Решение по делу № 5-681/2017 от 03.07.2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Тольятти 3 июля 2017 годаМировой судья судебного участка № 117 Центрального судебного района г.Тольятти самарской области г.Тольятти Кинева Н.А.,

с участием помощника прокурора Центрального района г.Тольятти Скоровой Ю.С<ФИО1>,

рассмотрев дело об административном правонарушении №5-681/2017 по ст.14.56 Кодекса РФ в отношении юридического лица - ООО «Роскапиталгрупп», <ОБЕЗЛИЧИНО>,

установил:

<ДАТА2> Прокурором Центрального района г.Тольятти вынесено постановление по факту нарушения ООО «Роскапиталгрупп» законодательства о потребительском кредите (займе), которым возбуждено административное дело по ст. 14.56 КоАП РФ.

Нарушение законодательства в частности выразилось в том,что ООО «Роскапиталгрупп» ИНН <НОМЕР> зарегистрировано по юридическому адресу: г. < АДРЕС>, ул. < АДРЕС>, д. 20, пом. 1092, дата государственной регистрации юридического лица: <ДАТА3>, директором Общества является <ФИО2>, основным видом экономической деятельности является «47.49» - торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. ООО «Роскапиталгрупп» осуществляет деятельность под наименованием «<ОБЕЗЛИЧИНО>», в том числе, в магазине по адресу: г. < АДРЕС>, ул. < АДРЕС>,55 , по заключению с гражданами договоров купли-продажи (актов закупа) товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «Роскапиталгрупп», но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении акта закупа товара; форма акта закупа предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из содержащихся в актах закупа условий о преимущественном праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи. При этом в ООО «Роскапиталгрупп» действуют следующие тарифы: «Без переплат», при сумме товара до 4 999,00 рублей, применяемый процент - 0,4 % в день, 12 % в месяц; при сумме товара от 5 000,00 рублей, применяемый процент - 0,3 % в день, 9 % в месяц; «Бизнес», при сумме товара от 30 000,00 рублей, применяемый процент - 0,25 % в день, 7,5 % в месяц.

Так же в ходе проверки в магазине «<ОБЕЗЛИЧИНО>» ООО «Роскапиталгрупп» по адресу: г. < АДРЕС>, ул. < АДРЕС>,55, были изъяты заключенные за период с марта 2017 года по апрель 2017 гида акты закупа, от физических лиц отобраны объяснения, согласно которым они обращались в магазин «<ОБЕЗЛИЧИНО>» ООО «Роскапиталгрупп», расположенный по адресу: г. < АДРЕС>, ул. < АДРЕС>,55, с целью получения займов под залог принадлежащего им имущества, при обращении в организацию сотрудники поясняли, что займы представляются под процент, впоследствии они возвратили принадлежащее им имущество, возвратив сумму займа с уплатой процентов. Акты закупа содержат условие о сохранении за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за сумму, исчисленную в соответствии с применяемым тарифом (процентом), допускается 15 (30) дней просрочки платежа с пеней в размере 2 % от суммы займа за каждый день с 1 по 10 и 50 % за все дни с 11 по 15 (30 дней просрочки платежа с пеней в размере 2 % от суммы займа за каждый день), минимальная сумма наценки составляет 50 рублей, перерасчет с 11 дня срока, в верхней части документа - акта закупа применяется формулировка «акт закупа-залога». Временем совершения правонарушения является 18.02.2016; <ДАТА4>, <ДАТА5>,<ДАТА6>

При этом сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что эти акты закупа (договоры купли-продажи) фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 ФЗ от <ДАТА7> <НОМЕР> «О ломбардах».

