Решение по делу № 2-18/2016 (2-1317/2015;) ~ М-479/2015 от 24.02.2015

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Рязань                                             06 декабря 2016 года

Советский районный суд г.Рязани в составе председательствующего судьи Занина С.А.,

при секретаре Кирееве М.Г.,

с участием представителя истца ПАО «Сбербанк России» Романовой И.А., действующей по доверенности,

рассмотрев в судебном заседании в помещении суда материалы гражданского дела по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к Обществу с ограниченной ответственностью «Услада», Обществу с ограниченной ответственностью «Вестконд», Обществу с ограниченной ответственностью «Конфитрейд», Индивидуальному предпринимателю Суханову А.А., Индивидуальному предпринимателю Кириллову Д.В., Индивидуальному предпринимателю Синюгину С. Н., Синякову В.В., Михайлову А.В, Корнееву В.В., Селибову Н.Н., Утенкову Ю.Б. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (до смены наименования Открытое акционерное общество «Сбербанк России») обратилось в суд с указанным иском. Исковые требования мотивированы тем, что дд.мм.гггг. между истцом и ответчиком ООО «Услада» (далее - Заемщик) было заключено Соглашение № об овердрафтном кредите, в соответствии с условиями которого, Заемщику предоставлен овердрафтный кредит на срок по дд.мм.гггг. в размере <...>. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных Соглашением, дд.мм.гггг. были заключены договора поручительства с ответчиками ООО «Вестконд», ООО «Конфитрейд, ИП Сухановым А.А., ИП Кирилловым Д.В., Синяковым В.В., Михайловым А.В, Синюгиным С.Н. В настоящее время ответчик ООО «Услада» не исполняет обязательств по кредитному договору.

дд.мм.гггг. между ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № и ООО «Услада» был заключен кредитный договор № на срок по дд.мм.гггг. на сумму кредита <...> под <...> процентов годовых. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных соглашением, дд.мм.гггг. был заключен договор поручительства с Кирилловым Д.В. С дд.мм.гггг. ответчик ООО «Услада» не исполняет обязательств по кредитному договору

дд.мм.гггг. между ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № и ООО «Услада» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии для пополнения оборотных средств в сумме <...> на срок по дд.мм.гггг. под <...> процентов годовых. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных соглашением, дд.мм.гггг. были заключены договоры поручительства с ИП Кирилловым Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Сухановым А.А., ИП Синюгиным С.Н., Михайловым А.В., Синяковым В.В. Также в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита был заключен договор залога № транспортных средств, принадлежащих Корнееву В.В., а именно:

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг., идентификационный номер/№, <...> г.в., цвет <...>, рег. знак №, залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль <...>, ПТС № от дд.мм.гггг., №, <...> г.в., цвет <...>, рег. знак №, залоговой стоимостью <...>

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата того же кредита был заключен договор залога № от дд.мм.гггг. транспортных средств, принадлежащих ООО «Услада», а именно:

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. Центральной акцизной таможней, идентификационный номер/№, <...> г.в., гос. знак <...>, цвет <...>, залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. Центральной акцизной таможней, идентификационный номер/<...> №, <...> г.в., рег. знак <...>, цвет <...>, залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг., идентификационный номер/№, цвет <...>, <...> г.в., рег. знак <...>, залоговой стоимостью <...>

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата того же кредита был заключен договор залога № от дд.мм.гггг. принадлежащего Синюгину С.Н. автомобиля <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. Неманской таможней, идентификационный номер/<...>, <...> г.в., цвет <...> гос. знак №, залоговой стоимостью <...>

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата того же кредита был заключен договор залога № от дд.мм.гггг. принадлежащего ООО «Услада» автомобиля - фургон №, ПТС № выдан дд.мм.гггг., идентификационный номер/№ г.в., <...>, рег. знак № залоговой стоимостью <...>

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата того же кредита был заключен договор залога № от дд.мм.гггг. принадлежащих ООО «Услада» товаров в обороте (кондитерские изделия в ассортименте), залоговой стоимостью <...>

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата того же кредита был заключен договор ипотеки № от дд.мм.гггг. принадлежащих Кириллову Д.В. объектов недвижимости, а именно:

- жилой дом, незавершенный строительством, назначение: незавершенное строительство, площадь застройки <...> кв.м., степень готовности <...>%, инв.№, лит.<...>, адрес объекта: <адрес>, кадастровый (условный) №, залоговой стоимостью <...>,

- земельный участок, категория земель - земли населенных пунктов, для индивидуального жилищного стр-ва, общей площадью <...> кв.м., адрес: <адрес>, кадастровый №, залоговой стоимостью <...>

С дд.мм.гггг. г. Заемщик ООО «Услада» прекратило исполнять обязательства по погашению кредита и уплате процентов за пользование им по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии. Последнее поступление денежных средств было осуществлено дд.мм.гггг. в сумме <...>, после чего до настоящего времени погашений не было.

дд.мм.гггг. между ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № и ООО «Услада» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии для пополнения оборотных средств в сумме <...> на срок по дд.мм.гггг. под <...> процентов годовых.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных данным договором, дд.мм.гггг. были заключены договора поручительства с ИП Кирилловым Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Сухановым А.А., ИП Синюгиным С.Н., Михайловым А.В., Синяковым В.В., Гарантийным фондом Рязанской области.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата указанного кредита также был заключен договор залога принадлежащего ООО «Конфитрейд» оборудования, а именно:

- котел варочный паровой, <...>, г.в. <...>, залоговой стоимостью <...>,

- котел варочный паровой, <...>, г.в. <...>, залоговой стоимостью <...>,

- парогенератор, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- столы охлаждения <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- холодильная машина на охлаждение столов, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- насос холодильной машины, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- емкость - аккумулятор охлаждения воды, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- передвижной разливочный бак, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- транспортер малый <...> г.р., залоговой стоимостью <...>,

- стол раскаточный механизированный, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- полоуавтомат резки конфет, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- транспортер туннельный охладительный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- машина заверточная, <...> г.в., <...>,

- машина заверточная, <...> г.в., <...>,

- компрессор охлаждения фреоновый, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- компрессор охлаждения фреоновый, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- насос охлаждения столов, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- вентилятор вытяжной центробежный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- кондиционер <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- автомат заверточный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>

С дд.мм.гггг.. Заемщик прекратил исполнять обязательства по погашению кредита и уплате процентов за пользование им по указанному договору № об открытии возобновляемой кредитной линии для пополнения оборотных средств. Последнее поступление денежных средств датировано дд.мм.гггг. в сумме <...>, после чего погашений денежных средств не было.

