), то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

Статьей 6 Федерального закона "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" туристу предоставлено право на возмещение убытков и компенсацию морального вреда в случае невыполнения условий договора о реализации туристского продукта туроператором или турагентом в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Выплата компенсации морального вреда и взыскание штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя предусмотрены также п. 6 ст. 13, ст. 15 Закона РФ "О защите прав потребителей".

Исходя из того, что при решении вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя, с учетом требований статьей 151, 1101 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 15 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей", принципа разумности и справедливости, суда приходит к выводу о взыскании с ответчика в пользу истицы компенсации морального вреда, размер которого определен судом в сумме 3 000 рублей.

Согласно пункту 6 статьи 13 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

В пункте 46 указанного выше Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 N 17 разъяснено, что при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона).

Пунктом 1 статьи 13 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" установлено, что за нарушение прав потребителей изготовитель (исполнитель, продавец) несет ответственность, предусмотренную законом или договором.

Ответственность изготовителя (исполнителя, продавца), как следует из положений пункта 3 статьи 13 и статьи 15 данного Закона, наступает в форме возмещения вреда, уплаты неустойки (пени) и компенсации морального вреда.

Таким образом, при определении размера штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя должны быть учтены взысканные судом в его пользу суммы возмещения вреда, неустойки и компенсации морального вреда.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ Бояринова А.В. обратилась к ответчику ООО "1" с претензией о выплате ей денежных средств, уплаченных за приобретение турпродукта в размере 109 204,76, руб. (л.д.16-18), но ответа на указанную претензию от ответчика не поступило.

Учитывая данные обстоятельства, суд считает необходимым взыскать с ООО "1" штраф в размере половины взысканной в пользу истицы суммы, включающий сумму невозвращенной стоимости турпродукта и компенсации морального вреда. Таким образом, суд взыскивает с ответчика штраф за неудовлетворение в добровольном порядке требований потребителя в сумме 56 102,38 рублей в пользу истицы.

Кроме того, истица просит взыскать с ответчиков понесенные ей судебные расходы.

Согласно ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Исходя из смысла ст.98, 100 ГПК РФ возмещение судебных издержек (в том числе расходов на оплату услуг представителя) осуществляется только той стороне, в пользу которой вынесено решение суда, и в соответствии с тем судебным постановлением, которым спор разрешен по существу. Гражданское процессуальное законодательство при этом исходит из того, что критерием присуждения расходов на оплату услуг представителя при вынесении решения является вывод суда о правомерности или неправомерности заявленного истцом требования, что нашло отражение в Определении Конституционного Суда РФ от 22.03.2011 №437-О-О.

Требование истицы о взыскании расходов по оплате юридических услуг в размере 10 000 руб., надлежаще подтвержденное документально (л.д. 22-25), суд находит подлежащим частичному удовлетворению по следующим основаниям.

    В силу положений ст.ст.94, 100 ГПК РФ с учетом требований разумности, сложности дела, участия представителя в судебных заседаниях, суд определяет ко взысканию с ответчика расходы истицы по оплате юридических услуг в размере 7 000 руб.

Также, на основании ч.1 ст.103 ГПК РФ, с ответчика подлежит взысканию в доход государства госпошлина, от уплаты которой, в силу ч.3 ст.17 Закона РФ «О защите прав потребителей», истица была освобождена при подаче искового заявления в суд.

    На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194,198 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «1» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 109 204,76 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 3 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 000 ░░░., ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 54 102,38 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «1» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 684,10 ░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                 ░.░. ░░░░░░░