Решение по делу № 1-31/2019 от 06.08.2019

Уг.дело № 1-31/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

06 августа 2019 года                                                                                      город Апатиты

Суд в составе председательствующего мирового судьи судебного участка № 2 Апатитского судебного района Мурманской области Красовского Р.В.,

при секретаре Кондратьевой К.Е.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора г. Апатиты Самарченко К.С.,

защитника - адвоката Апатитской коллегии адвокатов Яценко С.Л., представившего удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Козлова Алексея Евгеньевича, <ДАТА2> рождения, уроженца <ФИО1>, гражданина РФ, со средним образованием, неработающего, состоящего на учете в МГОБУ «Центр занятости населения города <АДРЕС>, инвалидности не имеющего, женатого, имеющего на иждивении двух малолетних детей, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС> ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ,

УСТАНОВИЛ:

Козлов А.Е. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений.

Преступление подсудимым совершено при следующих обстоятельствах.

Так, в период с 00 часов 01 минуты 25.04.2018 до 00 часов 01 минуты 02.05.2018 Козлов А.Е., находясь по адресу: <АДРЕС>, имея умысел на хищение чужого имущества путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, с целью безвозмездного получения денежных средств, под предлогом кредитования, без намерения фактического выполнения принятых на себя кредитных обязательств, посредством телекоммуникационной сети «Интернет» подал заявление-анкету в АО «Тинькофф Банк» на выпуск кредитной карты на свое имя, сообщив заведомо ложные сведения о месте своей работы в ООО «ИнкомСтройГрупп», так как в данной организации с 01.03.2018 не работал и дохода не имел.

После чего, в период времени с 00 часов 01 минуты до 17 часов 13 минут 02.05.2018 Козлов А.Е., находясь на автостоянке <АДРЕС> заключил с АО «Тинькофф Банк» кредитный договор <ОБЕЗЛИЧЕНО> о выпуске и обслуживании кредитных карт, согласно которого он является заемщиком АО «Тинькофф Банк», при этом заведомо кредитные обязательства по данному договору исполнять не собирался, а так же получил от курьера кредитную банковскую карту АО «Тинькофф Банк», с кредитным лимитом 36000 рублей.

02.05.2018 в 17 часов 13 минут Козлов А.Е., находясь на автостоянке <АДРЕС> посредством телефонного звонка в АО «Тинькофф Банк» прошел процедуру идентификации и кредитная карта, выпущенная на его имя, была активирована, в результате чего Козлов А.Е. получил реальную возможность распоряжаться денежными средствами, находившимися на счете кредитной карты АО «Тинькофф Банк».

Продолжая свои преступные действия, в период времени с 17 часов 13 минут по 23 часа 59 минут 02.05.2018 Козлов А.Е. потратил по своему усмотрению находившиеся на счету кредитной карты денежные средства, а именно: путем получения наличных денежных средств в размере 36000 рублей в банкоматах расположенных по адресу: <АДРЕС> В дальнейшем Козлов А.Е. никаких мер по погашению кредита не предпринял. В результате противоправных действий Козлова А.Е. АО «Тинькофф Банк» был причинен имущественный ущерб на общую сумму 36000 рублей.