Указанные обстоятельства являются свидетельствами того, что под видом заключения актов-закупа (договоров купли-продажи) ООО «Роскапиталгрупп» фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Кроме того прокуратурой района проведено исследование содержания
интернет-сайтов: http://алеся.соm;https://vk.com/lombard_alesya, которым установлено, что на сайте http://алеся.соm содержится информация о предоставлении организацией «Алеся Комиссионка» услуг: «деньги под залог ПТС, от 5 процентов в месяц; под залог ПТС, займы от 200 тыс.рублей»; «Акция Вжик, займ на 3 дня без %»; «Деньги под авто, деньги по ПТС, с правом пользования, без права пользования», на сайте https://vk.com/lombard_alesya (Сообщество в социальной сети «В контакте» - «Ломбард Алеся < АДРЕС> содержится информация о предоставлении организацией «Ломбард Алеся» услуг: «выдача денег (займов) под залог»; тариф «Вжик» 3 дня - 0% (займ до 3000 рублей под залог имущества).

Исследование содержимого интернет-сайтов оформлено актом исследования от <ДАТА8>

Таким образом установлен факт осуществления ООО «Роскапиталгрупп» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

Статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц -от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В действиях юридического лица ООО «Роскапиталгрупп» усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Представитель ООО «Роскапиталгрупп» - <ФИО3>, действующий на основании доверенности от <ДАТА9>, в судебном заседании пояснил, что указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении сведения соответствуют фактическим обстоятельствам, однако полагает, что административные правонарушения, выявленные в период проведения одной проверки и содержащие один состав правонарушения, должны быть возбуждены в рамках одного дела об административном правонарушении, в связи с чем возбуждение в отношении ООО «Роскапиталгрупп» нескольких дел по одному составу административного правонарушения является незаконным. Кроме того, полагает , что в соответствии со ст.4.1.1 КоАП РФ лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II КоАП РФ, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса.

Помощник прокурора < АДРЕС> района < АДРЕС> <ФИО4> в судебном заседании поддержала доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, и просила привлечь юридическое лицо ООО «Роскапиталгрупп» к ответственности за нарушение законодательства по ст. 14.56 КоАП РФ. Так же пояснила, что согласно ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 3 ст. 3.4 КоАП РФ в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа может быть заменено являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу, а также их работникам на предупреждение в соответствии со статьей 4.1.1 настоящего Кодекса.

Вместе с тем, анализ взаимосвязанных положений ч. 2 ст. 3.4 и ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ применительно к обстоятельствам настоящего дела не позволяет сделать вывод о наличии оснований для замены подлежащего назначению юридическому лицу - ООО «Роскапиталгрупп» административного штрафа, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, на предупреждение в части такого обстоятельства как отсутствие возникновения угрозы причинения вреда неопределенному кругу лиц. В данном случае угроза причинения вреда заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий от правонарушения, а в пренебрежительном отношении <ФИО2> при управлении ООО «Роскапиталгрупп» к исполнению публично-правовых обязанностей в рамках заключенных договоров купли-продажи, а также нарушению законодательства о потребительском кредитовании.

Выслушав помощника прокурора, представителя должностного лица, и оценив в совокупности представленные доказательства, мировой судья полагает установленной и доказанной вину ООО «Роскапиталгрупп» в совершении вменяемого административного правонарушения и квалифицирует его действия по ст. 14.56 КоАП РФ, как незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от <ДАТА10> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от <ДАТА10> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от <ДАТА11> <НОМЕР> «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от <ДАТА12> <НОМЕР> «О кредитной кооперации», от <ДАТА13> <НОМЕР> «О сельскохозяйственной кооперации», от <ДАТА7> <НОМЕР> «О ломбардах».

Согласно положениям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Статьей 7 Федерального закона от <ДАТА7> <НОМЕР> «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 указанного Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с чч. 1,2 ст. 9 Федерального закона от <ДАТА7> <НОМЕР>, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Из имеющихся в материалах дела опросов от <ДАТА14> <ФИО5>, <ФИО6>, <ФИО7>.., <ФИО8>, <ФИО9> усматривается, что они обращались в ломбард «Алеся» ООО «Роскапиталгрупп», расположенный по адресу: г. < АДРЕС>, ул. < АДРЕС>,55, с целью получения займов под залог принадлежащего им имущества, при обращении в организацию сотрудники поясняли, что займы представляются под процент, впоследствии они возвратили принадлежащее им имущество, возвратив сумму займа с уплатой процентов.

