Решение по делу № 1-2/2014 от 24.03.2014

Уг. дело № 1-2/2014 г.

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г. Череповец 24 марта 2014 года

Мировой судья Вологодской области по судебному участку № 16

УГЛИНА О.Л.

с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора города Череповца Д.

защитника - адвоката Р.

при секретаре ГАНИЧЕВОЙ Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ВИТЕР Р. В.,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 1 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Подсудимый Витер Р.В. совершил преступление в городе Череповце при следующих обстоятельствах:

Весной 2012 года Витер Р.В. необходимы были денежные средства для создания своей фирмы. В связи с чем, он решил оформить потребительский кредит. Однако Витер Р.В. не имел официального места работы и постоянного источника доходов, поэтому не мог предоставить в банк необходимые документы. 23 марта 2012 года в газете «С» он увидел объявление, в котором предлагалась помощь в оформлении кредита. Он позвонил по указанному в объявлении номеру телефона. Мужчина, ответивший на звонок пояснил, что за денежное вознаграждение в размере 20% от суммы кредита он может изготовить для него необходимые документы, для чего необходимо передать паспортные данные, номер страхового пенсионного свидетельства. Витер Р.В. согласился, и 23 марта 2012 года Витер Р.В. встретился с неустановленным мужчиной в кафе, адрес которого дознанием не установлен, где передал необходимые сведения. 25 марта 2012 года Витер Р.В. вновь встретился с неустановленным мужчиной в том же кафе, где мужчина передал ему копию трудовой книжки с записью о месте работы Витер Р.В. в ООО «У» в должности инженера-техника, две справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за два месяца 2012 года. В вышеуказанное время у него возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «С». Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, не имея места работы, постоянного дохода, и намерений оплачивать кредит с целью хищения денежных средств 30 марта 2012 года Витер Р.В. с целью получения кредита обратился в офис ОАО «С», предъявив заведомо подложные документы: две справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на свое имя, в которых указаны заведомо ложные сведения о месте работы Витер Р.В. в ООО «У» в должности младшего инженера и средней заработной плате в размере 40.260 рублей, где оформил кредитный договор 376253 на сумму 536.250 рублей. Витер Р.В.по кредитному договору исполнил свои обязательства один раз, внеся на счет 8.000 рублей.

В результате противоправных действий со стороны Витер Р.В. ОАО «Сбербанк России» причинен материальный ущерб на сумму 528.250 рублей.

В материалах дела имеется заявление подсудимого Витер Р.В. о рассмотрении дела в его отсутствие, в связи с чем, постановлением мирового судьи Вологодской области по судебному участку № 16 от 05 марта 2014 года особыйпорядок судебного разбирательства прекращен, рассмотрение дела назначено провести в общем порядке.

На основании ст. 247 ч. 4 УПК РФ дело рассмотрено в отсутствие подсудимого Витер Р.В.