дд.мм.гггг. между ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № и ООО «Услада» был заключен еще один договор № об открытии возобновляемой кредитной линии для пополнения оборотных средств, на срок по дд.мм.гггг. в размере <...> под <...> процента годовых.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных данным договором, дд.мм.гггг. были заключены договора поручительства с ИП Кирилловым Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Сухановым А.А., ИП Синюгиным С.Н., Михайловым А.В., Синяковым В.В.

В качестве обеспечения обязательств по возврату того же кредита был заключен договор об ипотеке № от дд.мм.гггг. в отношении нежилого помещения <...> назначение - нежилое, общей площадью <...> кв.м., этаж цокольный №с, адрес объекта: <адрес>, пом.<...> кадастровый №, принадлежащий на праве долевой собственности Кириллову Д.В., Корнееву В.В., Селибову Н.Н., Утенкову Ю.Б., залоговой стоимостью <...>

С дд.мм.гггг. Заемщик в целом прекратил исполнять обязательство по погашению кредита и уплате процентов по договору №, последнее поступление денежных средств датировано дд.мм.гггг. в сумме <...>

дд.мм.гггг. ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № и ООО «Услада» был заключен еще один договор № об открытии возобновляемой кредитной линии для пополнения оборотных средств, на срок по дд.мм.гггг. с лимитом в <...> под <...> процентов годовых. Обязательства заемщика по данному договору были обеспечены поручительством ИП Кириллова Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Синюгина С.Н., Михайлова А.В.

Выдачи кредитных средств по данному договору произведено не было, однако согласно п. 6, по договору установлены комиссионные платежи в виде платы за пользование лимитом кредитной линии в размере <...>% годовых от свободного остатка лимита.

По состоянию на дд.мм.гггг. Заемщик имеет перед Сбербанком России следующую задолженность:

- по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>;

- по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>;

- по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>;

- по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>;

- по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>;

- по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>;

Общая сумма задолженности по вышеуказанным договорам составляет <...>

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору, Сбербанк России обратился к Заемщику и поручителям с требованием о досрочном возврате суммы кредита. До настоящего времени вышеуказанное требование Сбербанка России не исполнено.

На основании изложенного истец просил суд взыскать:

- с ООО «Услада», ООО «Вестконд», ООО «Конфитрейд», ИП СухановаА.А., ИП Кириллова Д.В., Синякова В.В., Михайлова А.В., Синюгина С.Н. в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № задолженность по договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>,

- с ООО «Услада», Кириллова Д.В. в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № задолженность по договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>,

- с ООО «Услада», ИП Кириллова Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Суханова А.А., ИП Синюгина С.Н., Михайлова А.В., Синякова В.В. в солидарном порядке в пользуОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № задолженность по договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>

В счет погашения задолженности по договору № от дд.мм.гггг.г. обратить взыскание на заложенное имущество (движимое/недвижимое):

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.,идентификационный номер/№, <...> г.в., цвет <...>, гос. №, принадлежащий Корнееву В.В. залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль     <...>,     ПТС     № от     дд.мм.гггг.     г.,     №, <...> г.в., цвет <...>, гос. знак №, принадлежащийКорнееву В.В., залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. Центральнойакцизной таможней, идентификационный номер/№, <...> г.в., <...>, гос. знак №, принадлежащий ООО «Услада», залоговой <...>,

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. Центральнойакцизной таможней, идентификационный номер/№ г.в., <...> гос. знак №, принадлежащий ООО «Услада», залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль <...> ПТС № выдан дд.мм.гггг.,идентификационный номер/№, цвет <...>, <...> г.в., гос. per. № принадлежащий ООО «Услада», залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг. Неманской таможней,идентификационный номер/№, <...> г.в., цвет <...>гос. per. знак №, принадлежащий Синюгину С.Н., залоговой стоимостью <...>,

- автомобиль - <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг., идентификационныйномер/№, <...> г.в., цвет <...> per. знак №,принадлежащийООО «Услада» залоговой стоимостью <...>,

- товары в обороте (кондитерские изделия в ассортименте), принадлежащие ООО «Услада»,залоговой стоимостью <...>,

- жилой дом, незавершенный строительством, назначение: незавершенное строительство, площадь застройки <...> кв.м., степень готовности <...>%, инв.№, лит.<...>, адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, принадлежащий Кириллову Д.В., залоговой стоимостью <...>,

- земельный участок, категория земель - земли населенных пунктов, для индивидуального жилищного строительства, общей площадью <...> кв.м., адрес: <адрес>, кадастровый №, принадлежащий Кириллову Д.В., залоговой стоимостью <...> Начальную продажную стоимость установить в размере залоговой.

