Решение по делу № 5-681/2017 от 04.09.2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

<ДАТА1>                                                                                           г. <АДРЕС>

   Мировой судья судебного участка № 114 Центрального судебного района г. Тольятти Самарской области Будаева Ю.В., рассмотрев дело <НОМЕР> об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении юридического лица - ООО «Роскапиталгрупп», ИНН <НОМЕР>, зарегистрированного по юридическому адресу: <АДРЕС> ОГРН <НОМЕР>, дата государственной регистрации <ДАТА2>,

УСТАНОВИЛ:

<ДАТА3> прокурором Центрального района г. Тольятти в отношении юридического лица ООО «Роскапиталгрупп» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ за осуществление предпринимательской деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими право на ее осуществление.

Статьей 4 Федерального закона от <ДАТА4> N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Федеральным законом "О потребительском кредите", предоставлено микрофинансовым организациям и ломбардам, в соответствии с Федеральным законом от <ДАТА5> N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и ст. 2 Федерального закона от <ДАТА6> N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее Федеральный закон "О ломбардах".

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона "О ломбардах" по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона "О ломбардах", по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими право на ее осуществление, образует состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что <ДАТА7> прокуратурой Центрального района г. Тольятти проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности ООО «Роскапиталгрупп».

В ходе проверки установлено, что ООО «Роскапиталгрупп» зарегистрировано по юридическому адресу: <АДРЕС>, дата государственной регистрации юридического лица - <ДАТА2>, директором общества является <ФИО1>, основным видом экономической деятельности является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (код по ОКВЭД 47.47), и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

ООО «Роскапталгрупп» действует на основании Устава, утвержденного решением единственного участника от <ДАТА8> Руководство текущей деятельностью общества, согласно п. 9.1 Устава осуществляет директор. 

Также в  ходе проверки установлено, что ООО «Роскапиталгрупп» осуществляет деятельность в комиссионном магазине "<ОБЕЗЛИЧЕНО>" по адресу: <АДРЕС> область, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 11, по заключению с гражданами договоров купли-продажи (актов закупа) товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «Роскапиталгрупп», но фактически осуществляет  завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении акта закупа товара; форма акта закупа предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

Указанные признаки вытекают из практики включения ООО «Роскапиталгрупп» в акты закупа условий о преимущественном праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой  тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.

Так, в ООО «Роскапиталгрупп» действуют следующие тарифы: «Без переплат», при сумме товара до 4999 рублей, применяемый процент - 0,4% в день, 12% в месяц; при сумме товара от 5000 рублей, применяемый процент - 0,3% в день, 9% в месяц; «Бизнес», при сумме товара от 30 000 рублей, применяемый процент - 0,25% в день, 7,5% в месяц.

Из пояснений <ФИО2>, <ФИО3>, <ФИО4>, <ФИО5>, <ФИО6>, <ФИО7> следует, что они обращались в магазин «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО «Роскапиталгрупп» по вышеуказанному адресу с целью получения займов под залог принадлежащего им имущества, при обращении в организацию сотрудники пояснили, что займы представляются под процент , впоследствии она возвратили принадлежащее им имущество, возвратив сумму займа с уплатой процентов.

Изучением актов закупа установлено, что они содержат условие о сохранении за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за сумму, исчисленную в соответствии с применяемым тарифом (процентом), после начисляется неустойка в размере 2% в день от стоимости товара, минимальная сумма наценки составляет 50 рублей, перерасчет неустойки возможен с 11 дня.

Указанные обстоятельства указывают на то, что под видом заключения актов закупа (договоров купли-продажи) ООО «Роскапиталгрупп» фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Кроме того, в ходе проверки прокуратурой <АДРЕС> района проведено исследование интернет-сайтов: htpp://алеся.com,  htpp://vk.com/lombard_alesya, которым установлено, что на сайте htpp://алеся.com содержится информация о предоставлении организацией «Алеся Комиссионка» услуг: «деньги под залог ПТС, от 5 процентов в месяц; под залог ПТС, займы от 200 тыс. рублей»; «Акция Вжик, займ за 3 дня без %»; «Деньги под авто, деньги по ПТС, с правом пользования, без права пользования», на сайте htpp://vk.com/lombard_alesya (сообщество в социальной сети «В контакте» - «Ломбард Алеся г. <АДРЕС> содержится информация о предоставлении организацией «Ломбард Алеся» услуг: «выдача денег (займов) под залог»; тариф «Вжик» 3 дня - 0% (займ до 3000 рублей под залог имущества).

Исследование содержимого интернет-сайтов оформлено актом исследования от <ДАТА9>

Представитель юридического лица, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении - ООО «Роскапиталгрупп» в судебное заседание не явился, согласно представленному ходатайству просит назначить наказание в виде предупреждения, рассмотреть дело в его отсутствие.

Помощник прокурора Центрального района г. Тольятти <ФИО8> в судебном заседании полностью поддержала доводы, изложенные в постановлении, пояснила, что ООО «Роскапиталгрупп» ранее привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение.

Выслушав помощника прокурора, исследовав материалы дела, мировой судья считает ООО «Роскапиталгрупп» в совершении административного правонарушения, предусмотренного с. 14.56 КоАП РФ, полностью доказанной.

Факт совершения ООО «Роскапиталгрупп» указанного правонарушения подтверждается представленными в материалы дела документами.

Мировой судья считает данные доказательства достоверными, собранными с соблюдением процессуальных норм. Оснований ставить под сомнение указанные доказательства мировой судья не усматривает.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письме Президиума ВАС РФ от <ДАТА10> N 85, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.

Заключение договоров на вышеуказанных условиях свидетельствует о фактическом осуществлении ООО «Роскапиталгрупп» профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона "О ломбардах" деятельность по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов.

Однако ООО «Роскапиталгрупп» не вправе осуществлять данный вид деятельности, поскольку он не является основным видом деятельности организации и организация не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Таким образом, ООО «Роскапиталгрупп» осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление.

Установление факта осуществления систематической профессиональной деятельности по заключению вышеуказанных договоров, т.е. осуществление завуалированной деятельности ломбарда с нарушением законодательства о потребительском кредитовании, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, и является основанием для привлечения директора ООО «Роскапиталгрупп» к административной ответственности.

Объектом посягательства административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ являются установленные вышеуказанным законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения, обязательные к исполнению юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Нарушение ООО «Роскапиталгрупп» установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан, посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства.

В связи с изложенным, мировой судья не находит оснований для назначения наказания в виде предупреждения.

Малозначительным правонарушение не является.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, а также исключающих производство по делу об административном правонарушении, мировым судьей не установлено.

При назначении наказания мировой судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение юридического лица и считает необходимым назначить ООО «Роскапиталгрупп» административное наказание в виде штрафа в размере, предусмотренном санкцией статьи 14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь ст. 14.56, ст. 29. 9, ст. 29.10 КоАП РФ, мировой судья,

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ООО «Роскапиталгрупп» виновным в совершении правонарушения предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

  Постановление может быть обжаловано и опротестовано в течение 10 суток в Центральный районный суд г. Тольятти Самарской области через мирового судью.

Мировой <ФИО9>