В соответствии со ст. 276 ч. 1 п. 2 УПК РФ по ходатайству и согласию сторон были оглашены показания Витер Р.В. от 21 октября 2013 года, данные им при допросе в качестве подозреваемого о том, что в 2012 году он работал неофициально у ИП в качестве разнорабочего, занимался укладкой досок. Доход имел около 12000 рублей в месяц. Весной 2012 года решил заняться своим делом. В сети интернет увидел объявление предложения сотрудничества для создания своей фирмы, был указан номер сотового телефона. Его заинтересовало данное предложение, и он позвонил по указанному телефону. Ответил молодой человек, представился Виталием. В беседе пояснил, что хотел бы заняться закупом и сбытом кедрового ореха. После разговора неоднократно созванивались с В. Затем В познакомил его с Д, , который предложил приобрести ООО «Г», чтобы затем вместе осуществлять деятельность. И В. и Д. проживали в г. Москва. Они сказали, что фирма уже действует, чтобы ее выкупить, необходимо внести определенную сумму, и его доля будет составлять 700000 рублей. Он согласился на их предложение, пояснив, что деньги внесет позднее. Поскольку таких денег у него не было, то решил оформить кредит в банке, выяснил, какие документы необходимо предоставить в банк для оформления кредита. Требовалась копия трудовой книжки, заверенная работодателем и справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Он понимал, что поскольку официально нигде не работает, то не имеет возможности получить справки формы 2-НДФЛ, трудовой книжки у него не было, не смог бы получить кредит ни в одном банке. Примерно 23 марта 2012 года, когда находился в г. Череповце, в газете «С» увидел объявление, в котором предлагалась помощь в получении кредита. Был указан номер сотового телефона. Он сразу же позвонил по этому номеру и поинтересовался, какую именно помощь могут оказать. Ответил мужчина и сказал, что за денежное вознаграждение в размере 20% от суммы кредита он может изготовить для него необходимые документы. Он осознавал, что документы будут поддельными, но, тем не менее, согласился. 23 марта 2012 года они встретились в кафе, где именно, назвать не может, так как плохо ориентируюсь в г. Череповце. К нему подошел молодой человек, представился Р. Он передал свои паспортные данные, номер страхового пенсионного свидетельства. Роман сказал, что позвонит через 2-3 дня. Он все время находился в г. Череповце, снимал жилье. Р позвонил 25 марта 2012 года они встретились в этом же кафе. Роман передал ему копию трудовой книжки на его имя с одной только записью, что он работает в ООО «У» в должности инженера-техника. Также передал две справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за два месяца 2012 года. В справках стояла печать фирмы ООО У». Он никогда не работал в данной организации, каким видом деятельности занимается данная организация, ему неизвестно. С Р говорились, что после получения кредита он передаст деньги в размере 20%. 28 марта 2012 года он обратился в офис ОАО «С», где менеджер с его слов заполнила анкету-заявление, и он передал ей заведомо подложные документы, указанные выше. Также в анкете указал заведомо ложные сведения о себе, а именно, что работает в ООО У», указал номер рабочего телефона, то есть тот, который продиктовал Р. Номер мобильного телефона зарегистрирован на его имя, но в настоящее время он им не пользуется. В анкете указал желаемую сумму 500.000 рублей. 30 марта 2012 года емупозвонили из банка и сообщили, что кредит одобрен, он может подойти в банк для оформления кредитного договора. Около 15 часов 00 минут он пришел в банк и оформил кредитный договор на сумму кредита в 536.250 рублей, получил сразу же денежные средства наличными. После чего ему позвонил Р., они встретились на соседней улице, он передал деньги за услуги в сумме 107.250 рублей. Денежные средства он потратил по своему усмотрению. По кредитному договору он должен был выплачивать денежные средства в размере 14.810 рублей ежемесячно. Он внес только один платеж в сумме 8.000 рублей, после чего денежные средства вносить не стал и до настоящего времени не выполняет свои обязательства по кредитному договору, так как намерений не имел. Свою вину в том, что оформил кредитный договор, предоставив в банк заведомо подложные документы и тем самым введя в заблуждение сотрудников банка, похитил принадлежащие банку денежные средства, признает полностью. В содеянном раскаивается. Ему известно, что его долг составляет 528.250 рублей. В настоящее время выплатить задолженность по кредиту не имеет возможности (т. 1 л.д. 173-174).

Виновность подсудимого Витер Р.В. в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора, в полном объеме доказана в судебном заседании и подтверждена материалами уголовного дела в совокупности:

- постановлением о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 19 апреля 2013 года (т. 1 л.д. 1); - заявлением начальника отдела безопасности Череповецкого отделения С Чернышева В.В. от 04 февраля 2013 года (т.1 л.д. 3);

- копиями банковских документов, а именно: извещением от 30 марта 2012 года, заявлением на страхование, ксерокопией паспорта Витер Р.В., заявлением анкетой на получение потребительского кредита, копией справки о доходах физического лица за 2011 года, копией справки о доходах физического лица за 2012 год, решением о предоставлении кредита по кредитной заявке от 28 марта 2012 года, копией кредитного договора от 30 марта 2012 года, копией графика платежей от 30 марта 2012 года, копией заявления заемщика на зачисление кредита от 30 марта 2012 года, копией дополнительногосоглашения (т. 1 л.д. 4-37);

- рапортом ст. о/у ОП -1 УМВД России по г. Череповцу Медведева А.Н. от 15 апреля 2013 года, согласно которого им составлена беседа со специалистом банка ОАО «С» Шибаевой О.В, которая пояснила, что Витер Р.В. в счет погашения у кредита произвел только один платеж в сумме 8 000 рублей в мае 2012 года, других платежей от него не поступало ( т. 1 л.д. 55);

- протоколом явки с повинной от 17 апреля 2013 года, в котором Витер Р.В. сознается в том, что в марте 2012 года он предоставил поддельную справку 2 -НДФЛ и копию трудовой книжки в отделение ОАО «С», вследствие чего получил потребительский кредит в размере 536.000, деньги потратил на личные нужды, вину признает, в содеянном раскаивается, обязуется возместить ущерб (т. 1 л.д. 58);

