Решение по делу № 5-353/2020 от 07.07.2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 5 - 353 / 2020

об ответственности за административное правонарушение

07 июля 2020 года г.о. Тольятти<АДРЕС>

Мировой судья судебного участка № 118 Центрального судебного района Самарской области Горбачев О.С.,

рассмотрев материалы об административном правонарушении в отношении - индивидуального предпринимателя Вигеля Артема Андреевича, ОГРНИП 318631300171860, ИНН 632143252189, зарегистрированной и проживающей по адресу: <АДРЕС> область <АДРЕС> район с. <АДРЕС> ул. <АДРЕС>   

обвиняемой в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой района проведена проверка ИП Вигель А.А., ИНН 631902275152, осуществляющего свою деятельность в комиссионном магазине «Победа», расположенном по адресу<АДРЕС> на предмет соблюдения требований законодательства о потребительском кредите (займе).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353- ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ф3) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Статья 4 Закона № 353-ф3 устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Согласно положениям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения. Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 № 196- ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты. В ходе проверки установлено, что ИП Вигель А.А., ИНН 632143252189, ОГРНИП 318631300171860, дата государственной регистрации индивидуального предпринимателя: 15.10.2018, основнымвидом экономической деятельности является: «47.79» - торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

ИП Вигель А.А. осуществляет деятельность в комиссионном магазине под наименованием «Победа», расположенном по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул. Победы, 13, по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; договор комиссии содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и(или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах комиссии условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии, которые в соответствии со ст. 990 ГК РФ предполагают, что одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. Опрошенный Давыдов Э.Б.о. пояснил, что систематически обращался в комиссионный магазин «Победа», расположенный по адресу: г. Тольятти, ул. Победы, 13, в котором осуществляет деятельность ИП Вигель А.А., с целью получения займов под залог принадлежащего ему имущества. Так, последний раз Давыдов Э.Б.о. обращался в вышеуказанный комиссионный магазин 26.04.2020 с целью получения краткосрочного займа под залог недвижимой вещи (смартфон), заключив договор комиссии №00-0П 13-0003434 от 26.04.2020. Факту заключения с ней договора комиссии, а не займа опрошенный не придавал значение. Акцентирование внимания о праве выкупа вещи в так называемых договорах комиссии, а также сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что эти, так называемые, договоры комиссии фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 ФЗ от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». При этом, ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» распространяет свое действие в том числе на организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Завуалированная деятельность по выдаче краткосрочных займов также влечет неисполнение положений Федерального закона № 115-ФЗ. Указанные обстоятельства являются бесспорными свидетельствами того, что под видом заключения договоров комиссии ИП Вигель А.А. фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества. Статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей. Таким образом, в действиях Индивидуального предпринимателя ИП Вигель А.А. усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ. Представитель ИП Вигеля А.А. - Ахмедли Ш.М., действующий на основании доверенности, в судебном заседании вину в совершении указанного правонарушения индивидуальным предпринимателем Вигелем А.А. не признал, с протоколом не согласился. Помощник прокурора г. Тольятти Шкляр А.А. настаивал на привлечении ИП Вигеля А.А. к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Действия ИП Вигеля А.А. квалифицированы в соответствии с ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях правильно, как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. Вина ИП Вигеля А.А. доказана в полном объеме и подтверждается исследованными материалами дела, в том числе объяснениями Давыдова Э.Б., копией договора комиссии. При назначении административного наказания, мировой судья учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, род деятельности, приносящей доход. Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, в соответствие со ст. 4.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд не усматривает. Отягчающих обстоятельств, в соответствие со ст. 4.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировым судьей не установлено. На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, 29.10, 29.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья, ПОСТАНОВИЛ: Признать индивидуального предпринимателя Вигеля Артема Андреевича, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и подвергнуть его наказанию в виде административного штрафа в сумме 20000 (двадцать тысяч) рублей. Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Центральный районный суд г. Тольятти путем подачи жалобы мировому судье. Штраф необходимо оплатить по реквизитам: ИНН 6317010714, КПП 631701001, УФК по Самарской области (прокуратура Самарской области), БИК 043601001, Расчетный счет 40101810200000010001, ГРКЦ ГУ Банка России по Самарской области, ОКТМО 36701000, КБК 41511690040046000140.УИН 0319929300000000000220167 Сумма административного штрафа должна быть уплачена в течение 60 дней. Квитанция подлежит предъявлению в судебный участок № 118 Самарской обл. (445022, г. Тольятти, ул. Белорусская, 16 каб. 119). Мировой судья О.С.<ФИО1>