- взыскать с ООО «Услада», ООО «Конфитрейд», ИП Кириллова Д.В., ИП Суханова А.А., ИП Синюгина С.Н., Михайлова А.В., Синякова В.В. в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № задолженность по договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>

В счет погашения задолженности по договору № от дд.мм.гггг. обратить взыскание на заложенное по договору залога № от дд.мм.гггг. принадлежащего ООО «Конфитрейд» оборудование, а именно:

- котел варочный паровой, <...>, г.в. <...>, залоговой стоимостью <...>,

- котел варочный паровой, <...>, г.в. <...>, залоговой стоимостью <...>,

- парогенератор, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- столы охлаждения <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- холодильная машина на охлаждение столов, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- насос холодильной машины, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- емкость - аккумулятор охлаждения воды, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- передвижной разливочный бак, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- транспортер малый <...> г.р., залоговой стоимостью <...>,

- стол раскаточный механизированный, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- полуавтомат резки конфет, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- транспортер туннельный охладительный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- машина заверточная, <...> г.в., <...>,

- машина заверточная, <...> г.в., <...>,

- компрессор охлаждения фреоновый, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- компрессор охлаждения фреоновый, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- насос охлаждения столов, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- вентилятор вытяжной центробежный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- кондиционер <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- автомат заверточный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>

Начальную продажную стоимость установить в размере залоговой.

- взыскать с ООО «Услада», ИП Кириллова Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Суханова А.А., ИП Синюгина С.Н., Михайлова А.В., Синякова В.В. в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № задолженность по договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>

В счет погашения задолженности по договору № от дд.мм.гггг. обратить взыскание на заложенное по договору ипотеки № от дд.мм.гггг. объект недвижимости - нежилое помещение <...>, назначение - нежилое, общей площадью <...> кв.м., этаж цокольный № адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, принадлежащий на праве долевой собственности Кириллову Д.В., Корнееву В.В., Селибову Н.Н., Утенкову Ю.Б., залоговой стоимостью <...>

Начальную продажную стоимость установить в размере залоговой.

- взыскать с ООО «Услада», ИП Кириллова Д.В., ООО «Конфитрейд», ИП Синюгина С.Н., Михайлова А.В. в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» в лице Рязанского ОСБ № задолженность по договору № от дд.мм.гггг. в размере <...>

- взыскать с ответчиков судебные расходы по уплате государственной пошлины за обращение с данным иском.

Определением Советского районного суда г.Рязани от дд.мм.гггг. в связи с отказом истца от части исковых требований производство по делу прекращено в части исковых требований об обращении взыскания на

- автомобиль <...>, идентификационный номер №, <...> года выпуска, рег. знак № принадлежащий Корнееву В.В.,

- автомобиль <...> идентификационный номер №, <...> года выпуска, рег. знак №, принадлежащий Корнееву В.В..

В судебном заседании представитель истца Романова И.А., действующая по доверенности, уточнила исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ, в части установления начальной продажной стоимости объекта недвижимости - нежилое помещение <...> назначение - нежилое, общей площадью <...> кв.м., этаж цокольный №, адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, принадлежащий на праве долевой собственности Кириллову Д.В., Корнееву В.В., Селибову Н.Н., Утенкову Ю.Б., которую просила установить в размере <...>% от рыночной стоимости - <...>, определенной заключением судебной экспертизы ЗАО «Консультант-Сервис» от дд.мм.гггг. №; остальные исковые требования представитель истца поддержала в полном объеме по изложенным выше основаниям.

Ответчики - ООО «Контифрейд», ООО «Услада», ООО «Вестконд», ИП Суханов А.А., ИП Кириллов Д.В., ИП Синюгин С.Н., Синяков В.В., Михайлов А.В., Корнеев В.В., Селибов Н.Н., Утенков Ю.Б., надлежаще извещенные о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, о причинах неявки не сообщили, в связи с чем с согласия представителя истца дело рассмотрено в отсутствие данных ответчиков в порядке заочного производства.

Выслушав объяснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования ПАО «Сбербанк России» обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту ГК РФ), по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.

Заемщик согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные в договоре займа.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного погашения всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (ч. 2 ст. 811 ГК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В силу ст.314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент такого периода.

В судебном заседании установлено, что дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования Публичное акционерное общество «Сбербанк России») и ответчиком (заемщиком) ООО «Услада» было заключено соглашение № об овердрафном кредите.

Согласно п. 1.1 соглашения кредитор обязуется предоставить заемщику овердрафтный кредит на срок по дд.мм.гггг. в рамках лимита овердрафтного кредитования в размере <...>, при недостаточности средств на счете заемщика №, открытом в Рязанском ОСБ №, именуемом далее счет, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях соглашения.

В силу п. 3.1 соглашения с заемщика взимается единовременная плата за открытие лимита овердрафтного кредита в размере <...>% от суммы лимита овердрафтного кредита, установленного п. 1.1 соглашения.

Заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование овердрафтным кредитом по ставке <...> % годовых (п. 3.2).

Согласно п. 3.3 соглашения проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). При исчислении процентов в расчет принимается фактическое количество дней пользования кредитом. Уплата процентов производится ежемесячно в даты окончания периода действия лимита овердрафтного кредита, определенной в п. 2.7 соглашения, и в дату полного погашения кредита, указанную в п. 1.1 соглашения, в сумме начисленных на указанные даты процентов (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются, начиная с даты, следующей за датой погашения кредита, установленной в п. 1.1, 4.3, 4.4 соглашения.

В соответствии с п. 2.4 соглашения выдача любой суммы овердрафтного кредита производится в виде траншей, в пределах свободного (неиспользованного) остатка лимита овердрафтного кредита.

Выдача овердрафтного кредита производится перечислением сумм кредита на счет заемщика и отражается на ссудном счете, открываемом кредитором по соглашению (п. 2.5).

Согласно п. 2.7 в рамках соглашения устанавливаются периоды действия лимита овердрафтного кредита продолжительностью 30 календарных дней каждый. Лимит овердрафтного кредита устанавливается на каждый период действия лимита овердрафтного кредита.

