Решение по делу № 4-720/2019 от 11.10.2019

Дело № 5-717/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Вельск 11 октября 2019 года

Мировой судья судебного участка № 2 Вельского судебного района Архангельской области Митягин В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении юридического лица - Кредитного потребительского кооператива «Вельский», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Вельск, ул. Дзержинского, д. 107, офис 4,

                                                       установил :

на рассмотрение мирового судьи поступило постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и иные материалы, составленные в отношении Кредитного потребительского кооператива «Вельский» по ст. 14.56 КоАП РФ.

            В судебном заседании законный представитель КПК «Вельский» Терещенко Д.В. с постановлением не согласился, указал, что дело подлежит прекращению за отсутствием состава административного правонарушения, так как КПК «Вельский» осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», каких-либо нарушений контролирующими органами, в том числе Центральным банком РФ, по деятельности кооператива не выявлялось. Кооперативом займы выдаются в соответствии с Федеральным законом № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», членам кооператива - пайщикам. Физические лица, которые получали займы, являются членами кооператива, добровольно вступали в кооператив, на основании письменных заявлений, где указывалось о том, что они ознакомлены со всеми документами юридического лица. Кроме того, права на участие в деятельности КПК «Вельский» пайщиков, указанных в постановлении, никто не лишал, они по своему усмотрению и выбору могут участвовать в деятельности кооператива, имея на то желание.  

Помощник прокурора Вельского района Архангельской области Ржавитина Н.В. в судебном заседании указала, что имеются все законные основания для привлечения юридического лица Кредитного потребительского кооператива «Вельский» к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ.

           Выслушав Терещенко Д.В., заслушав мнение помощника прокурора Ржавитиной Н.В., исследовав материалы дела, прихожу к следующему.           

Согласно ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Статьей 24.1 КоАП РФ определено, что задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

            В силу ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежит наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, за которые предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения.

   Установление виновности предполагает доказывание не только вины субъекта, но и его непосредственной причастности к совершению действия, то есть объективной стороны деяния (необходимо доказать, что именно данное лицо совершило административное правонарушение).

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие  значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении и иными протоколами, объяснениями лица, в отношении которого ведётся производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением  закона.

  В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 1.6 КоАП РФ обеспечение законности при применении мер административного принуждения предполагает не только наличие законных оснований для применения административного наказания, но и соблюдение установленного законом порядка привлечения лица к административной ответственности.

Статьей 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление

            Объективная сторона правонарушения, исходя из положений названной статьи, выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

   В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

  В ст. 4 Закона о потребительском кредите определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, в том числе кредитные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»).

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении следует, что 8 мая 2019 года в дневное время по адресу: Архангельская область, г. Вельск, ул. Дзержинского, д. 107, офис 4, между КПК «Вельский», являющимся некоммерческой организацией, основным видом деятельности которой является предоставление займов членам кооператива на основании договора займа, и <ФИО1> был заключен договор займа на сумму 100000 рублей. При этом <ФИО1> неизвестно о необходимости или возможности участия в деятельности кооператива, никаким образом в его деятельности не участвует, права и обязанности члена пайщика ей не разъяснялись, несмотря на то, что она уплатила вступительный взнос в размере 10 руб. и ей было выдано свидетельство пайщика. Целью её при обращении было быстрое получение денежных средств. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что заключаемые кооперативом с физическими лицами договоры займа являются притворными и прикрывают фактически сложившиеся отношения по осуществлению систематической деятельности микрокредитной организации, основной целью которой является получение прибыли. Установление факта осуществления кооперативом систематической профессиональной деятельности по заключению вышеуказанных договоров, то есть осуществление завуалированной деятельности с нарушением законодательства о потребительском кредитовании, образует состав административного правонарушения.      

  Приведенные обстоятельства послужили основанием для составления заместителем прокурором Вельского района в отношении юридического лица 12 июля 2019 года постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ.

  Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном названным федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

В силу ч. 2 ст. 4 Закона кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком). Кредитный кооператив вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов своим членам в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Из положений ст. 421 ГК РФ следует, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии с ч. 7 ст. 807 ГК РФ особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются, в том числе Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Из материалов дела следует, что КПК «Вельский» является юридическим лицом, к виду деятельности которого, в том числе, относится предоставление займов и прочих видов кредита.  

