Решение по делу № 1-41/2019 от 09.12.2019

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

09 декабря 2019 года                                                      г. Губкин

Мировой судья  судебного участка № 1 г. Губкина Белгородской областиТутова А.А.,

при секретаре Агафоновой Е.А.,

с участием государственных обвинителей -  помощников Губкинского городского прокурора Кондаурова П.С., Жилиной Ю.В.

защитника - адвоката  Симонова А.А. ордер № 025253 от 10.10.2019 года, удостоверение № 283 от 15.12.2002 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

Кириченко Д.С.1, родившейся <ДАТА4> в г<АДРЕС>, зарегистрированной и проживающей  по адресу<АДРЕС>, ФИО2, не судимой

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1УК РФ

установил:

Кириченко Д.С.1  совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных   сведений при таких обстоятельствах:

17.05.2019 года около 11 часов 00 минут, находясь в офисе ООО МКК «Акс Финанс», расположенном д.32 на ул. Кирова г. Губкина Белгородской области, имея умысел на хищение денежных средств принадлежащих ООО МКК «Акс Финанс», из корыстных побуждений, при заключении кредитного договора предоставила сотруднику ООО МКК «Акс Финанс» заведомо ложные сведения о месте своей работы, наличии и размере заработной платы, не имея в дальнейшем намерения выплачивать денежные средства полученные по кредиту, заключила договор микрозайма № БГ0616-133-2019 от 17.05.2019 года на получение денежных средств в сумме 15 000 рублей, которые Кириченко Д.С. мошенническим путем похитила, распорядившись имипо своему усмотрению, не оплачивая платежи по займу,  чем причинила ООО МКК «Акс Финанс»  материальный ущерб на общую сумму 15 000 рублей.

Кириченко свою вину в совершении преступления признала. Суду показала, что утром 17.05.2019 года около 11 часов она находилась в офисе ООО МКК «Акс Финанс», расположенном д.32 на ул. Кирова г. Губкина Белгородской области, куда прибыла, в связи с тяжелым материальным положением, с целью хищения денежных средств, путем предоставления кредитной организации ложных сведений о месте работы, о наличии и размере заработной платы.Примерно в 11 часов она собственноручно заполнила анкету заявление от своего имени, где указала, что работает ОАО «Магнит», размер заработной платы составляет 20000 рублей. Через некоторое время ее уведомили, что кредит одобрен, после чего  был составлен договор микрозайма от 17.05.2019 года, ей выдали денежные средства в размере 15000 рублей на срок до 16.06.2019 года, за что она расписалась в приходно-кассовом документе. Указанные денежные средства возвращать она не планировала.

          Вина Кириченко Д.С. в совершении мошенничества в сфере кредитования, подтверждается не только признательными показаниями подсудимой, но и показаниями представителя потерпевшего, свидетеля Шорстовой А.С., протоколами: осмотра места происшествия, осмотра документов, уставом общества с ограниченной ответственностью МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «Акс Финанс», свидетельством Центрального Банка Российской Федерации о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, свидетельством о государственной регистрации юридического лица в единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица, решением единственного участника №7 общества с ограниченной ответственностью МФО «Акс Финанс» от 21.02.2017 года, листом записи Единого государственного реестра юридических лиц, анкетой-заявлением на получение микрозайма в ООО МКК «Акс Финанс» в рукописной версии, анкетой заявлением на получение микрозайма в Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс», договором микрозайма № БГ 0616-133-2019 от 17.05.2019года, расходно-кассовым ордером <НОМЕР> от 17.05.2019 года, анкетой-заявлением Клиента ООО МКК «Акс Финанс» о предоставлении займа, копией паспорта гражданина на имя Кириченко Д.С., справкой  ЗАО «Тандер», сводом  стандартов специалиста по кредитным услугам.