№	Период действия лимита овердрафтного кредита	Расчетный период
1	С дд.мм.гггг. ( не вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
2	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
3	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
4	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
5	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
6	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
7	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
8	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
9	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
10	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
11	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)
12	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)	С дд.мм.гггг. (вкл.) по дд.мм.гггг. (вкл.)

Дата полного погашения кредита: дд.мм.гггг. (п. 4.1).

В обеспечение обязательств заемщика по соглашению № об овердрафном кредите дд.мм.гггг. Банк заключил:

- с ООО «Вестконд» договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ООО «Конфитрейд» договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Сухановым А.А. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Кирилловым Д.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Синяковым В.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Михайловым А.В договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Синюгиным С. Н. договор поручительства № от дд.мм.гггг..

По условиям данных договоров поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Услада» всех обязательств по соглашению № об овердрафном кредите от дд.мм.гггг..

Согласно п. 4 названных договоров договор поручительства вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует по дд.мм.гггг. включительно. До наступления указанного срока поручительство прекращается с прекращением всех обязательств заемщика по соглашению, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

В соответствии с условиями указанного соглашения об овердрафном кредите истец предоставил ответчику ООО «Услада» в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. выдал заемщику кредитные средства в общем размере <...>

По данному договору заемщик ООО «Услада» с ноября по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежа по уплате процентов за пользование кредитом и до настоящего времени не производит погашение задолженности.

Сумма задолженности по соглашению об овердрафтном кредите № от дд.мм.гггг. по состоянию на дд.мм.гггг. составляет <...>, из них: неустойка за просроченные проценты - <...>, просроченный основной долг - <...>, просроченные проценты - <...>

До настоящего времени данная задолженность не уменьшилась.

Изложенные обстоятельства никем не оспаривались и подтверждаются содержанием указанных документов: соглашением об овердрафном кредите, договорами поручительства, выпиской движения средств по лицевому счету заемщика, а также составленным истцом расчетом кредитной задолженности.

Судом установлено, что дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) и ответчиком (заемщиком) ООО «Услада» был заключен кредитный договор №.

Согласно п. 1 кредитор обязуется предоставить заемщику кредит в сумме <...> на срок по дд.мм.гггг., а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

В силу п. 3 договора дата выдачи: до дд.мм.гггг.. По истечении указанной даты выдача кредита не осуществляется. Выдача кредита производится единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет заемщика № в Рязанском отделении № на основании распоряжения заемщика по форме Приложения №, являющегося неотъемлемой частью договора.

Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <...>% годовых (п. 4).

По договору устанавливаются даты погашения кредита в соответствии с приложением №, являющимся неотъемлемой частью договора.

Согласно тому же Приложению № ответчик обязался производить ежемесячные платежи по возврату кредита в сумме <...> (последний платеж <...>) в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг..

Согласно п. 5 кредитного договора уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке. Первая дата уплаты процентов - дд.мм.гггг.. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по дд.мм.гггг. (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно <...> числа каждого календарного месяца за период с <...> числа предшествующего месяца (включительно) по <...> число текущего месяца (включительно). В дату полного погашения кредита, указанную в п. 1 договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в п. 1 договора даты, проценты уплачиваются за период с <...> числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются с даты, следующей за датой погашения соответствующей суммы кредита, установленной Приложением № к договору (включительно).

При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <...>%, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (п. 7 договора).

Стороны кредитного договора пришли к соглашению о том, что на кредитный договор также распространяются утвержденные истцом «Общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов».

В обеспечение обязательств заемщика по указанному кредитному договору № дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) и ответчиком (поручителем) Кирилловым Д.В. был заключен договор поручительства №.

В силу п. 1 данного договора поручительства, поручитель обязуется отвечать перед банком за исполнение ООО «Услада» (заемщиком), всех обязательств по кредитному договору № от дд.мм.гггг., заключенному между Банком и заемщиком.

Согласно п. 4 того же договора поручительства, договор вступает в силу с даты его подписания и действует по дд.мм.гггг. включительно. До наступления указанного срока поручительство прекращается с прекращением всех обязательств заемщика по соглашению, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Стороны договора поручительства пришли к соглашению о том, что на договор поручительства также распространяются утвержденные истцом «Общие условия договора поручительства».

Согласно п. 1.4 данных Общих условий, поручитель согласен на право банка потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитному договору в случаях, предусмотренных кредитным договором.

дд.мм.гггг. в соответствии с условиями указанного кредитного договора истец предоставил ответчику ООО «Услада» сумму кредита в размере <...>

По договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от дд.мм.гггг. заемщик ООО «Услада» с августа по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом и до настоящего времени не производит погашение задолженности.

По состоянию на дд.мм.гггг. задолженность по кредитному договору № от дд.мм.гггг. составляет <...>, из них: неустойка за просроченные проценты - <...>, неустойка за просроченный основной долг - <...>, просроченный основной долг - <...>, просроченные проценты - <...>

Изложенные обстоятельства никем не оспаривались и подтверждаются содержанием указанных документов: кредитного договора, договора поручительства, платежным поручением, выпиской движения средств по лицевому счету заемщика, а также составленным истцом расчетом кредитной задолженности.

Судом установлено, что дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) и ответчиком (заемщиком) ООО «Услада» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии.

По условиям данного договора Банк открыл заемщику кредитную линию для пополнения оборотных средств сроком по дд.мм.гггг. (п.1 договора).

В соответствии с приложением № к данному договору установлены суммы лимита задолженности в период всего срока действия договора.

Согласно п. 4 указанного договора заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <...>% годовых.

