Решение по делу № 5-670/2019 от 12.11.2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

12 ноября 2019 года

мировой судья судебного участка № 115 Центрального судебного района г. Тольятти Самарской области Рыжова А.Г.,

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-670/2019 годав отношении индивидуального предпринимателя

Иваха Вячеслава Олеговича, <ДАТА2> рождения, уроженца г. <АДРЕС> области, ИНН <НОМЕР>, ОГРНИП 317631300157730, адрес регистрации: <АДРЕС> область, г<АДРЕС>

установил:

индивидуальный предприниматель Иваха В.О. привлечен к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ.

Согласно данным составленного прокурором Московского р-на г. Рязани постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 11 сентября 2019 года «прокуратурой района проведена проверка исполнения законодательства в связи с поступившей информацией из ГУ ЦБ РФ по ЦФО. Установлено, что на территории района по адресу: г. Рязань, ул. Интернациональная, д. 8/29, в арендуемом помещении осуществляет деятельность ИП Иваха В.О. Основной вид деятельности, согласно выписки из ЕГРИП - торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах. По информации ГУ Банка России по ЦФО ИП Иваха В.О. не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации и не является субъектом, поднадзорным Банку России, в связи с чем, не относится к перечню лиц, которым в соответствии со ст. 4 Закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению кредитов (займов). Установлено, что в процессе деятельности по адресу: г. Рязань, ул. Интернациональная, д. 8/29 ИП Иваха В.О. оформлял договоры комиссии, которые представляют собой договор займа, форма которых адаптирована для маскировки ломбардной деятельности и содержит основные положения залогового билета: наименование вещи, сумму оценки, сумму предоставленного займа, процентную ставку в день и срок предоставления, условия о сроке, в течение которого продавец вправе расторгнуть договор, уплатив при этом неустойку. Таким образом, индивидуальный предприниматель Иваха В.О. осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление, то есть совершил административное правонарушение, предусмотренное ст. 14.56 КоАП РФ».

Представитель ИП Иваха В.О. Ахмедли Ш.М. (л.д.74) в судебном заседании с протоколом об административном правонарушением не согласился и пояснил, что ИП Иваха В.О. заключает с клиентами договоры комиссии. Типовой формой договора комиссии предусмотрено, что выплата денег клиенту за проданный товар производится в течении трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон. Также в типовой форме договора комиссии предусмотрено, что в счет будущих продаж индивидуальный предприниматель по соглашению с клиентом может передать авансом клиенту денежные средства, в данном случае предоставленные клиенту денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство индивидуального предпринимателя (комиссионера) по передаче клиенту (комитенту) исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату индивидуальному предпринимателю. Считает, что производство по делу подлежит прекращению в связи с отсутствием в действиях ИП Иваха В.О. состава административногоправонарушения, поскольку свидетели не опрошены.

Исследовав материалы дела, мировой судья находит установленным факт наличия в действиях индивидуального предпринимателя Иваха В.О. административногоправонарушения в виде осуществления профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, то есть совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с п.5 ч.1 ст.3 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) (далее ФЗ «О потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ч. 1 ст.2  Федерального закона "О ломбардах" от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 23.04.2018) ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей

В силу ч.1,2,3 ст.7 Федерального закона "О ломбардах" от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 23.04.2018) по условиямдоговора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 ФЗ «О ломбардах», сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

В соответствии с ч.1,2 ст.9 ФЗ «О ломбардах» по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи; договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 ФЗ «О ломбардах», срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

С учетом вышеприведенных правовых норм и имеющихся в деле документов факт осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов ИП Иваха В.О., не имеющим права ее осуществления, является установленным, поскольку правоотношения, предусматривающие возможность обратного выкупа гражданином ранее реализованного магазину имущества и оплатой последнему аванса в размере полной стоимости товара, определенной в договоре, свидетельствует о фактическом возникновении между сторонами сделки правоотношений по выдаче денежного займа под залог имущества. Заключая с гражданами договоры комиссии товара, бывшего в употреблении, ИП Иваха В.О. фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества. Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах комиссии условий о праве выкупа имущества в течениеопределенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества со взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не для договоров комиссии.

Совершение индивидуальным предпринимателем Иваха В.О. правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 11 сентября 2019 года (л.д.3-6); копией свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе от 21.02.2010 года (л.д.33), договором аренды части нежилого помещения от 28.02.2018 года № 3 по адресу: г. Рязань, ул. Интернациональная, д.8/29 (л.д.36-41), объяснениями кассира ИП Иваха В.О. Юрьевой К.Г. от 05.09.2019 г. (л.д. 21), объяснениями администратора ИП Иваха В.О. Стрюкова В.В. (л.д.25-26), копиями договоров комиссии с соглашением об авансе № 00-00И8-0005101 от 04.09.19г., № 00-00И8-0005110 от 05.09.19 г., № 00-00И8-0005112 от 05.09.19 г., № 00-00И8-0005114 от 05.09.19 г., (л.д.43-48).

Указанные доказательства в своей совокупности содержат подробное изложение обстоятельств совершения индивидуальным предпринимателем Иваха В.О. правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ. Каких-либо нарушений норм процессуального или материального права при оформлении письменных материалов по административному правонарушению судом не выявлено. Доказательства получены законным путем, являются допустимыми, относимыми и достаточными о виновности Иваха В.О. в совершении административного правонарушения, а поэтому у суда не имеется правовых оснований к удовлетворению ходатайства представителя Ахмедли Ш.М. о прекращении производства по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

При назначении административного наказания мировой судья учитывает характер совершенного индивидуальным предпринимателем Иваха В.О.  административного правонарушения Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено. Обстоятельств, исключающих производство по делу, не имеется.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное.

Руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, мировой судья

постановил:

признать индивидуального предпринимателя Иваха Вячеслава Олеговича виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере двадцать тысяч рублей.

Постановление может быть обжаловано в Центральный районный суд г.о. Тольятти Самарской области в течение десяти суток со дня получения копии постановления.

Мирового судья подпись А.Г. Рыжова

<ОБЕЗЛИЧИНО>

Реквизиты для зачисления штрафа: прокуратура Рязанской области, ИНН 6231010247, КПП 623401001, ОКТМО 61701000, КБК 41511690010016000140, лицевой счет 04591312840 в УФК по Рязанской области, р/с 40101810400000010008 в Отделении по Рязанской области  по ЦФО г. Рязань, БИК 046126001.