Из показаний представителя потерпевшего Е.3 установлено, что 17.05.2019 года около 11 часов в офисе ООО МКК «Акс Финанс», расположенном д.32 на ул. Кирова г. Губкина Белгородской области между ООО МКК «Акс Финанс» и Кириченко Д.С. был заключен договор микрозайма № БГ 0616-133-2019г. на сумму 15000 рублей, которые были выданы Кириченко после подписания указанного договора. Предварительно Кириченко Д.С. был предоставлен паспорт и заполненная ею лично анкета- заявление, где были указаны данные о ее личности и сведения о месте ее работы, что является обязательнымв соответствии со сводом стандартов специалиста по кредитным услугам. Специалист по кредитным услугам Ш.4 ознакомила Кириченко Д.С. с перечнем и размером всех платежей, связанных с получением, обслуживанием и возвратом микрозайма, а так же с последствиями  нарушения условий договора микрозайма, ознакомила с графиком платежей. Указание места работы является обязательным условием для выдачи кредита. Достоверность и правдивость сведений в части места трудоустройства заявителя на момент выдачи кредита не проверяется, поскольку это не предусмотрено сводом стандартов специалиста по кредитным услугам, поскольку проверка информации в части трудоустройства заемщика требует  наибольших временных затрат, чем предусмотрено законодательством о микрофинансовой деятельности.

Из показаний свидетеля Ш.4 установлено, что в ее обязанности кредитного специалиста в ООО МКК «Акс Финанс» входит выдача микрозаймов, совершение сделок с клиентами. 17.05.2019 года в офисе ООО МКК «Акс Финанс», расположенном д.32 на ул. Кирова г. Губкина Белгородской области около 11 часов между ООО МКК «Акс Финанс» и Кириченко Д.С. был заключен договор микрозайма № БГ 0616-133-2019г. на сумму 15000 рублей, которые были выданы Кириченко после подписания указанного договора. Кириченко предоставила паспорт, заполнила анкету, указав в ней место работы и размер заработной платы 20000 рублей. Указание места работы является обязательным условием для выдачи кредита, после чего ей был одобрен займ в размере 15000 рублей. В ходе беседы Кириченко убедилаее в своей платежеспособности. По результатам проверки службы безопасности выяснилось, что  заемщик указала ложные сведения о работе и заработной плате.

Из протокола осмотра места происшествия от 23.08.2019 года установлено, что 23.08.2019 года произведен осмотр места происшествия - офиса ООО МКК «Акс Финанс» расположенного в доме № 32 на ул. Кирова г. Губкина Белгородской области. В ходе осмотраничего не изымалось (Т.1 л.д.7-10).

Из протокола  осмотра документов от 13.09.2019 года установлено, что в кабинете № 51 ОМВД России по Белгородской области был произведен осмотр документов: устава общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс», свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций центрального Банка Росссийкой Федерации, свидетельства о государственной регистрации юридического лица, решения №7 единственного участника общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «Акс Финанс», листа записи единого государственного реестра юридических лиц, договора микрозайма № БГ 0616-133-2019г от17.05.2019 года, расходно- кассового ордера, копия паспорта (Т.1 л.д.74-76).

Из устава общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс» установлено, что общество является коммерческой организацией, основной целью деятельности которой  является получение прибыли путем осуществления на территории Российской Федерации и других стран производственной, коммерческо-посреднической, а так же другой деятельности в соответствии с действующим законодательством РФ и уставом общества. Основным видом деятельности общества является предоставление потребительского кредита (п.п.2.1,2.3 Т.1  л.д.79-96).

Из свидетельства  о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций центрального Банка Российской Федерации установлено, что 01.12.2014 года сведения о юридическом лице  обществе с ограниченной ответственностью  Микрофинансовая организация «Акс Финанс»  внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций центрального Банка Российской Федерации  (Т.1 л.д.97).

Из свидетельства о государственной регистрации юридического лица установлено, что 16.09.2014 года в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица общества с ограниченной ответственностью «СтройДисконт микрофинанс» (Т.1 л.д.98).Из решения №7 единственногоучастника общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «Акс Финанс» установлено, что  21.02.2017 года принято решение  сменить наименование общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «Акс Финанс» на  общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс» (Т.1 л.д.99).

Из  листа записи единого государственного реестра юридических лиц установлено, что 02.03.2017 года вединый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс» внесена запись о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (Т.1 л.д.100).

Из свода стандартов специалиста по кредитным услугам установлено, что согласно стандарту: требования и условия к заемщику одним  из обязательных условий для выдачи займа заемщику является указание места работы в анкете (Т.1 л.д.205-256).