Согласно п. 5 договора уплата процентов производится в следующем порядке. Первая дата уплаты процентов - дд.мм.гггг. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по дд.мм.гггг. (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно <...> числа каждого календарного месяца за период с <...> числа предшествующего месяца (включительно) по <...> число текущего месяца (включительно). В дату полного погашения кредита, указанную в п.1 договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в п.1 договора даты, проценты уплачиваются за период с <...> числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются с даты, следующей за датой погашения соответствующей суммы кредита, установленной Приложением № к Договору (включительно).

Согласно п. 7 договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <...> %, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п.6 договора об открытии возобновляемой кредитной линии с заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере <...>% годовых от свободного остатка лимита, рассчитываемого в соответствии с п.11 данного договора.

Дополнительным соглашением № от дд.мм.гггг. к указанному договору установлен новый график погашения кредита и суммы лимита.

В обеспечение обязательств заемщика по указанному договору возобновляемой кредитной линии Банк заключил:

- с ИП Кирилловым Д.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ООО «Конфитрейд» договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Сухановым А.А. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Синюгиным С. Н. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Михайловым А.В договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Синяковым В.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг..

По условиям данных договоров поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Услада» всех обязательств по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг.. Договоры поручительства действуют по дд.мм.гггг.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором №, истец (залогодержатель) заключил договоры залога:

- № от дд.мм.гггг. с залогодателем ООО «Услада» о передаче в залог принадлежащих ему автомобилей <...> ПТС № выдан дд.мм.гггг. Центральной акцизной таможней, идентификационный номер/№ г.в., гос. знак № цвет <...>, залоговой стоимостью <...>, автомобиля <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. Центральной акцизной таможней, идентификационный номер/№, <...> г.в., рег. знак №, цвет <...> залоговой стоимостью <...>, автомобиля <...> ПТС № выдан дд.мм.гггг., идентификационный номер/№, цвет <...> г.в., рег. знак №, залоговой стоимостью <...>,

- № от дд.мм.гггг. по договору залога с залогодателем Синюгиным С.Н. передаче в залог принадлежащего ему автомобиля <...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг.. <...> таможней, идентификационный номер/№, <...> г.в., цвет <...> гос. знак №, залоговой стоимостью <...>,

- № от дд.мм.гггг. (с учетом дополнительного соглашения от дд.мм.гггг.) с залогодателем ООО «Услада» о передаче в залог принадлежащего ему автомобиля-<...>, ПТС № выдан дд.мм.гггг., идентификационный номер/№, <...> г.в., цвет <...> рег. знак №, залоговой стоимостью <...>,

- № от дд.мм.гггг. (с учетом дополнительного соглашения от дд.мм.гггг.) принадлежащие ООО «Услада» товаров в обороте (кондитерские изделия в ассортименте, закупочной стоимостью <...>), залоговой стоимостью <...> (дисконт <...>% от закупочной цены).

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором №, истец (залогодержатель) заключил с залогодателем Кирилловым Д.В. договор ипотеки № от дд.мм.гггг. имущество, принадлежащее Кириллову Д.В.:

1) жилой дом, незавершенный строительством, назначение: незавершенное строительство, площадь застройки <...> кв.м., степень готовности <...>%, инв.№, лит<...>, адрес объекта: <адрес>, кадастровый (условный №), кадастровый №, залоговой стоимостью <...>,

2) земельный участок, категория земель - земли населенных пунктов, для индивидуального жилищного строительства, общей площадью <...> кв.м., адрес: <адрес>, кадастровый №, залоговой стоимостью <...>

В силу п. 4.3.4 договора ипотеки залогодержатель имеет право требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства по основаниям, предусмотренным действующим законодательством и кредитным договором.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 5.1 договора ипотеки).

В соответствии с п. 6.1 стороны договорились, что обращение взыскания на предмет залога, являющийся обеспечением по кредитному договору, осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.

дд.мм.гггг. произведена государственная регистрация договора ипотеки № от дд.мм.гггг., заключенного с Кирилловым Д.В.

Истец свои обязательства по спорному договору об открытии возобновляемой кредитной линии № выполнил в полном объеме, предоставив заемщику денежные средства в размере <...>, <...> платежами дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>, дд.мм.гггг. - <...>

По данному договору заемщик ООО «Услада» с августа по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом и до настоящего времени не производит погашение задолженности.

Задолженность ответчиков по кредитному договору № от дд.мм.гггг. по состоянию на дд.мм.гггг. составляет <...>, из них: неустойка за просроченные проценты - <...>, неустойка по плате за лимит задолженности - <...>, просроченный основной долг - <...>, просроченные проценты - <...>

Изложенные обстоятельства сторонами не оспаривались и подтверждаются указанными кредитным договором, договорами поручительства, договором ипотеки, выпиской по лицевому счету заемщика, представленным истцом расчетом кредитной задолженности ответчика, платежными поручениями истца от дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг. о предоставлении кредитных средств, а также составленным истцом расчетом кредитной задолженности.

Судом установлено, что дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) и ответчиком (заемщиком) ООО «Услада» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии.

По условиям данного договора Банк открыл заемщику кредитную линию для пополнения оборотных средств сроком по дд.мм.гггг..

В силу приложения № к данному договору установлены суммы лимитов задолженности в период всего срока действия договора.

Согласно п. 4 указанного договора заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <...>% годовых.

Согласно п. 5 договора уплата процентов производится в следующем порядке. Первая дата уплаты процентов - дд.мм.гггг. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по дд.мм.гггг. (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно <...> числа каждого календарного месяца за период с <...> числа предшествующего месяца (включительно) по <...> число текущего месяца (включительно). В дату полного погашения кредита, указанную в п.1 договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в п.1 договора даты, проценты уплачиваются за период с <...> числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются с даты, следующей за датой погашения соответствующей суммы кредита, установленной Приложением № к Договору (включительно).

Согласно п. 7 договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <...> %, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п.6 договора об открытии возобновляемой кредитной линии с заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере <...>% годовых от свободного остатка лимита, рассчитываемого в соответствии с п.11 данного договора.

