Решение по делу № 5-358/2020 от 15.07.2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г.Тольятти, ул.Шлюзовая, 4                                                     15 июля 2020 года

Мировой судья судебного участка № 110 Комсомольского судебного района г. Тольятти Самарской области И.В. Чигирёва,

с участием представителя ИП Звягинцева А.Э. - Курышева И.Л. по доверенности от 04.09.2019 г.,

рассмотрев дело № 5-358/2020 об административном  правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя

Звягинцева <ОБЕЗЛИЧЕНО>, в совершении правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об административныхправонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Во исполнение приказа Генерального прокурора Российской Федерации от 08.02.2017 № 87 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию экстремистской деятельности и терроризму» прокуратурой района проведена проверка соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) в отношении индивидуального предпринимателя Звягинцева <ОБЕЗЛИЧЕНО>, <ОБЕЗЛИЧЕНО>.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 -N® 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно положениям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации вложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 Г 196-ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

В ходе проверки установлено, что индивидуальный предприниматель Звягинцев Антон Эдуардович, <ОБЕЗЛИЧЕНО>, зарегистрированный по адресу: <ОБЕЗЛИЧЕНО>, дата государственной регистрации индивидуального предпринимателя: 20.11.2017, основным видом экономической деятельности является: «47.79» — торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

ИП Звягинцев А.Э. в период времени с 23.08.2019 по 05.09.2019 осуществлял деятельность под наименованием «Комиссионный магазин «Победа» в магазине по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул. Шлюзовая, д. 19 по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ИП Звягинцев А.Э., но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и(или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из объяснений, предоставленных лицами, обратившимися в «Комиссионный магазин «Победа» <ФИО1>, <ФИО2> а также обращением <ФИО3>, поступившим в прокуратуру района 19.03.2020.

Согласно полученным объяснениям при сдаче товаров в Комиссионный магазин «Победа» предусмотрено условие о сохранении за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за определенную сумму.

Указанное, а также сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что эти, так называемые, договоры комиссии фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 ФЗ от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

Указанные обстоятельства являются бесспорными свидетельствами того, что под видом заключения договоров комиссии ИП Звягинцевым А.Э. фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Таким образом, в действиях ИП Звягинцева А.Э. усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

По факту совершения данного правонарушения заместителем прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области советником юстиции Николаевой А.К., вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.03.2020.

Представитель ИП Звягинцева А.Э. - Курышев И.Л. по доверенности, в судебном заседании пояснил, что факт нарушения имеет место быть, возражений относительно вынесенного постановления о возбуждении дела об административном правонарушении не имеет.

Выслушав представителя ИП Звягинцева А.Э., исследовав материалы дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу, что вина ИП Звягинцева А.Э. в совершении данного правонарушения установлена и полностью доказана по следующим основаниям.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона N 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Согласно ст. 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами "О ломбардах", "О кредитной кооперации", "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", "О сельскохозяйственной кооперации".

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от 19.07.2007 года N 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона N 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона N 196-ФЗ договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Частью 3 ст. 7 Федерального закона N 196-ФЗ предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с чч. 1, 2 ст. 9 данного закона, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии со сведениями из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по состоянию на 20.11.ИП Звягинцев А.Э. 15.11.2017 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, основным видом экономической деятельности которого является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что основании решения прокурора Комсомольского района г. Тольятти от 04.10.2019 № 463 о проведении проверки в отношении ИП Звягинцев А.Э. соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), исполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, проведена проверка в отношении ИП Звягинцева А.Э., в ходе которой установлено, что ИП Звягинцев А.Э. осуществляет деятельность под наименованием «Комиссионный магазин ПОБЕДА» в магазине по адресу: г. Тольятти, ул. Шлюзовая д. 19 по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном магазине выступает ИП Звягинцев А.Э., но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам при заключении акта закупа товара до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения.

Факт совершения ИП Звягинцевым А.Э. правонарушения подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.03.2020, которое отражает все необходимые обстоятельства правонарушения, оснований не доверять данному постановлению не имеется, копия которого вручена 25.03.2020 представителю ИП Звягинцева А.Э. по доверенности, решением о проведении проверки от 04.10.2019, договором комиссии №00-0Ш19-0002895 от 18.03.2020, договором комиссии №00-0Ш19-0003086 от 23.03.2020, показаниями свидетеля (потерпевшего) от 13.09.2019, квитанцией на скупленные ценности №00-0Ш19-0011175 от 05.09.2019, показаниями свидетеля (потерпевшего) <ОБЕЗЛИЧЕНО> от 12.09.2019, квитанцией на скупленные ценности №00-0Ш19-0010984 от 31.08.2019.

Данные доказательства получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают какие-либо сомнения в виновности ИП Звягинцева А.Э. в совершении данного административного правонарушения.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении мировым судьей не установлено.

Указанные действия ИП Звягинцева А.Э. суд квалифицирует по ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, как незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, мировым судьей не установлено.

При назначении административного наказания мировой судья учитывает все обстоятельства дела, характер совершенного правонарушения, степень общественной опасности совершенного правонарушения, обстоятельств его совершения, данных о юридическом лице, материального положения юридического лица.

Частью 1 статьи 4.1.1 "Замена административного наказания в виде административного штрафа предупреждением" (введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 316-ФЗ) установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

На основании статьи 3 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" (далее - ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации") субъекты малого и среднего предпринимательства - это хозяйствующие субъекты (юридические лица и индивидуальные предприниматели), отнесенные в соответствии с условиями, установленными настоящим Федеральным законом, к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям.

Согласно сведениям из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства ИП Звягинцев А.Э. является субъектом малого и среднего предпринимательства, что подтверждается выпиской из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства от 10.08.2020 N ИЭ9965-20-3727204.

Предупреждение - мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме.

Статья 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях применяется при выявлении нарушений законодательства Российской Федерации при осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов

при наличии обстоятельств, установленных частью 2 ст. 3.4 КоАП РФ.

В силу части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Как указано в п. 19.1 постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", однородными считаются правонарушения, ответственность за совершение которых предусмотрена одной статьей Особенной части КоАП РФ.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ повторное совершение однородного административного правонарушения - совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ за совершение однородного административного правонарушения.

Мировым судьей при рассмотрении дела установлены обстоятельства, предусмотренные частью 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (правонарушение совершено впервые, угрозы вреда жизни и здоровью людей, имущественного ущерба нет) и в данном случае усматривает основания для применения ст. 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение.

Руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя Звягинцева<ФИО> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушения и на основании статьи 4.1.1 КоАП РФ заменить административный штраф на предупреждение.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в суд Комсомольского района г. Тольятти со дня вручения или получения копии постановления путем подачи жалобы мировому судье.

Мировой судья                                                             И.В. Чигирёва