- протоколом выемки от 16 мая 2013 года, согласно которого в ходе выемки изъяты оригиналы документов: две справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, копия трудовой книжки на имя Витер Р.В. (т. 1 .л.д. 83);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20 мая 2013 года (т. 1 л.д. 84);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20 мая 2013 года, а именно: копии двух страниц трудовой книжки, две справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Витер Р.В. ( т. 1 л.д. 85);

- рапортом ст. дознавателя первого отделения дознания ОД ОП -1 УМВД РФ по г. Череповцу Палиевой А.А. от 04 октября 2013 года, согласно которого в ходе дознания установлено, что Витер РВ., не имея официального места работы, постоянного источника доходов, то есть не имея реальной возможности вносить платежи по кредитным договорам и осознавая, это обратился в банк ОАО «С» предъявив заведомо подложные документы: трудовую книжку и справку о доходах формы 2-НДФЛ, а также внеся в анкету - заявление заведомо недостоверные сведения о своем месте работы и доходах, тем самым ввел в заблуждение сотрудников банка. В действия Витер Р.В. содержатся признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159. 1 ч. 1 УК РФ, просит зарегистрировать данный факт в КУСП ОП-1 УМВД РФ по г. Череповцу (т. 1 л.д. 138);

- показаниями свидетеля Опояскина А.В. от 26 апреля 2013 года оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, о том, что является учредителем ООО «У». Он приобрел фирму у Антонова Сергея в начале 2012 года. Антонов С. осуществлял свою деятельность в сфере недвижимости. Он же имел намерения перепрофилировать компанию в направлении строительства. Антонов передал ему пакет документов и печать фирмы. Эти документы и печать он оставил в своем автомобиле. Однако до настоящего времени фирма деятельность не осуществляет. Документы и печать были утрачены при неустановленных обстоятельствах. В связи с тем, что фирма не действовала, то и сотрудников в ней никого не было. Ему были предъявлены копии трудовой книжки и копия справки о доходах формы 2-НДФЛ на имя Витер Р. В., подписанная бухгалтером Харитоновой Е.В. Поданному поводу поясняет, что фирму приобрел в 2012 году, никаких сотрудников у него не было, лиц с указанными данными он не знает. Кроме того, в настоящее время фирма снята с учета в налоговом органе г. Череповца (т.1 л.д. 72);

- показаниями представителя потерпевшего Чернышева В.В. от 08 мая 2013 года, 07 октября 2013 года оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, о том, что должности начальника службы безопасности Череповецкого отделения ОАО «С» он работает с 01.06.2006 года. В его обязанности входит экономическая безопасность банка, защита информации, финансовый мониторинг и обеспечение техническими средствами охраны. ОАО «С», кроме прочих банковских продуктов предоставляет гражданам денежные кредиты, в том числе и потребительские. Он имеет право представлять интересы. Для получения кредита клиент заполняет и подписывает анкету заявление, где указывает свои персональные данные, данные о месте работы, работодателе, о доходах и прочую информацию, в том числе желаемую сумму кредита. После заполнения указанной анкеты клиент передает ее сотрудник банка для формирования досье и предъявляет паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, трудовую книжку, либо копию, заверенную работодателем. Сотрудники банка осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Затем кредитное досье, минуя подразделение безопасности Череповецкого ОСБ № 1950, по электронной почте направляется по технологии «К» в Центр обработки сопровождения клиентских операций (ЦСКО) Сбербанка для принятия решения по заявлению потенциального заемщика. После проведения проверки ЦСКО принимает решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита. Об этом оповещается клиент и приглашается в определенное время для заключения кредитного договора и получения денежных средств по данному договору. Заемщику открывается счет, на который последний должен вносить определенную Банком сумму платежа, и с которого впоследствии списываются денежные средства на погашение кредита. С момента выполнения Банком условий заявления клиента - открытия счета, кредитный договор считается заключенным, у заемщика возникает обязанность вносить денежные средства в счет платежа и определенные проценты по кредиту. Погашение кредита производится ежемесячно, согласно графику платежей. Путем зачисления денежных средств на счет заемщика. Нарушение сроков платежей влечет за собой наложение на заемщика штрафа. Отсутствие поступлений денежных средств в течение трех месяцев подряд влечет за собой одностороннее расторжение отношений с заемщиком по инициативе Банка путем направления заемщику заключительного уведомления, в котором расписаны суммы, подлежащие уплате в счет погашения кредита, а также указана дата, до которой платежи необходимо произвести. В случае отказа заемщика погасить задолженность либо игнорирование требований Банк обращается в суд с иском о расторжении с недобросовестным заемщиком кредитного договора и досрочного взыскания с заемщика ссудной задолженности. В связи с ростом преступления в банковской сфере ими были проработаны и выданы в каждый филиал списки фирм, организаций, от имени которых выдаются справки формы 2-НДФЛ, вызывающие сомнения в достоверности сведений содержащихся в них для сведения. 30 марта 2012 года между ОАО «С» и гражданином Витер Р. В. был заключен кредитный договор на срок до 30 марта 2017 года на сумму 536.250 рублей. Согласно графику платежей Витер должен был погашать кредит, ежемесячно внося сумму в размере 14.810,64 рублей. Однако Витер Р.В. по кредитному договору 28.05.2012 года выполнил только один платеж в сумме 8.000 рублей, что не в полном объеме и с того момента кредитные обязательства не исполняет. В связи с чем, ОАО «С» обратилось с исковым заявлением в суд о расторжении кредитного договора с Витер Р.В. и досрочного взыскания задолженности с последнего. 13.11.2012 года исковые требования были удовлетворены. В настоящее время задолженность по кредитному договору с Витер Р.В. составляет 528.250 рублей. Кроме того, в связи с неисполнением кредитного обязательства гражданином Витер, была проведена дополнительная проверка документов, предоставленных Витер, в ходе которой выяснилось, что при обращении в банк Витер представил недостоверные сведения о месте работы (ООО У», которая свою деятельность не осуществляет), подложные справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ года, тем самым ввел в заблуждение сотрудников банка и получил денежные средства. Просит привлечь к уголовной ответственности Витер Р. В. за хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «С» путем обмана и злоупотребления доверием (т. 1 л.д.154-155);