В обеспечение обязательств заемщика по указанному договору возобновляемой кредитной линии Банк заключил договоры поручительства:

- № от дд.мм.гггг. с поручителем ИП Кирилловым Д.В.;

- № от дд.мм.гггг. с поручителем ООО «Конфитрейд»;

- № от дд.мм.гггг. с поручителем с ИП Сухановым А.А.;

- № от дд.мм.гггг. с поручителем ИП Синюгиным С. Н.;

- № от дд.мм.гггг. с поручителем Михайловым А.В;

- № от дд.мм.гггг. с поручителем Синяковым В.В..

По условиям данных договоров поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Услада» всех обязательств по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг.. Данные договоры действуют по дд.мм.гггг. включительно.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором №, истец (залогодержатель) заключил с ООО «Конфитрейд» (залогодателем) договор залога № от дд.мм.гггг. в отношении следующего имущества (предмета залога):

- котел варочный паровой, <...>, г.в. <...>, залоговой стоимостью <...>,

- котел варочный паровой, <...>, г.в. <...>, залоговой стоимостью <...>,

- парогенератор, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- столы охлаждения <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- холодильная машина на охлаждение столов, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- насос холодильной машины, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- емкость - аккумулятор охлаждения воды, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- передвижной разливочный бак, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- транспортер малый <...> г.р., залоговой стоимостью <...>,

- стол раскаточный механизированный, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- полоуавтомат резки конфет, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- транспортер туннельный охладительный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- машина заверточная, <...> г.в., <...>,

- машина заверточная, <...> г.в., <...>,

- компрессор охлаждения фреоновый, <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- компрессор охлаждения фреоновый, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- насос охлаждения столов, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- вентилятор вытяжной центробежный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- кондиционер <...> шт., <...> г.в., залоговой стоимостью <...>,

- автомат заверточный, <...> г.в., залоговой стоимостью <...>

В силу п. 1 договора залога залогодатель передает залогодержателю указанное выше имущество (предмет залога).

На дату заключения договора залоговая стоимость предмета залога устанавливается на основании рыночной, с учетом НДС, по состоянию на дд.мм.гггг. с применением дисконта в размере <...>% и составляет <...> (п. 3 договора).

В соответствии с п. 4 предмет залога находится у залогодателя, который имеет право владеть, пользоваться им.

Согласно п. 8 договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения обязательств, взятых заемщиком по кредитному договору.

Стороны договора залога пришли к соглашению о том, что на договор залога также распространяются утвержденные истцом «Общие условия предоставления залога».

Согласно п. 2.2 залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства по основаниям, предусмотренным действующим законодательством и кредитным договором.

дд.мм.гггг. в соответствии с условиями указанного кредитного договора истец предоставил ответчику ООО «Услада» сумму кредита в размере <...>

По данному договору № от дд.мм.гггг. заемщик ООО «Услада» с августа по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом и до настоящего времени не производит погашение задолженности.

По кредитному договору № от дд.мм.гггг. задолженность по состоянию на дд.мм.гггг. составляет <...>, из них: неустойка за просроченные проценты - <...>, просроченный основной долг - <...>, просроченные проценты - <...>

Изложенные обстоятельства никем не оспаривались и подтверждаются содержанием указанных документов: кредитного договора, договора залога, платежным поручением № от дд.мм.гггг., выпиской движения средств по лицевому счету заемщика, а также составленным истцом расчетом задолженности по спорному договору.

Судом установлено, что дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) и ответчиком (заемщиком) ООО «Услада» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии.

По условиям данного договора Банк открыл заемщику кредитную линию для пополнения оборотных средств сроком по дд.мм.гггг..

В силу приложения № к данному договору установлены суммы лимита задолженности в период всего срока действия договора.

Согласно п. 4 указанного договора заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <...>% годовых.

Согласно п. 5 договора уплата процентов производится в следующем порядке. Первая дата уплаты процентов - дд.мм.гггг. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по дд.мм.гггг. (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно <...> числа каждого календарного месяца за период с <...> числа предшествующего месяца (включительно) по <...> число текущего месяца (включительно). В дату полного погашения кредита, указанную в п.1 договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в п.1 договора даты, проценты уплачиваются за период с <...> числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются с даты, следующей за датой погашения соответствующей суммы кредита, установленной Приложением № к Договору (включительно).

Согласно п. 7 договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <...> %, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п.6 договора об открытии возобновляемой кредитной линии с заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере <...>% годовых от свободного остатка лимита, рассчитываемого в соответствии с п.11 данного договора.

В обеспечение обязательств заемщика по указанному договору возобновляемой кредитной линии Банк заключил:

- с ИП Кирилловым Д.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ООО «Конфитрейд» договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Сухановым А.А. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Синюгиным С. Н. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Михайловым А.В договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с Синяковым В.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

По условиям данных договоров поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Услада» всех обязательств по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг..

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором №, истец (залогодержатель) и залогодатели Кириллов Д.В., Корнеев В.В., Селибов Н.Н., Утенков Ю.Б. дд.мм.гггг. заключили договор ипотеки № в отношении предмета залога - нежилого помещения <...>, назначение - нежилое, общей площадью <...> кв.м., этаж цокольный № адрес объекта: <адрес> кадастровый №, залоговой стоимостью <...>

В силу п. 4.3.4 договора ипотеки залогодержатель имеет право требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства по основаниям, предусмотренным действующим законодательством и кредитным договором.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 5.1 договора ипотеки).

В соответствии с п. 6.1 стороны договорились, что обращение взыскания на предмет залога, являющийся обеспечением по кредитному договору, осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.

дд.мм.гггг. произведена государственная регистрация указанного договора ипотеки.