Подсудимый Козлов А.Е. вину в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, не признал и показал, что по март 2018 года он работал по гражданско-правовому договору в ООО «ИнкомСтройГрупп» грузчиком. С 01 марта 2018 года уволился по собственному желанию, в связи с чем официального источника дохода не имел. Поскольку стал испытывать финансовые сложности, с вышеуказанного времени посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» стал искать возможности получить кредит. В апреле 2018 года он на официальном сайте АО «Тинькофф Банк» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заполнил анкету для получения кредита, в которой, в числе прочего, указал, что работает в ООО «ИнкомСтройГрупп», то есть имеет постоянный источник дохода. Кроме того, в анкете он указал свои персональные данные и место регистрации. Спустя некоторое время на его мобильный телефон позвонила девушка, которая представилась менеджером АО «Тинькофф Банк», с которой они договорились о личной встрече для оформления кредитной карты на его имя. По договоренности с представителем АО «Тинькофф Банк» 02 мая 2018 года он встретился с менеджером АО «Тинькофф Банк» у своего дома, расположенного по адресу: <АДРЕС>. Девушка подъехала на автомобиле. Находясь у своего дома по адресу: <АДРЕС>, д. 4, он сообщил девушке свои данные и представил паспорт гражданина РФ на свое имя. С его слов в договоре девушка-менеджер указала, что он работает в ООО «ИнкомСтройГрупп», что не соответствовало действительности. Данные о своем трудоустройстве в ООО «ИнкомСтройГрупп» он указал, поскольку понимал, что в случае представления правдивых сведений о том, что он является безработным, в предоставлении кредита ему было бы отказано. При этом, денежные средства, полученные от кредита, он возвращать намеревался, поскольку рассчитывал устроиться на работу в ближайшее время. После составления кредитного договора, девушка-менеджер АО «Тиньбкофф Банк» попросила его расписаться в договоре, и пояснила, что на его мобильный телефон придет СМС-сообщение с пин-кодом от кредитной карты АО «Тинькофф Банк» на его имя и предала ему договор и кредитную карту АО «Тинькофф Банк». Спустя короткий промежуток времени на его мобильный телефон пришло СМС-сообщение, в котором содержался пин-код от кредитной карты и сведения о размере кредита в сумме 36000 руб. С указанного момента он в различных банкоматах, принадлежащих различным банкам, и расположенным на территории <АДРЕС>, снял наличные денежные средства с кредитной карты АО «Тинькофф Банк», оформленной на его имя, в размере 36000 руб., которые потратил на собственные нужды. При этом, он не собирался похищать указанные денежные средства, поскольку рассчитывал устроиться на работу и погасить кредит из заработной платы. В дальнейшем он кредит не погашал, и только после звонка на его мобильный телефон коллекторов, оплатил через банкомат 500 руб. в качестве возврата кредита. При даче показаний дознавателю в рамках возбужденного в отношении него уголовного дела по факту мошенничества в сфере кредитования, он не прочитал то, что с его слов записывал дознаватель, подписал свои показания, в качестве подозреваемого, не читая их.

В связи с существенными расхождениями в показаниях подсудимого Козлова А.Е. в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания подсудимого Козлова А.Е., данные им в ходе производства дознания. По результатам оглашения показаний Козлова А.Е., данных им в ходе производства дознания, последний указал, что не поддерживает свои показания в качестве подозреваемого в части хищения денежных средств АО «Тинькофф Банк». При оформлении кредита в АО «Тинькофф Банк» посредством заполнения анкеты-заявления на официальном сайте информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в дальнейшем девушке-менеджеру АО «Тинькофф Банк» он указал место своей работы в ООО «ИнкомСтройГрупп», для получения кредита, поскольку понимал то обстоятельство, что не имея постоянного места работы, ему не предоставят кредит. Но он не собирался похищать денежные средства АО «Тинькофф Банк», так как хотел трудоустроиться и вернуть кредит.

Вопреки показаниям подсудимого, не признания вины в совершении мошенничества в сфере кредитования, событие указанного преступления и виновность Козлова А.Е. установлена, прежде всего, показаниями представителя потерпевшего <ФИО2>, свидетелей <ФИО3>, <ФИО4>, <ФИО5> и письменными доказательствами.

Так вина Козлова А.Е. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, оглашены показания представителя потерпевшего <ФИО2>, согласно которым она работает в должности главного специалиста по взаимодействию с ОВД и представляет интересы АО «Тинькофф Банк». 25.04.2018 в АО «Тинькофф Банк» поступила заявление-анкета от имени Козлова А.Е. 26.04.2018 АО «Тинькофф Банк» выпустил кредитную карту на имя Козлова А.Е., срок действия кредитного договора изначально не определен, так как договор на выпуск и обслуживания кредитной карты является бессрочным и окончание договора зависит как от воли клиента, так и от воли банка. 02.05.2018 кредитная карта была доставлена Козлову А.Е. представителем банка. Встреча состоялась по адресу: <АДРЕС>. Во время встречи Козлов А.Е. подписал заявление-анкету, представитель сделал копию и передал Козлову А.Е. кредитную карту. 02.05.2018 в 17 часов 13 минут после прохождения процедуры идентификации кредитная карта на имя Козлова А.Е. была активирована, автоматизированной системой был предоставлен PIN-код. Посредством активации клиентом данной карты был заключен договор кредитной линии <ОБЕЗЛИЧЕНО>. Согласно указанного договора, Козлов А.Е. получил от банка кредитную карту с лимитом задолженности 36000 рублей. Датой заключения договора является дата активации каты, местом заключения договора является местонахождение клиента в момент активации кредитной карты. Согласно условиям договора кредитная карта на имя Козлова А.Е. обслуживалась по тарифному плану. Погашение кредита вычисляется: ежемесячный минимальный платеж, который составляет не меньше 6 % от суммы основного долга, который должен поступить на счет в течении 30 дней после выставления счета выписки. 05.09.2018 в связи с нарушениями условий кредитования, согласно условий кредитования АО «Тинькофф Банк» кредитный договор был расторгнут с выставлением заключительного счета на общую сумму 51164 рубля 71 копейка (л.д. 86-90).