- показаниями свидетеля Белоликовой Т.А. от 16 мая 2013 года, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, о том, что она работает должности главного инспектора отдела сопровождения и оформлений операций ОАО С» с 2010 года. В ее обязанности входит работа с запросами внешних организаций. ОАО «С» предоставляет гражданам денежные кредиты, в том числе и потребительские в рамках реализуемой Программы потребительского кредитования. Ей на исполнение поступил запрос из ОД ОП № 1 УМВД РФ по г. Череповцу на предоставление оригиналов документов, которые были предоставлены гражданином Витер Р.В. для оформления кредитного договора. Она направила запрос в территориальный банк, расположенный в г. Ярославле. В настоящее время оригиналы она получила и готова их предоставить для приобщения в материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 81);

- показания свидетеля Антонова С.В. от 31 мая 2013 года, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, о том, что он является индивидуальным предпринимателем, оказывает услуги по сдаче в аренду помещений. В 2005 году зарегистрировал ООО «А», занимался оказанием риэлторских услуг. Впоследствии фирма стала расширяться, и в 2008 году открыл еще одну организацию ООО «У», которая снималась сдачей в аренду и управлением коммерческой недвижимостью. Филиалы ООО «У» были не только в г. Череповце, но также и по области. Штат сотрудников был достаточно большой. Сотрудники работали по трудовой книжке. В конце 2008 года в связи с кризисом в направлении с недвижимостью он закрыл все филиалы в области, оставив только три в г. Череповце. Поскольку в связи с кризисом фирма приносила недостаточные доходы, то в августе 2010 года он продал ООО «У», оформив договор купли-продажи у нотариуса с Власенко А. В. Ему были переданы уставные документы компании и печать. После продажи ООО «У» он реорганизовал ООО «А» в ООО «К». В ноябре 2012 года, таким же образом поступил с ООО «К», оформив у нотариуса договор купли-продажи с Осокиной Д. В., которой также передал пакет уставных документов и печать. В настоящее время у него в собственности нет указанных фирм, он занимается предпринимательской деятельностью, как индивидуальный предприниматель. Опояскин А. В. ему незнаком. Дознавателем была предъявлена копия трудовой книжки и две копии справок о доходах формы 2-НДФЛ на имя Витер Р. В., в которых указана фамилия главного бухгалтера Харитоновой Е.В. и стоит печать фирмы «У». По данному факту может пояснить, что лица с такими данными он не знает, бухгалтер в его фирме была Карпова С. Б., печать всегда находилась при нем, кроме того, его печати имелись данные ОГРН и ИНН, на предъявленных копиях таких сведений нет. Поскольку занимался недвижимостью, то среди сотрудников младших инженеров у не было и быть не могло. Витер Р.В. никогда не работал в его фирме (т. 1 л.д. 91);

