Решение по делу № 5-655/2019 от 14.11.2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

14 ноября 2019 года

мировой судья судебного участка № 115 Центрального судебного района г. Тольятти Самарской области Рыжова А.Г.,

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-655/2019 годав отношении индивидуального предпринимателя

Иваха Вячеслава Олеговича, <ДАТА2> рождения, уроженца г. <АДРЕС> области, ИНН <НОМЕР>, ОГРНИП <НОМЕР>, адрес регистрации<АДРЕС>

установил:

индивидуальный предприниматель Иваха В.О. привлечен к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ.

Согласно данным составленного прокурором Советского района г. Рязани постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 9 сентября 2019 года «прокуратурой района проведена проверка исполнения законодательства в связи с поступившей информацией из ГУ ЦБ РФ по ЦФО. На территории района по адресу: г. Рязань, ул. Грибоедова, д. 14а в арендуемом помещении осуществляет деятельность ИП Иваха В.О. Основной вид деятельности, согласно выписки из ЕГРИП - торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах. По информации ГУ Банка России по ЦФО ИП Иваха В.О. не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации и не является субъектом, поднадзорным Банку России, в связи с чем, не относится к перечню лиц, которым в соответствии со ст. 4 Закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). В процессе деятельности по адресу: г. Рязань, ул. Есенина, д.70а ИП Иваха В.О. оформлял договоры комиссии, которые представляют собой договор займа, форма которых адаптирована для маскировки ломбардной деятельности и содержит основные положения залогового билета: наименование вещи, сумму ее оценки, сумму предоставленного займа, процентную ставку в день и срок предоставления, условия о сроке, в течение которого продавец вправе расторгнуть договор, уплатив при этом неустойку. Таким образом, индивидуальный предприниматель Иваха В.О. осуществлял профессиональную деятельностьпо предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление, то есть совершил административное правонарушение, предусмотренное ст. 14.56 КоАП РФ».

Представитель ИП Иваха В.О. Ахмедли Ш.М. (л.д.53) в судебном заседании с протоколом об административном правонарушением не согласился и пояснил, что ИП Иваха В.О. заключает с клиентами договоры комиссии. Типовой формой договора комиссии предусмотрено, что выплата денег клиенту за проданный товар производится в течение трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон. Также в типовой форме договора комиссии предусмотрено, что в счет будущих продаж индивидуальный предприниматель по соглашению с клиентом может передать авансом клиенту денежные средства, в данном случае предоставленные клиенту денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство индивидуального предпринимателя (комиссионера) по передаче клиенту (комитенту) исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату индивидуальному предпринимателю. Считает, что производство по делу подлежит прекращению в связи с отсутствием в действиях ИП Иваха В.О. состава административного правонарушения, поскольку свидетели не опрошены, а Итернет-сайт Победа-63.РФ не принадлежит ИП Иваха В.О.Помощник прокурора Центрального района г. Тольятти Шкляр А.А. (л.д.61) в судебном заседании пояснил, что в ходе проверки прокуратурой Советского района г. Рязани проведена проверка деятельности индивидуального предпринимателя Иваха В.О., в ходе которой установлено, что ИП Иваха В.О. осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению краткосрочных потребительских займов под залог имущества, не имея права на  ее осуществление, что подтверждается приобщенными к материалам дела копиями договоров комиссии, которые содержат условия, являющиеся существенными условиями для договора  займа.

Исследовав материалы дела, мировой судья находит установленным факт наличия в действиях индивидуального предпринимателя Иваха В.О. административногоправонарушения в виде осуществления профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, то есть совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с п.5 ч.1 ст.3 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) (далее ФЗ «О потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ч. 1 ст.2  Федерального закона "О ломбардах" от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 23.04.2018) ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей

В силу ч.1,2,3 ст.7 Федерального закона "О ломбардах" от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 23.04.2018) по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передаетломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 ФЗ «О ломбардах», сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

В соответствии с ч.1,2 ст.9 ФЗ «О ломбардах» по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи; договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 ФЗ «О ломбардах», срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

С учетом вышеприведенных правовых норм и имеющихся в деле документов факт осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов ИП Иваха В.О., не имеющим права ее осуществления, является установленным, поскольку правоотношения, предусматривающие возможность обратного выкупа гражданином ранее реализованного магазину имущества и оплатой последнему аванса в размере полной стоимости товара, определенной в договоре, свидетельствует о фактическом возникновении между сторонами сделки правоотношений по выдаче денежного займа под залог имущества. Заключая с гражданами договоры комиссии товара, бывшего в употреблении, ИП Иваха В.О. фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу  займов гражданам под залог имущества. Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах комиссии условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества со взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не для договоров комиссии.

Совершение индивидуальным предпринимателем Иваха В.О. правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 9 сентября 2019 года (л.д.3-6); выпиской из ЕГРЮЛИП от 3 сентября 2019 года (л.д. 32-34), копией свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе от 21.02.2010 года (л.д.19), копиями договоров комиссии с соглашением об авансе и расходным кассовым ордером № 00-РГ14-0002483 от 02.09.19г. (л.д.36), № 00-РГ14-0002489 от 02.09.19 г. (л.д.37), № 00-РГ14-0002491 от 03.09.19г. (л.д.38), № 00-РГ14-0002485 от 02.09.19 г. (л.д.39), № 00-РГ14-0002482 от 02.09.19 г. (л.д.40).

Указанные доказательства в своей совокупности содержат подробное изложение обстоятельств совершения индивидуальным предпринимателем Иваха В.О. правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ. Каких-либо нарушений норм процессуального или материального права при оформлении письменных материалов по административному правонарушению судом не выявлено. Доказательства получены законным путем, являются допустимыми, относимыми и достаточными о виновности Иваха В.О. в совершении административного правонарушения, а поэтому у суда не имеется правовых оснований к удовлетворению ходатайства представителя Ахмедли Ш.М. о прекращении производства по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

При назначении административного наказания мировой судья учитывает характер совершенного индивидуальным предпринимателем Иваха В.О. административногоправонарушения Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено. Обстоятельств, исключающих производство по делу, не имеется.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное.

Руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, мировой судья

постановил:

признать индивидуального предпринимателя Иваха Вячеслава Олеговича виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере двадцать тысяч рублей.

Постановление может быть обжаловано в Центральный районный суд г.о. Тольятти Самарской области в течение десяти суток со дня получения копии постановления.

Мирового судья подпись А.Г. Рыжова

<ОБЕЗЛИЧИНО>

Реквизиты для зачисления штрафа: прокуратура Рязанской области, ИНН 6231010247, КПП 623401001, ОКАТО 61401000000, КБК 41511690010016000140, лицевой счет 04591312840 в УФК по Рязанской области, р/с 40101810400000010008 в ГРКЦ ГУ Банка России по Рязанской области г. Рязань, БИК 046126001.