Решение по делу № 5-100/2019 от 06.02.2019

Дело № 5-100/2019 06 февраля 2019 года

УИД 29MS0024-01-2019-000409-04       

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

            Мировой судья судебного участка № 1 Ломоносовского судебного района г.Архангельска Т.Ю. Свепарская, находящийся по адресу: г. Архангельск, ул. Свободы, 29, каб. 404, рассмотрев в открытом судебном заседании постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и материалы, поступившие из прокуратуры г.Архангельска (г. Архангельск, ул. Садовая, д. 11) в отношении должностного лица - индивидуального предпринимателя Шумилова Александра Павловича, <ДАТА2> рождения, уроженца г. <АДРЕС>, зарегистрированного по адресу: г. <АДРЕС>, дата регистрации ИП <ДАТА3>,

у с т а н о в и л:

прокуратурой города Архангельска на основании решения № 433 от 07.12.2018 проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредитовании, предоставлении займов, в ходе которой установлено следующее. В салоне «2Line» по адресу: пр. Обводный канал, д. 8 в г. Архангельске 07.12.2018 индивидуальный предприниматель Шумилов А.П. осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном салоне выступает ИП Шумилов А.П., но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения. Таким образом, ИП Шумиловым А.П. совершено правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ст. 14.56 КоАП РФ.

Шумилов А.П. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Помощник прокурора г. Архангельска <ФИО1> в судебном заседании поддержала постановление о привлечении к административной ответственности Шумилова А.П.

Суд, оценив все в совокупности с нормами действующего законодательства, приходит к следующему.

В соответствии с п.1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Статья 14.56 КоАП РФ предусматривает ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от <ДАТА5> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) -денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от <ДАТА5> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Федерального закона от <ДАТА5> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микро финансовые организации (Федеральный закон от <ДАТА6> <НОМЕР>-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от <ДАТА7> <НОМЕР> «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от <ДАТА8> <НОМЕР> «О кредитной кооперации»), Федеральный закон от <ДАТА9> <НОМЕР> «О сельскохозяйственной кооперации»).

В ходе проверки установлено, что в салоне «2Line» по адресу: пр. <АДРЕС> канал, д. 8 в г. <АДРЕС> <ДАТА4> индивидуальный предприниматель Шумилов А.П. осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном салоне выступает ИП Шумилов А.П., но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения.

<ДАТА10> индивидуальный предприниматель Шумилов А.П. при отсутствии у него соответствующего права на осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов заключил договор комиссии с <ФИО2> с условием о залоге движимого имущества. Аналогичные договоры заключены с <ФИО3> <ДАТА11>, со <ФИО4> <ДАТА12>, с <ФИО5> <ДАТА13>, с <ФИО6> <ДАТА13>.

Указанный факт подтверждается объяснениями индивидуального предпринимателя Шумилова А.П., приёмщика-кассира <ФИО7>, представленными им копиями договоров комиссии и приходными кассовыми ордерами к ним.

Вышеуказанные договоры заключены индивидуальным предпринимателем Шумиловым А.П. в лице менеджеров и подписаны ими.

При заключении договоров в салон передавалось имущество. Сотрудник салона, который принимал имущество, оценивал его, одновременно с этим передавал лицам денежные средства за указанное имущество.

Пунктами 4, 5 указанных договоров предусмотрено, что при возвращении полученной суммы денежных средств в течение 30 дней, уплате вознаграждения, имущество подлежит передаче его владельцу. Договоры содержат условия о передаче денежных средств гражданам до реализации имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

Согласно ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2017 № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбард - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) — заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) — поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Действия предпринимателя по передаче денежных средств в момент заключения договора до реализации имущества, хранение имущества в течение определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течение этого срока до его реализации свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Как следует из материалов дела, индивидуальный предприниматель Шумилов Л.П. кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, в том числе ломбардом, не является, в связи с чем не имеет право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Анализируя представленные доказательства, суд находит вину ИП Шумилова А.П. в совершении административного правонарушения доказанной, его действия правильно квалифицированы по ст. 14.56 КоАП РФ.

Оснований для признания правонарушения малозначительным мировой судья не усматривает.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, отсутствие по делу смягчающих и отягчающих вину обстоятельств, и полагает возможным назначить  минимальное наказание, предусмотренное санкцией статьи 14.56 КоАП РФ.

На основании статей 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья

п о с т а н о в и л:

индивидуального предпринимателя Шумилова Александра Павловича признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Ломоносовском районном суде г. Архангельска со дня его получения.

Штраф следует перечислить  на расчетный счет № 401 018 105 000 000 100 03 ГРКЦ ГУ Банка России по Архангельской области, г. Архангельск. Получатель: УФК по Архангельской области (Прокуратура Архангельской области), ИНН администратора 290 105 2689, КПП 290101001, БИК 041117001, ОКТМО 11701000, код бюджетной классификации 415 116 900 100 160 001 40. Квитанцию об уплате штрафа следует представить в канцелярию мирового судьи судебного участка № 1 Ломоносовского судебного района г. Архангельска (ул. Свободыд. 29 каб. 404).

В случае неуплаты штрафа в шестидесятидневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу,  в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, штраф будет взыскан  в принудительном порядке.

Лицо, не уплатившее штраф в срок, предусмотренный частью 1 статьи  32.2 КоАП РФ,  может быть привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 КоАП РФ, санкция которой предусматривает наказание в виде административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати  суток.

Мировой судья                                                                                                   Т.Ю. Свепарская