Свидетель <ФИО3> в судебном заседании показала, что с марта 2018 года по май 2018 года она работала представителем АО «Тинькофф Банк» на территории <АДРЕС>. В ее обязанности входило заключение договоров с клиентами на территории <АДРЕС> района по списку, переданному ей сотрудниками АО «Тинькофф Банк», а также выдача клиентам банка кредитных карт. В конце апреля 2018 года от старшего менеджера банка она получила задание встретиться с клиентом банка Козловым А.Е., с которым ей было необходимо заключить договор, а также выдать последнему кредитную карту АО «Тинькофф Банк». Она созвонилась с клиентом Козловым А.Е., и они договорились о встрече 02.05.2018 у дома <АДРЕС>. В дневное время 02.05.2018 она на принадлежащем ей автомобиле подъехала к дому <АДРЕС>, и позвонила Козлову А.Е., пояснив, что она находиться на стоянке, указав модель транспортного средства. Спустя пару минут, на улицу вышел мужчина, который сразу проследовал к ее машине. Она вышла из салона автомобиля, представилась сотрудником банка и попросила представиться молодого человека. Молодой человек представился Козловым А.Е., предъявил ей паспорт гражданина РФ на свое имя, которого она пригласила в салон, принадлежащего ей транспортного средства. Находясь в салоне автомобиля, она раскрыла конверт, в котором находилось заявление-анкета на оформление кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита, кредитная карта АО «Тинькофф Банк». Она проверила персональные данные Козлова А.Е., согласно паспорту последнего, а также поинтересовалась о его месте работы. Козлов А.Е. подтвердил, указанные в заявлении сведения о месте работы в ООО «ИнкомСтройГрупп», после чего договор был подписан. С условиями договора клиент был согласен, подписанные Козловым А.Е. документы на оформление кредита были направлены в головной офис.

Допрошенная в судебном заседании свидетель <ФИО4> показала, что она является дознавателем Отдела дознания МО МВД России «Апатитский». В мае-июне 2019 года в ее производстве находилось уголовное дело по обвинению Козлова А.Е. в совершении мошенничества в сфере кредитования. Ею 06 мая 2019 года Козлов А.Е. был допрошен в кабинете № 25 отдела дознания МО МВД России «Апатитский» в присутствии адвоката. Козлов А.Е., после предъявления ему подозрения, разъяснения прав и обязанностей, самостоятельно и последовательно давал показания, которые с его слов она заносила в протокол допроса подозреваемого. Замечаний на протокол, заявлений и ходатайств по его содержанию ни от Козлова А.Е. ни от его защитника-адвоката не поступало. Козлов А.Е. давал показания без какого-либо влияния и оказания давления на него, в присутствии адвоката, самостоятельно прочитан им после составления, и подписан им и его адвокатом.

Приглашенный по ходатайству защиты свидетель <ФИО5> показал, что является старшим участковым уполномоченным МО МВД России «Апатитский». В отношении Козлова А.Е. им проводилась доследственная проверка, в ходе которой опрошенный Козлов А.Е. указывал, что при получении кредита в АО «Тинькофф Банк», он не собирался его возвращать, а проведенный им платеж по кредиту был сделан с целью ввести в заблуждение представителей банка, относительно его намерений устраниться от выплат по кредитным обязательствам. Объяснения Козлов А.Е. давал без какого-либо принуждения, они записаны с его слов, и подписаны им.