Дополнительным соглашением № от дд.мм.гггг. к указанному договору № об открытии возобновляемой кредитной линии установлены новые периоды действия лимитов задолженности по договору и размеры таких лимитов.

Дополнительными соглашениями от дд.мм.гггг. названные выше договоры поручительства и договор ипотеки были приведены в соответствие с условиями дополнительного соглашения № от дд.мм.гггг. к указанному договору об открытии возобновляемой кредитной линии.

дд.мм.гггг. истец свои обязательства по спорному договору об открытии возобновляемой кредитной линии выполнил в полном объеме, предоставив заемщику денежные средства в размере <...>

По данному договору заемщик ООО «Услада» с августа по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом и до настоящего времени не производит погашение задолженности.

Сумма задолженности ответчиков по кредитному договору № от дд.мм.гггг. по состоянию на дд.мм.гггг. составляет <...>, из них: неустойка за просроченные проценты - <...>, просроченный основной долг - <...>, просроченные проценты - <...>

Изложенные обстоятельства сторонами не оспаривались и подтверждаются указанными договором об открытии возобновляемой кредитной линии, договорами поручительства, договором ипотеки, выпиской по лицевому счету заемщика, представленным истцом расчетом кредитной задолженности ответчика, платежным поручением истца от дд.мм.гггг. №, а также составленным истцом расчетом кредитной задолженности.

дд.мм.гггг. между истцом (кредитором) и ответчиком (заемщиком) ООО «Услада» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии.

По условиям данного договора Банк открыл заемщику кредитную линию для пополнения оборотных средств сроком по дд.мм.гггг..

В силу приложения № к данному договору установлены суммы лимита задолженности в период всего срока действия договора.

Согласно п. 4 указанного договора заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <...>% годовых.

Согласно п. 5 договора уплата процентов производится в следующем порядке. Первая дата уплаты процентов - дд.мм.гггг. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по дд.мм.гггг. (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно <...> числа каждого календарного месяца за период с <...> числа предшествующего месяца (включительно) по <...> число текущего месяца (включительно). В дату полного погашения кредита, указанную в п.1 договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в п.1 договора даты, проценты уплачиваются за период с <...> числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются с даты, следующей за датой погашения соответствующей суммы кредита, установленной Приложением № к Договору (включительно).

Согласно п. 7 договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <...> %, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п.6 договора об открытии возобновляемой кредитной линии с заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере <...>% годовых от свободного остатка лимита, рассчитываемого в соответствии с п.11 данного договора.

В п.11 указанного договора приведена формула расчета свободного остатка лимита.

В обеспечение обязательств заемщика по указанному договору возобновляемой кредитной линии Банк заключил:

- с ИП Кирилловым Д.В. договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ООО «Конфитрейд» договор поручительства № от дд.мм.гггг.;

- с ИП Синюгиным С. Н. договор поручительства № от дд.мм.гггг.,

- с Михайловым А.В договор поручительства № от дд.мм.гггг..

По условиям данных договоров поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Услада» всех обязательств по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг.. Данные договоры поручительства действуют по дд.мм.гггг. включительно.

Выдачи кредитных средств по кредитному договору произведено не было, вместе с тем, согласно п. 6 договора № установлены комиссионные платежи в виде платы за пользование лимитом кредитной линии в размере <...>% годовых от свободного остатка лимита.

Задолженность по кредитному договору № от дд.мм.гггг. по состоянию на дд.мм.гггг. составляет <...>, из них: неустойка по плате за лимит задолженности - <...>, просроченная плата (за лимит задолженности) - <...>

Изложенные обстоятельства сторонами не оспаривались и подтверждаются указанными кредитным договором, договорами поручительства, выпиской по лицевому счету заемщика, представленным истцом расчетом кредитной задолженности ответчика, а также составленным истцом расчетом кредитной задолженности.

В соответствии со ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случаях, когда договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами до дня, когда сумма займа должна быть возвращена.

В соответствии с составленными истцом расчетами задолженности по вышеуказанным договорам, ответчики систематически не выполняют кредитные обязательства по уплате периодических ежемесячных платежей по погашению задолженности. Данные расчеты проверены судом и никем не оспорены.

Поскольку до настоящего времени ответчики просроченную задолженность не погасили, данные нарушения обязательств являются существенными.

Таким образом, требования истца о взыскании сумм кредитной задолженности, приведенных выше по тексту, обоснованны и подлежат удовлетворению.

В силу ст. 323 Гражданского кодекса РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

При таких обстоятельствах, исковые требования о взыскании с ответчиков в солидарном порядке кредитной задолженности (в соответствии с указанными выше договорами поручительства), согласно предоставленным истцом расчетам, обоснованны и подлежат удовлетворению.

Пунктом 1 статьи 348 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

На основании ст. 350 Гражданского кодекса РФ, реализация заложенного имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи на публичных торгах.

Согласно п. 3 ст. 340 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В соответствии с подпунктом4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Обязательства заемщика по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от дд.мм.гггг. обеспечены

- передачей в залог вышеуказанных транспортных средств по договору залога № от дд.мм.гггг. с залогодателем ООО «Услада», по договору залога № от дд.мм.гггг. с залогодателем Синюгиным С. Н., по договору залога     № от дд.мм.гггг. (с учетом дополнительного соглашения от дд.мм.гггг.) с залогодателем ООО «Услада»;

- передачей в залог товаров в обороте по договору залога № от дд.мм.гггг. (с учетом дополнительного соглашения от дд.мм.гггг.) с ООО «Услада»;

- передачей в залог объектов недвижимости по договору ипотеки № от дд.мм.гггг. с залогодателем Кирилловым Д.В..

По договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от дд.мм.гггг. заемщик ООО «Услада» с августа по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом.