Из анкеты - заявления установлено, что 17.05.2019 года Кириченко Д.С. указала в анкете - заявлении на получение микрозайма в ООО МКК «Акс Финанс», что работает продавцом-кассиром в ОАО «Магнит» в г. Губкине на ул. Горького,14. Общий доход в месяц   составляет 28000 рублей (Т.1 л.д.199).

Из анкеты-заявления на получение микрозайма в Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Акс Финанс» установлено, что Кириченко Д.С. указала, что размер ее заработной платы составляет 20000 рублей, пенсии 8000 рублей  (Т.1 л.д.200).

Из договора микрозайма№ БГ 0616-133-2019г от17.05.2019 года установлено, что 17.05. 2019 года между ООО МКК «Акс Финанс» и Кириченко Д.С. заключен договор микрозайма № БГ 0616-133-2019г., на основании которого ООО МКК «Акс Финанс» приняло на себя обязательства по предоставлению Кириченко Д.С. суммымикрозайма в размере 15000 рублей на срок 30 календарных дней под один процент  в день со сроком возврата не позднее 16.06.2019 года (Т.1 л.д.198).

Из расходно-кассового ордера  установлено, что 17.05.2019 года ООО МКК «Акс Финанс» выполнило принятые на себя обязательства по договору микрозайма № БГ 0616-133-2019г от 17.05.2019 года путем выдачи займа Кириченко Д.С. в размере 15000 рублей (Т.1 л.д.203).

Из справки  ЗАО «Тандер» установлено, что Кириченко Д.С. в магазине Магнит расположенном в д.14 на ул.Горького г.Губкина Белгородской области в период с 01.01.2019 годапо  09.12.2019 года не работала (Т.2 л.д.4).

В  силу ч.1 ст.5 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные настоящим Федеральным законом, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации.

Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляется после его государственной регистрации в качестве юридического лица. Сведения о юридическом лице, соответствующем требованиям, установленным настоящим Федеральным законом, вносятся в государственный реестр микрофинансовых организаций в течение четырнадцати рабочих дней со дня представления юридическим лицом в Банк России документов и сведений. До внесения в государственный реестр микрофинансовых организаций, юридическое лицо не имеет право выдавать займы гражданам.

Анализ приведенных письменных доказательств (свидетельства Центрального Банка Российской  Федерации о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций,  свидетельства о государственной регистрации юридического лица в единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица,  решения единственного участника №7 общества с ограниченной ответственностью МФО «Акс Финанс» от 21.02.2017 года, листа записи Единого государственного реестра юридических лиц) свидетельствует о том, что 01.12.2014 года Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «Акс Финанс» приобрело статус микрофинансовой организации, поскольку сведения об указанном юридическом лице 01.12.2014 года внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций центрального Банка Российской Федерации, то есть на момент совершения Кириченко инкриминируемого ей преступления Общество с ограниченнойответственностью  Микрокредитная организация «Акс Финанс»  имело право выдавать займы гражданам.

Показания  подсудимой,  представителя потерпевшего, свидетеля согласуются не только между собой, но и  с приведенными письменными доказательствами.

У суда не имеется оснований подвергать сомнению достоверность показаний свидетеля Ш.4, поскольку отсутствуют какие-либо данные о ее предвзятости, наличии у нее оснований к оговору подсудимой, ее заинтересованности в результатах рассмотрения дела судом не имеется, поскольку показания свидетеля  подтверждаются материалами настоящего уголовного дела.

Указанные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, относимыми и в своей совокупности достаточными для признания подсудимой Кириченко Д.С. виновной в совершении преступления, указанного в приговоре.

В силу ст. 74 УПК РФ в качестве доказательств по уголовному делу допускаются, в том числе, вещественные доказательства. Само постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, в частности постановление от 13 сентября 2019 года, не является доказательством, поскольку не устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, а лишь определяет содержание данного документа.

Действия Кириченко судья квалифицируетпо  ч.1 ст.159.1 УК РФ как  мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитору заведомо ложных сведений.

Преступление совершено с прямым умыслом.

Кириченко действуя противоправно из корыстных побуждений, в полной мере осознавая, отсутствие у нее прав на похищаемое чужое имущество, а так же то, что своими действиями она причиняет  ущерб потерпевшему, желая наступления таких последствий, желала их наступления. Действия подсудимой носили последовательный и целенаправленный характер. Между действиями подсудимой и наступившими последствиями имеется прямая причинно-следственная связь.