Кроме этого, вина Козлова А.Е. в инкриминируемом ему преступлении подтверждается письменными материалами уголовного дела.

Согласно заявлению о преступлении представителя АО «Тинькофф Банк» <АДРЕС>., 02.05.2018 между АО «Тинькофф Банк» и клиентом Козловым А.В. <ДАТА11> г.р., зарегистрированным по адресу: <АДРЕС> был заключен договор <ОБЕЗЛИЧЕНО> о выпуске и обслуживания кредитных карт, согласно которому клиенту была предоставлена кредитная карта с лимитом задолженности 36000 рублей. После осуществления расходных операций по карте денежных средств в счет погашения задолженности на счет Банка длительное время не поступало. Неоднократные попытки связаться или его родственниками по указанным клиентом контактным данным результата не дали, в связи с чем у банка возникли сомнения в доверенности предоставленных клиентом сведений (л.д. 18).

Из светокопии заявления-анкеты Козлова А.Е. следует, что последний при предоставлении сведений АО «Тинькофф Банк» о работе указал, что осуществляет трудовую деятельность в ООО «Инком Строй Групп», расположенном по адресу: <АДРЕС> (л.д. 20).

Согласно светокопии договора потребительского кредита <ОБЕЗЛИЧЕНО>, заключенного АО «Тинькофф Банк» с Козловым А.Е., последний добровольно заключил договор  предоставлении и обслуживании кредитной карты (л.д. 23).

На основании выписки из договора потребительского кредита <ОБЕЗЛИЧЕНО>, следует, что 02.05.2018 с карты АО «Тинькофф Банк» производились списания денежных средств, посредством банкоматов, на общую сумму 36000 руб. (л.д. 24).

В соответствии со справкой ООО «ИнкомСтройГрупп», предоставленной по запросу следует, что трудовые отношения с Козловым А.Е. прекращены с 01.03.2018 (л.д. 61).

Как следует из справки о размере задолженности, по состоянию на 07.09.2018 задолженность Козлова А.Е. составила 5114 руб. 71 коп. (л.д. 19).

Согласно явки с повинной Козлова А.Е. от 01.03.2019, последний сообщает о совершенном им преступлении, а именно: 25.04.2018 он по месту своего жительства, при оформлении заявления-анкеты в АО «Тинькофф Банк» указал заведомо ложные сведения о месте своей работы в ООО «ИнкомСтройГрупп» (л.д. 64).

Протоколом выемки от 06.05.2019 у подозреваемого Козлова А.Е. изъяты трудовая книжка и кредитная карта АО «Тинькофф Банк» (л.д. 107.109).

Из протокола осмотра предметов следует, что 06.05.2019 осмотрены трудовая книжка на имя Козлова А.Е. и кредитная карта АО «Тинькофф Банк» <ОБЕЗЛИЧЕНО> (л.д. 110-116).

Учитывая, что все приведенные доказательства добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, при этом согласуются между собой и логически дополняют друг друга, суд признает их достоверными и достаточными для разрешения дела по существу.

Оценивая в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу, что виновность подсудимого в совершении указанного преступления установлена и доказана.

Версия подсудимого Козлова А.Е. об отсутствии у него умысла на хищение денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений несостоятельна, опровергается в первую очередь показаниями <ФИО4>, согласно которым она является дознавателем Отдела дознания МО МВД России «Апатитский». В мае-июне 2019 года в ее производстве находилось уголовное дело по обвинению Козлова А.Е. в совершении мошенничества в сфере кредитования. Ею 06 мая 2019 года Козлов А.Е. был допрошен в кабинете № 25 отдела дознания МО МВД России «Апатитский» в присутствии адвоката. Козлов А.Е. самостоятельно и последовательно давал показания, которые с его слов она посредством компьютера заносила в протокол допроса подозреваемого. Замечаний на протокол, заявлений и ходатайств по его содержанию ни от Козлова А.Е. ни от его защитника-адвоката не поступало. Козлов А.Е. давал показания без какого-либо влияния и оказания давления на него, в присутствии адвоката, самостоятельно прочитан им после составления, и подписан им и его адвокатом.