Следовательно, имеются основания для обращения взыскания на предметы залога в счет задолженности ответчика по названному договору № от дд.мм.гггг..

В перечисленных выше договорах залога и ипотеки стороны согласовали стоимость заложенного имущества. Данную стоимость стороны в ходе рассмотрения дела не оспорили, доказательств иной цены заложенного имущества не представили.

В связи с этим, суд считает необходимым определить начальную продажную цену объектов заложенного имущества в размере их залоговых стоимостей, приведенных выше, на основании договоров залога и ипотеки.

Обязательства заемщика по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от дд.мм.гггг. обеспечены договором залога № от дд.мм.гггг. в отношении перечисленного в данном договоре оборудования.

По договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от дд.мм.гггг. заемщик ООО «Услада» с августа по декабрь 2014 года просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом.

Следовательно, имеются основания для обращения взыскания на предметы залога в счет задолженности ответчика по названному договору.

В перечисленных выше договорах залога и ипотеки стороны согласовали стоимость заложенного имущества. Данную стоимость стороны в ходе рассмотрения дела не оспорили.

В связи с этим, суд считает необходимым определить начальную продажную цену объектов заложенного имущества в размере их залоговых стоимостей, приведенных выше, на основании договора залога.

Обязательства заемщика по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от дд.мм.гггг. обеспечены договором ипотеки № от дд.мм.гггг. в отношении нежилого помещения <...> назначение - нежилое, общей площадью <...> кв.м., этаж цокольный №, адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, принадлежащего на праве общей долевой собственности Кириллову Д.В., Корнееву В.В., Селибову Н.Н., Утенкову Ю.Б..

По данному договору об открытии возобновляемой кредитной линии заемщик ООО «Услада» с августа по дд.мм.гггг. просрочил <...> ежемесячных платежей по уплате процентов за пользование кредитом.

Следовательно, имеются основания для обращения взыскания на предмет залога в счет задолженности ответчика по названному договору.

Согласно заключению проведенной по делу судебной экспертизы (экспертом ЗАО «Консультант-Сервис» А.А.В.), рыночная стоимость указанного нежилого помещения составила <...>

Выводы данного экспертного заключения никем не оспаривались, оснований сомневаться в них нет.

На основании подпункта4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", начальную продажную цену указанного нежилого помещения суд устанавливает равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в названном заключении судебной экспертизы, то есть в сумме <...>

Согласно ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Пропорционально размерам удовлетворенных исковых требований в пользу истца подлежат взысканию расходы на уплату госпошлины за подачу иска (согласно приложенным к исковому заявлению платежным поручениям) в размере <...>, которые распределяется между ответчиками следующим образом:

- за исковые требования по соглашению № от дд.мм.гггг. с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», Общества с ограниченной ответственностью «Вестконд», Общества с ограниченной ответственностью «Конфитрейд», индивидуального предпринимателя Суханова А.А., индивидуального предпринимателя Кириллова Д.В., Синякова В.В., Михайлова А.В, Синюгина С. Н. госпошлина в размере <...> с каждого ответчика;

- за исковые требования по договору № от дд.мм.гггг. с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», индивидуального предпринимателя Кириллова Д.В. госпошлина в размере <...> с каждого ответчика;

- за исковые требования по договору № от дд.мм.гггг. с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», индивидуального предпринимателя Кириллова Д.В., Общества с ограниченной ответственностью «Конфитрейд», индивидуального предпринимателя Суханова А.А., индивидуального предпринимателя Синюгина С. Н., Михайлова А.В, Синякова В.В. госпошлина в размере <...> с каждого ответчика, а также по требованию об обращении взыскания на заложенное имущество по указанному договору с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», Кириллова Д.В., Синюгина С. Н. государственную пошлину <...> с каждого ответчика;

- за исковые требования по договору № от дд.мм.гггг. с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», Общества с ограниченной ответственностью «Конфитрейд», индивидуального предпринимателя Кириллова Д.В., индивидуального предпринимателя Суханова А.А., индивидуального предпринимателя Синюгина С. Н., Михайлова А.В, Синякова В.В. государственная пошлина <...> с каждого ответчика, а также по требованию об обращении взыскания на заложенное имущество по указанному договору с Общества с ограниченной ответственностью «Конфитрейд» государственную пошлину в размере <...>;

- за исковые требования по договору № от дд.мм.гггг. с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», индивидуального предпринимателя Кириллова Д.В., Общества с ограниченной ответственностью «Конфитрейд», индивидуального предпринимателя Суханова А.А., индивидуального предпринимателя Синюгина С. Н., Михайлова А.В, Синякова В.В. государственная пошлина <...> с каждого ответчика, а также по требованию об обращении взыскания на заложенное имущество по указанному договору с Кириллова Д.В., Корнеева В.В., Селибова Н.Н., Утенкова Ю.Б. государственную пошлину в размере <...> с каждого ответчика;

- за исковые требования по договору № от дд.мм.гггг. с Общества с ограниченной ответственностью «Услада», индивидуального предпринимателя Кириллова Д.В., Общества с ограниченной ответственностью «Конфитрейд», индивидуального предпринимателя Синюгина С. Н., Михайлова А.В государственную пошлину в размере <...> с каждого ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-199, 233 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░ <...>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░. ░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ <...>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░. ░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ <...> ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░. ░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ <...> ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, per. ░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ - <...>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░.░., ░░░░ <...>, per. ░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...>), ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <...> ░░.░., ░░░.№, ░░░<...>, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░-░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <...> ░░.░., ░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░:

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, <...> ░.░. <...> ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, <...>, ░.░. <...>, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...> ░░., <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, <...> ░░., <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, <...> ░░., <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, <...> ░░., <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░░░░░ <...> ░░., <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>,

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, <...> ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <...>, ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <...> ░░.░., ░░░░ ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░.░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░/ ░░░░░░░/