Решение по делу № 5-1321/2018 от 06.11.2018

Дело № 5-1321/18

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

город Череповец 06 ноября 2018 года

Мировой судья Вологодской области по судебному участку № 17 Семенов О.В., в порядке исполнения обязанностей мирового судьи Вологодской области по судебному участку №16,

с участием руководителя  ООО «Клевера» - Поздняковой А.А.,

помощника прокурора г.Череповца - Люлинцевой М.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.56 КоАП РФ, в отношении юридического лица: общества с ограниченной ответственностью «КЛЕВЕРА»,

у с т а н о в и л:

ООО «Клевера» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.14.56 КоАП РФ при изложенных ниже обстоятельствах.

ООО «Клевера», расположенное по адресу: город Череповец, улица …., дом …., в 2017 году заключило с физическими лицами 7 договоров займа, а именно: с П. А.Н. договор займа № ….. от 11.01.2017г., с Ф. М.А. договор займа № ….. от 08.02.2017г., с Б. Л.П. договор займа №…. от 09.03.2017г., с Г. К.Д., Г. А.А. договор займа №….. от 20.03.2017г., с К. Г.А, К. А.А. договор займа №….. от 30.06.2017г., с У. М.А, У. М.П. договор займа №….. от 14.09.2017г., с Н. Д.К., Н. А.Н. договор займа № ….. от 07.11.2017г., то есть, осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление, в нарушение требования ст.3 ч.1 п.5 ФЗ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

В судебном заседании представитель органа, составившего протокол об административном  правонарушении, - помощник прокурора города Череповца Люлинцева М.Е. постановление о возбуждении дела об административном правонарушении  поддержала в полном объеме,  дополнительно пояснила, что виновность ООО «Клевера» в совершении административного правонарушения подтверждается материалами дела в совокупности.

В судебном заседании руководитель ООО «Клевера» Позднякова А.А. вину в  совершении административного правонарушения не признала, считала, что в действиях ООО «Клевера» отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ. В случае, если суд придет к выводу о наличии в действиях общества состава вменяемого правонарушения, просила признать его малозначительным. Представила суду письменные возражения для приобщения в материалы дела. Дополнила, что не оспаривает факт заключения обществом договоров.

Судья, выслушав помощника  прокурора, руководителя ООО «Клевера», исследовав материалы дела, полагает факт совершения ООО «Клевера» административного правонарушения установленным, что подтверждается материалами дела в совокупности:

-              постановлением  о возбуждении  дела  об административном  правонарушении  в отношении ООО «Клевера» по ст. 14.56 КоАП РФ от 25.09.2018г.;

-              копией письменных объяснений Поздняковой А.А. от 25.09.2018г.;

-              выпиской  из  ЕГРЮЛ в отношении ООО «Клевера» от 30.07.2018г.;

-              копией договора займа №….. (на приобретение комнаты в квартире), заключенного между ООО «Клевера» и Б. Л.П. от 09.03.2017г.;

-              копией договора займа №…. (на приобретение квартиры), заключенного между ООО «Клевера» и Г. К.Д., Г. А.А. от 20.03.2017г.;

-              копией договора займа №…. (на приобретение квартиры), заключенного между ООО «Клевера» и Ф. М.А. от 08.02.2017г.;

-              копией договора займа №…. (на приобретение квартиры), заключенного между ООО «Клевера» и У. М.А., У. М.П. от 14.09.2017г.;

-              копией договора займа №…. (на приобретение жилого дома), заключенного между ООО «Клевера» и П. А.Н. от 11.01.2017г.;

-              копией договора займа №….. (на приобретение квартиры), заключенного между ООО «Клевера» и Н. Д.К., Новожиловой А.Н. от 07.11.2017г.;

-              копией договора займа № ….. (на приобретение жилого дома), заключенного между ООО «Клевера» и К. Г.А., К. А.А. от 30.06.2017г.;

Письменные доказательства, имеющиеся в деле, получены с соблюдением закона и признаются мировым судьей относимыми и допустимыми.

    Согласно ст.14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

    Как  видно из п. 5 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее, чем четыре раза в течение одного года.

    В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

    Согласно  выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Клевера» одним  из видов  деятельности общества является деятельность по предоставлению займов (64.92.2) и деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества (64.92.3).

В период с 11 января 2017 года по 07 ноября 2017 года ООО «Клевера» на систематической и регулярной основе заключало с гражданами договоры займа на приобретение недвижимого имущества, в том числе с использованием материнского капитала, что подтверждается договорами займа, которые обеспечены залогом недвижимого имущества: с П. А.Н. договор займа № …. от 11.01.2017г., с Ф. М.А. договор займа № ….. от 08.02.2017г., с Б. Л.П. договор займа №….. от 19.03.2017г., с Г. К.Д., Г. А.А. договор займа №….. от 20.03.2017г., с К. Г.А, К. А.А. договор займа №….. от 30.06.2017г., с У. М.А, У. М.П. договор займа №….. от 14.09.2017г., с Н. Д.К., Н. А.Н. договор займа № ….. от 07.11.2017г.,то есть ООО «Клевера» заключило 7 договоров займа, что составляет более 4 раз в год и образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

    Как видно из представленных документов, между сторонами договора займа фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа под залог недвижимого имущества.

    При этом осуществляемая ООО «Клевера»  деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства. ООО «Клевера» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

    В силу ч.2 ст. 1 федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», указанный закон не применяется к отношениям, возникающим в связи с предоставлением потребительского кредита (займа), обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой, поскольку правоотношения по залогу недвижимости имеют ряд особенностей (например, ипотека подлежит государственной регистрации и др.) и регулируются Законом об ипотеке и Гражданским кодексом Российской Федерации.

    Согласно ст. 9.1 ФЗ от 16.07.1998 года N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» особенности условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, устанавливаются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

    В соответствии со ст.4 федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов, в том числе обеспеченных ипотекой, наделен ограниченный круг лиц (кредитные организации, некредитные финансовые организации и т.д.), к которым ООО «Клевера»  не относится.

    Таким образом, ООО «Клевера» в силу закона не могло заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, в том числе обязательства заемщика по которым, обеспечены ипотекой.

Суд расценивает пояснения руководителя ООО «Клевера» Поздняковой А.А.,  как способ защиты и желание уйти от ответственности, поскольку они не нашли своего подтверждения в ходе рассмотрения дела.

Оценив имеющиеся в деле доказательства в их совокупности, мировой судья находит вину ООО «Клевера» установленной и доказанной в полном объеме.

Действия ООО «Клевера» суд квалифицирует по ст.14.56 КоАП РФ как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление.

При определении вида и размера наказания судья учитывает характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, и полагает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа в пределах санкции  ст.14.56 КоАП РФ.

Оснований для признания деяния малозначительным суд не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 14.56, 29.7, 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

п о с т а н о в и л:

Общество с ограниченной ответственностью «КЛЕВЕРА» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему по данной статье административное наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 (двухсот  тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Череповецкий городской суд Вологодской области через канцелярию мирового судьи в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья                                    подпись                                                  О.В. Семенов