Как установлено в судебном заседании, <ФИО1> 8 мая 2019 года принята в состав пайщиков решением правления на основании личного заявления и уплаты членских взносов, о чём ей выдано свидетельство пайщика <НОМЕР>

В заявлении о принятии в КПК «Вельский» указано, что <ФИО1> ознакомилась с Уставом кредитного кооператива, Положением о членстве, Положением об органах управления, Положением о порядке предоставления займов, Положением о порядке привлечения сбережений и обязуется их соблюдать и выполнять иные нормативные распоряжения кредитного кооператива, относящиеся к его деятельности, о чём свидетельствует её подпись.

8 мая 2019 г. между КПК «Вельский» и <ФИО1>, принятой в состав пайщиков, заключен договор потребительского займа на сумму 100000 рублей. Денежные средства в размере 100000 руб. получены <ФИО1> 8 мая 2019 г., что подтверждается расходным кассовым ордером <НОМЕР>.

 Таким образом, условия заключённого между сторонами договора займа, не противоречат внутренним документам, действующим в КПК «<АДРЕС>, положения которых <ФИО1> обязалась исполнять, а также нормам действующего законодательства, регулирующего особенности деятельности кредитных кооперативов.

 При этом, суд учитывает, что займ был предоставлен <ФИО1> при условии членства в кооперативе, как пайщику, вступившему в кооператив в соответствии с Законом и иными нормативными актами, регулирующими порядок принятия в члены кооператива.

 Деятельность по выдаче займов КПК «Вельский» осуществляет на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (п. 5 ст. 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)»).

 При этом КПК «Вельский» относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, имеет соответствующее разрешение на осуществление данного вида деятельности.

 В соответствии с ч. 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Таким образом, юридически значимым для признания сделки таковой является установление действительной воли сторон, направленной на достижение определенного правового результата, который они имели в виду при заключении договора. При этом, наличие воли хотя бы одной из сторон на достижение правового результата, соответствующего совершенной сделке, исключает возможность признания сделки недействительной как притворной, в связи с чем признание оспариваемой сделки притворной возможно при условии преследования прикрываемых целей обеими сторонами и наличие таких намерений должно быть подтверждено достаточными и допустимыми доказательствами.

Из материалов дела следует, что денежные средства по договорам займа были выданы КПК «Вельский» членам кооператива.

Соответственно, воля КПК «Вельский» была направлена на передачу в заем денежных средств, только членам кооператива, с последующим получением не только переданной суммы займа, но и процентов за пользование займом, то есть на возникновение правовых последствий, что исключает признание оспариваемой сделки притворной.

Доказательств о мнимом характере сделки, подтверждающих, что при заключении договоров займа подлинная воля сторон не была направлена на создание тех гражданско-правовых последствий, которые наступают в результате заключения и исполнения сделки, отсутствия у сторон намерений исполнять данную сделку, а также отсутствия у лиц, вступающих в члены кооператива (пайщиков) возможности участия в деятельности КПК «Вельский» материалы дела не содержат, не представлено таковых и в судебное заседание. Также не представлено доказательств, в частности, указывающие на иную цель, преследуемую сторонами при заключении договора, нежели передача и получение денежных средств на условиях займа.

Напротив, отсутствие желания участвовать в деятельности кооператива у лиц, являющимися членами КПК «Вельский», с которыми были заключены договоры займа, подтверждается их письменными объяснениями, из которых следует, что главной целью данных лиц было получение денежных средств.

<ФИО1>, а также иные лица, которым были выданы займы, собственноручно подписали заявление о вступлении к КПК «Вельский», письменно выразили волю на принятие их в члены кооператива, а также об ознакомлении с документами кооператива и обязались соблюдать их, то есть самостоятельно совершили действия, направленные на установление прав и обязанностей, вытекающих из членства в кооперативе.

О том, что при заключении договора займа <ФИО1> и иные лица заблуждались относительно природы данной сделки, либо её тождества или таких качеств её предмета, которые значительно снижают возможности её использования по назначению, доказательств также не представлено.

Иных доказательств совершения юридическим лицом - КПК «Вельский» административного правонарушения в материалах дела не имеется.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что в действиях юридического лица КПК «Вельский» отсутствует объективная сторона состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно положениям ст. 24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств: отсутствие состава административного правонарушения.

Поскольку в действиях юридического лица отсутствует объективная сторона административного правонарушения, а поэтому производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ в отношении КПК «Вельский» подлежит прекращению в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9 КоАП РФ,

постановил :

производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ в отношении Кредитного потребительского кооператива «Вельский» прекратить в связи с отсутствием состава указанного административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Вельский районный суд Архангельской области в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Постановление в полном объёме изготовлено 14 октября 2019 года, указанная дата является днём вынесения постановления.

Мировой судья                                                                                      В.А. Митягин