- показаниями свидетеля Беловой Я.В. от 17 июня 2013 года, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, о том, что она работает в должности менеджера по продажам в ОАО «С». В ее должностные обязанности входит: оформление кредитов, привлечение клиентов на обслуживание, операции по вкладам. ОАО С» предоставляет гражданам денежные кредиты, в том числе и потребительские. Для получения кредита Клиент заполняют Анкету на получение кредита, в которой называется: персональные данные, данные об адресе регистрации, адресе места жительства, работе и работодателе, среднем ежемесячном доходе, а также прочую информацию, в том числе и желаемую сумму кредита. После заполнения и подписания сказанной Анкеты, она передается на рассмотрение. При заполнении анкеты Клиент предъявляет паспорт гражданина РФ, справку о доходах формы НДФЛ-2, заверенную копию трудовой книжки. После проведения проверки Банк принимает решение о предоставлении, либо отказе в предоставлении кредита. Об этом оповещается Клиент и приглашается в определенное время для заключения кредитного договора и получения кредита. 28.03.2012 года она находилась на работе. В дневное время к ней обратился Витер Р. В., который пояснил, что хочет получить потребительский кредит в размере 536.250 рублей. Витер Р.В. было предложено заполнить заявление-анкету на получение потребительского кредита. В анкете было указано, ФИО - Витер Р. В.,. К анкете он приложил справу 2 - НДФЛ, в которой содержались сведения о том, что Витер Р.В. работает в ООО «У». Общая сумма дохода за 12 месяцев составляет 483.199 рублей 82 копейки. Справку 2 НДФЛ, в которой содержались сведения о том, что Витер Р.В. работает в ООО «У». Общая сумма дохода за январь - февраль составила 78.745 рублей 45 копеек. Заверенную копию трудовой книжки на свое имя, в которой содержали сведения о том, что Витер с 27.11.2006 года принят на должность инженера в ООО У. Кредит Витер был одобрен 28.03.2012 года. 30.03.2012 года с Витер был оформлен кредитный договор, в соответствии с которым Витер получил денежные средства 536.250 рублей. В последствии ему стало известно, что Витер при оформлении кредита предоставил подложные документы, а именно: заверенную копию трудовой книжки и справки 2-НДФЛ (т. 1 л.д.97-98).

Исследовав доказательства в ходе судебного следствия, суд считает, что виновность подсудимого Витер Р.В. в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 1 УК РФ, полностью доказанной и подтверждается материалами дела в совокупности.

Действия подсудимого Витер Р.В. суд квалифицирует по ст. 159.1 ч. 1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

При назначении наказания подсудимому Витер Р.В. суд учитывает обстоятельства, смягчающие наказание: полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Витер Р.В. судом не установлено.

При определении вида и размера наказания подсудимому Витер Р.В. суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к категории небольшой тяжести, а также личность подсудимого: ранее судим, судимость не снята и не погашена в установленном законом порядке, на учетах у врача - нарколога и врача - психиатра в БУЗ «Ч» не состоит, к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекался, по месту жительства УУП ОП по Чагодощенскому района Погодиным Ю.М. характеризуетсяпосредственно.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым Витер Р.В. преступления и степени его общественной опасности, судом не установлено оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии со ст. 15 ч. 6 УК РФ.

Суд считает, что исправление подсудимого Витер Р.В. возможно без изоляции его от общества, и назначает ему наказание по ст. 159.1 ч. 1 УК РФ в виде исправительных работ, с учетом требований ст. ст. 62 ч. 1 УК РФ.

Приговор мирового судьи Вологодской области по судебному участку № 63 от 24 июля 2012 года исполнять самостоятельно.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ВИТЕР Р. В. признать виновным в совершении преступления предусмотренного ст. 159. 1 ч. 1 УК РФ и назначить ему наказание по данной статье в виде ШЕСТИ месяцев исправительных работ с удержанием 5 % из заработной платы ежемесячно в доход государства.

Меру пресечения Витер Р.В. на апелляционный срок не избирать.

Вещественные доказательства: копии двух страниц трудовой книжки, две справки о доходах физического лица формы 2- НДФЛ на имя Витер Р.В., находящиеся в материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Череповецкий городской суд Вологодской области в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Мировой судья Вологодской области

по судебному участку № 16: О.Л. Углина

вступило в законную силу 04.04.2014<ДАТА>