Обстоятельствами смягчающими наказание суд признает: раскаяние, признание вины,  активное способствование расследованию преступления.

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено.

До совершения преступления Кириченко характеризоваласьпо месту  учебы положительно (л.д.46), по месту жительства положительно (л.д.49).

Преступление, за которое Кириченко осуждается, относится к категории небольшой  тяжести.

При назначении наказания Кириченко, суд определяя вид и размер наказания, учитывает требования ст. 6,60,61 УК РФ, а так же характер и степень общественной опасности преступления, то обстоятельство, что Кириченко совершила умышленное преступление, относящиеся к категории небольшой тяжести, роль подсудимой и ее поведение после совершения преступления, состояние ее здоровья, данные о личности подсудимой, которая не работает, является студенткой, цели наказания, определенные ч.2 ст.43 УК РФ и принцип справедливости, закрепленный в ст.6 УК РФ, влияние наказания на исправление и условия жизни подсудимой, наличие смягчающих обстоятельств, и приходит к выводу о назначения наказания Кириченков виде обязательных работ, поскольку такая мера наказания будет способствовать достижению целей наказания и восстановлению социальной справедливости.     

Признанный по делу гражданский истец  ООО МКК «АКС Финанс» заявило исковые требования о взыскании материального ущерба с Кириченко Д.С. на сумму 15000 рублей 00 копеек.

Исковые требования ООО МКК «АКС Финанс»  подлежат   удовлетворению  в размере 15000 рублей 00 копеек по следующим основаниям.

     В соответствии со ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. В судебном заседании установлено, что в результате преступных действий Кириченко Д.С. причинен ООО МКК «АКС Финанс»  материальный  ущерб в размере 15000 рублей 00 копеек.

Разрешая, в соответствии с п. 13 ч. 1 ст. 299 и п. 3 ч. 1 ст. 309 УПК РФ, вопрос о том, на кого и в каком размере должны быть возложены процессуальные издержки, взыскиваемые с осужденных или возмещаемые за счет средств федерального бюджета (ч.1 ст.132 УПК РФ), суд учитывает следующее.

Согласно ч. 2 ст.131 УПК РФ, к процессуальным издержкам относятся: суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению (п. 5).

Исходя из положений п. 6 ст.132 УПК РФ, процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы.

Процессуальные издержки в виде выплаченной суммы адвокату за оказание им в порядке ст. 51 УПК РФ юридической помощи подсудимой, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета, в связи с тем, что суд по своей инициативе прекратил особый порядок судебного разбирательства по уголовному делу по обвинению Кириченко Д.С., кроме того Кириченко Д.С. не работает, является студенткой очной формы обучения,  воспитывается в семье опекуна, в связи с чем, возмещение процессуальных издержек явится для нее чрезмерно обременительным.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, мировой судья

приговорил:

Признать Кириченко Д.С.1 виновной  в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ и  назначить ей по этой статье наказание в виде обязательных работ сроком на  260 (двести шестьдесят) часов.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

-  копию устава общества с ограниченной ответственностью МИКРОКРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ «Акс Финанс», копию свидетельства Центрального Банка Российской Федерации о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица в единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица, копию решения единственного участника №7 общества с ограниченной ответственностью МФО «Акс Финанс» от 21.02.2017 года, копию листа записи Единого государственного реестра юридических лиц, копию договора микрозайма № БГ 0616-133-2019г от17.05.2019 года, копию расходно-кассового ордера № 133 -631 от 17.05.2019 года, копию анкеты-заявления клиента ООО МКК «Акс Финанс» о предоставлении займа, копию паспорта гражданина хранить в материалах уголовногодела.

Гражданский иск ООО МКК «Акс Финанс» удовлетворить.

Взыскать с Кириченко Д.С.1 в пользу ООО МКК «Акс Финанс» в счет возмещения материального ущерба в размере 15000 рублей.

Вознаграждение адвоката Симонова А.А. оплатить за счет средств федерального бюджета в размере  7200 (семь тысяч двести) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционную инстанцию в Губкинский городской суд  путем подачи  апелляционной жалобы через мирового судью судебного участка №1 г. Губкина Белгородскойобласти в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Мировой судья                                                              А.А. Тутова