При таких обстоятельствах, версия подсудимого об отсутствии у него умысла на хищение денежных средств банка путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений не выдерживает опровергающей критики и не подтверждается какими-либо сведениями, основана на желании подсудимого уйти от уголовной ответственности.

Вместе с тем, собранные по уголовному делу доказательства в полной мере устанавливают причастность Козлова А.Е. к инкриминируемому ему уголовному преступлению.

Анализ вышеприведенных показаний представителя потерпевшего <ФИО2>, свидетеля <ФИО3>, <ФИО4>, <ФИО5>, с учетом имеющихся в деле письменных доказательств в виде заявления о преступлении представителя АО «Тинькофф Банк» <АДРЕС>., заявления-анкеты Козлова А.Е. о предоставлении кредита в АО «Тинькофф Банк», договора потребительского кредита <ОБЕЗЛИЧЕНО>, заключенного между АО «Тинькофф Банк» и Козловым А.Е.,выпиской по договору о снятии денежных средств, справкой о размере задолженности, справкой ООО «ИнкомСтройГрупп» и явки Козлова А.Е. с повинной, исследованных в ходе рассмотрения уголовного дела, обличают прямой умысел и реальную цель преступления, совершенного Козловым А.Е.

Принимая во внимание показания представителя потерпевшего <ФИО2>, свидетелей <ФИО3> и <ФИО4>, которые непосредственно представили органам предварительного расследования документы, изобличающие преступление Козлова А.Е., суд усматривает прямой умысел в действиях Козлова А.Е., направленных на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений.

Таким образом, суд с учетом позиции государственного обвинения, квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений.

Довод подсудимого о том, что он не совершал преступления и не похищал заемных денежных средств, своего объективного подтверждения в судебном заседании не нашел.

Приведенные показания, представителя потерпевшего <ФИО2>, свидетелей <ФИО3>, <ФИО4>, <ФИО5> суд признаёт допустимыми доказательствами, которые получены с соблюдением всех требований уголовно-процессуального закона. Поэтому эти показания суд берет за основу приговора, поскольку они согласуются с другими исследованными и вышеприведенными доказательствами.

Оснований подвергать сомнению достоверность сообщенных свидетелями в судебном заседании и представителем потерпевшего в ходе дознания сведений, не имеется.

Назначая наказание в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ, суд учитывает, что подсудимый совершил умышленное преступление против собственности, относящегося к категории небольшой тяжести.

При изучении личности подсудимого установлено, что он женат, имеет малолетних детей, не работает, состоит на учете в МГОБУ «Центр занятости населения г. <АДРЕС>, не состоит на учетах у психиатра и нарколога, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, не привлекался к административной ответственности, не судим.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, согласно ст. 61 УК РФ, суд учитывает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетних детей у виновного.

 Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личности виновного, конкретные обстоятельства совершенного преступления, характеризующие данные подсудимого, в целях предупреждения совершения подсудимым новых преступлений и обеспечения достижения целей наказания, социальной справедливости, мировой судья полагает, что исправлению подсудимого Козлова А.Е. будет способствовать назначение в качестве наказания обязательных работ, в соответствии со ст. 49 УК РФ, при этом суд учитывает, что подсудимый трудоспособен и не относится к кругу лиц, указанному в ч. 4 ст. 49 УК РФ.

С учетом исследованных в судебном заседании материалов дела, характеризующих материальное положение подсудимого, не находит суд оснований для назначения подсудимому наказания в виде штрафа.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, предоставляющих возможность применения  ст.ст. 64, 73 УК РФ, судом не установлено.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Козлова Алексея Евгеньевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса РФ и назначить ему наказание в виде обязательных работ на срок 100 (сто) часов.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Козлова Алексея Евгеньевича отменить при вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу в виде трудовой книжки на имя Козлова А.Е. и кредитной карты АО «Тинькофф Банк» <ОБЕЗЛИЧЕНО>, выданной на имя Козлова А.Е., переданные на ответственное ранение Козлову А.Е. - оставить в его распоряжении.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Апатитский городской суд через судебный участок № 2 Апатитского судебного района в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Мировой судья                                                                                             Р.В. Красовский