Решение по делу № 5-612/2019 от 28.08.2019

Дело № 5-612/2019 28 августа 2019 года

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

            Мировой судья судебного участка № 1 Ломоносовского судебного района г.Архангельска Т.Ю. Свепарская, находящийся по адресу: г. Архангельск, ул. Свободы, 29, каб. 404, рассмотрев в открытом судебном заседании постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и материалы, поступившие из прокуратуры г.Архангельска (г. Архангельск, ул. Садовая,д. 11) в отношении должностного лица - индивидуального предпринимателя Шумилова Александра Павловича, <ДАТА2> рождения, уроженца г. <АДРЕС>, зарегистрированного по адресу: г<АДРЕС>, дата регистрации ИП 21 июля 2009г.,

у с т а н о в и л:

прокуратурой города Архангельска на основании решения № 147 от 01.08.2019 проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредитовании, предоставлении займов, в ходе которой установлено следующее. В салонах «2Line» по адресу: пр. Обводный канал, д. 8 и ул. Советская, д. 32 в г. Архангельске индивидуальный предприниматель Шумилов А.П. осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном салоне выступает ИП Шумилов А.П., но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения. Таким образом, ИП Шумиловым А.П. совершено правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ст. 14.56 КоАП РФ.

Шумилов А.П. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Помощник прокурора г. Архангельска Брагина К.В. в судебном заседании поддержала постановление о привлечении к административной ответственности Шумилова А.П.

Суд, оценив все в совокупности с нормами действующего законодательства, приходит к следующему.

В соответствии с п.1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Статья 14.56 КоАП РФ предусматривает ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования. В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Согласно ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительскомкредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микро финансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Как следует из материалов дела, в салоне «2Line» по адресу: пр. Обводный канал, д. 8 и ул. Советская, д. 32 в г. Архангельске индивидуальный предприниматель Шумилов А.П. осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном салоне выступает ИП Шумилов А.П., но фактически он осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения.

<ДАТА10> индивидуальный предприниматель Шумилов А.П. при отсутствии у него соответствующего права на осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов заключил договор комиссии <НОМЕР> с Федоровой Т.В. с условием о залоге движимого имущества. Аналогичные договоры заключены с Кузнецовым Н.Э. <ДАТА11> <НОМЕР>, с Черняковым Н.Г. <ДАТА12> <НОМЕР>, с Абрамовой Д.А. <ДАТА13> <НОМЕР>. с Мусаевым Р.А. <ДАТА14> <НОМЕР>, с Тисовым С.А. <ДАТА15> <НОМЕР>, с Николаевым Е.К. <ДАТА16> <НОМЕР>, с Варачек Э.А. <ДАТА17> <НОМЕР>, с Клоковым А.В. <ДАТА18> <НОМЕР>, с Никоноровым Е.В. <ДАТА19> <НОМЕР>.

Вышеуказанные договоры заключены индивидуальным предпринимателем Шумиловым А.П. в лице менеджеров и подписаны ими.

При заключении договоров в салон передавалось имущество. Сотрудник салона, который принимал имущество, оценивал его, одновременно с этим передавал лицам денежные средства за указанное имущество.

Пунктами 4, 5 указанных договоров предусмотрено, что при возвращении полученной суммы денежных средств в течение 30 дней, уплате вознаграждения, имущество подлежит передаче его владельцу. Договоры содержат условия о передаче денежных средств гражданам до реализации имущества.

В силу ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2017 № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбард - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) — заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Действия предпринимателя по передаче денежных средств в момент заключения договора до реализации имущества, хранение имущества в течение определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течение этого срока до его реализации свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Как следует из материалов дела, индивидуальный предприниматель Шумилов Л.П. кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, в том числе ломбардом, не является, в связи с чем не имеет право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Установленные обстоятельства подтверждаются собранными доказательствами, в том числе: копией обращения от 17.07.2019 и.о. начальника Северо-Западного ГУ Банка России в прокуратуру Архангельской области, содержащего информацию о наличии признаков незаконной ломбардной деятельности, постановлением заместителя прокурора города Архангельска от 07 августа 2019 года о возбуждении дела об административном правонарушении, объяснениями индивидуального предпринимателя Шумилова А.П., приёмщика-кассира Бабикова Е.А., приемщика - оценщика Коробова Р.С., представленными им копиями договоров комиссии и приходными кассовыми ордерами к ним, а также другими материалами дела.

Анализируя представленные доказательства, суд находит вину ИП Шумилова А.П. в совершении административного правонарушения доказанной, его действия правильно квалифицированы по ст. 14.56 КоАП РФ.

Оснований для признания правонарушения малозначительным мировой судья не усматривает.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, отсутствие по делу смягчающих вину обстоятельств, наличие отягчающего вину обстоятельства виде повторного совершения аналогичного правонарушения.

На основании статей 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья

п о с т а н о в и л:

индивидуального предпринимателя Шумилова Александра Павловича признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 21 000 (Двадцать одна тысяча) рублей.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Ломоносовском районном суде г. Архангельска со дня его получения.

Штраф следует перечислить  на расчетный счет № 401 018 105 000 000 100 03 ГРКЦ ГУ Банка России по Архангельской области, г. Архангельск. Получатель: УФК по Архангельской области (Прокуратура Архангельской области), ИНН администратора 290 105 2689, КПП 290101001, БИК 041117001, ОКТМО 11701000, код бюджетной классификации 415 116 900 100 160 001 40.Квитанцию об уплате штрафа следует  представить в канцелярию  мирового судьи судебного участка № 1 Ломоносовского судебного района г. Архангельска (ул. Свободы д. 29 каб. 404).

В случае неуплаты штрафа в шестидесятидневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу,  в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, штраф будет взыскан  в принудительном порядке.

Лицо, не уплатившее штраф в срок, предусмотренный частью 1 статьи  32.2 КоАП РФ,  может быть привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 КоАП РФ, санкция которой предусматривает наказание в виде административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати  суток.

Мировой судья                                                                                                   Т.Ю. Свепарская

<ОБЕЗЛИЧЕНО>