Из письменного объяснения от <ДАТА15> <ФИО2> явствует, что факт предоставления краткосрочных займов под залог движимого имущества он не отрицает и поясняет, что ООО «Роскапиталгрупп» осуществляются сделки купли-продажи товара, также указывает, что если клиент при обращении в ООО «Роскапиталгрупп» не заявляет о намерении выкупить имущество, с ним заключается акт-закупа без включения условий о преимущественном праве покупки; факт размещения рекламы деятельности ООО «Роскапиталгрупп» в сети интернет на сайте http://алеся.соm подтвердил.

В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Доводы представителя ООО «Роскапиталгрупп» <ФИО3>, мировой судья считает несостоятельными, поскольку выявление указанных правонарушений в результате одной проверки не подтверждает факт одномоментного совершения данных правонарушений, как и не свидетельствует о совершении одного правонарушения, поскольку имеет место совершение ряда оконченных однотипных правонарушений, за совершение каждого из которых к административной ответственности подлежит привлечению виновное лицо.

Деятельность прокуратуры по надзору за исполнением законов не ограничена временными рамками и осуществляется на основании поступившей в органы прокуратуры информации о фактах нарушения законов, требующих принятия мер прокурором.

В соответствии с частью 1 статьи 25 Федерального закона от <ДАТА16> N2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации", прокурор в предусмотренных законом случаях вправе выносить мотивированное постановление о возбуждении производства об административном правонарушении.

Аналогичное положение содержится в части 2 статьи 28.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в соответствии с которой о возбуждении дела об административном правонарушении прокурором выносится постановление, которое должно содержать сведения, предусмотренные статьей 28.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Согласно части 1 статьи 28.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении должен быть составлен протокол, то есть каждое правонарушение фиксируется в отдельном протоколе. Протокол является необходимым правовым основанием для привлечения лица к административной ответственности.

При таких обстоятельствах, поскольку ООО "Роскапиталгрупп», основным видом деятельности которого является розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах, допущено нарушение правил предоставления потребительских займов в отношении нескольких лиц с разным перечнем нарушений (разные адреса), а также с учетом того, что выявленное правонарушение относится к длящимся правонарушениям и по смыслу статьи 4.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях время его выявления является временем совершения правонарушения, говорить о факте одномоментного совершения правонарушений и необходимости привлечения к ответственности в рамках одного производства, не представляется возможным.

Назначение административного наказания юридическому лицу не освобождает от административной ответственности за данное правонарушение виновное физическое лицо, равно как и привлечение к административной или уголовной ответственности физического лица не освобождает от административной ответственности за данное правонарушение юридическое лицо.

На основании частей 3.2 и 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Решая вопрос о назначении административного наказания, мировой судья учитывает характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, с учетом мнения помощника прокурора Центрального района г.Тольятти Скоровой Ю.С<ФИО1>, мировой судья считает возможным назначить ООО «Роскапиталгрупп» наказание в виде минимального штрафа, предусмотренного санкцией ст. 19.5 ч.24 КоАП РФ, с применением положений ч.3.2 и ч.3.3 ст. 4.1 КоАП.

постановил:

Признать ООО «Роскапиталгрупп» виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей, подлежащего уплате по следующим реквизитам: ИНН <НОМЕР>, КПП <НОМЕР> УФК по < АДРЕС> области (Прокуратура < АДРЕС> области) БИК <НОМЕР>, р/с 4010181020000001001, Отделение Самара, КБК 41511690010016000140 ОКТМО 36701000.

Постановление может быть обжаловано в Центральный районный суд г. Тольятти в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья Н.А.Кинева

<ОБЕЗЛИЧИНО>