Решение по делу № 5-278/2017 от 22.06.2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

Резолютивная часть постановления объявлена <ДАТА1>

23 июня 2017 года                                                                                         г.о. Тольятти

И.о. мирового судьи судебного участка № 109 Комсомольского судебного района г.Тольятти Самарской области мировой судья судебного участка № 110 Комсомольского судебного района г.Тольятти Самарской области И.В. Гостькова, в здании, расположенном по адресу: ул. Шлюзовая, 4, г.Тольятти, рассмотрев дело об административном правонарушении<НОМЕР> в отношении юридического  лица -    ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», ОГРН <НОМЕР>, ИНН <НОМЕР>, юридический адрес: <АДРЕС>, пом. <НОМЕР> обвиняемого в совершении административного правонарушения,  предусмотренного ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

28.04.2017 прокурором Комсомольского района г. Тольятти по результатам проведения проверки 19.04.2017 соблюдения ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» законодательства о потребительском кредите (займе) вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», согласно которому юридическим лицом осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имеющим права на ее осуществление.

Помощник прокурора Комсомольского района г.Тольятти <ФИО1> в судебном заседании поддержал доводы, изложенные в постановлении, и просил привлечь юридическое лицо ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» к административной ответственности  за нарушение ст. 14.56 КоАП РФ.

Представитель ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» - <ФИО2>, действующий по доверенности, в судебном заседании пояснил, что указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении факты соответствуют действительности, вину ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» в совершении административного правонарушения по ст. 14.56 КоАП РФ признает, и, в связи с тем, что общество уже было привлечено к административной ответственности за совершение аналогичного административного правонарушения, но по иному адресу совершения, которое считает длящимся, просил прекратить производство по делу.

Мировой судья, выслушав помощника прокурора, представителя ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» <ФИО2>, изучив материалы дела об административном правонарушении,  приходит к выводу, что в действиях юридического лица ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

 В соответствии со статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление  влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Федеральным законом "О потребительском кредите", предоставлено микрофинансовым организациям и ломбардам, в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее Федеральный закон "О ломбардах").Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона "О ломбардах" по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона "О ломбардах", по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими право на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что 19.04.2017 прокуратурой Комсомольского района г.Тольятти проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности юридического лица ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», в магазине «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенном по адресу: <АДРЕС>.

В ходе проверки установлено, что в магазине «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» по указанному выше адресу ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи (актов закупа) товара, бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку, передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов: «Без переплат», при сумме товара до 4 999,00 рублей, применяемый процент - 0,4 % в день, 12% в месяц; при сумме товара от 5 000,00 рублей, применяемый процент - 0,3 % в день, 9 % в месяц; «Бизнес», при сумме товара от 30 000,00 рублей, применяемый процент - 0,25 % в день, 7,5 % в месяц.

Из представленных в материалы дела об административном правонарушении письменных пояснений граждан <ФИО3>, <ФИО4>, <ФИО5>, данных участковому уполномоченному ОП <НОМЕР> У МВД России по г.Тольятти следует, что они обращались в магазин «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенный по адресу: г<АДРЕС> с целью получения займов под залог принадлежащего им имущества. При обращении в организацию сотрудники поясняли, что займы представляются под процент, впоследствии они возвратили принадлежащее им имущество, возвратив сумму займа с уплатой процентов.

Из письменных пояснений директора ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» Перелыгина Р.В. в материалах дела об административном правонарушении от 04.04.2017, данных старшему помощнику прокурора Комсомольского района г.Тольятти следует, что ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» осуществляются сделки купли-продажи товара, бывшего в употреблении, и в том случае, если клиент не заявляет о намерении выкупить имущество, с ним заключается акт-закупка без включения условий о преимущественном праве покупки.  

Согласно акта исследования от 29.03.2017, в ходе проверки прокуратурой Комсомольского района г.Тольятти проведено исследование содержания интернет-сайтов: https://алеся.com;            https://vk.com/lombard_alesya, которым установлено, что на сайте http://алеся.соm содержится информация о предоставлении организацией «Алеся Комиссионка» услуг: «деньги под залог ПТС, от 5 процентов в месяц; под залог ПТС, займы от 200 тыс.рублей»; «Акция Вжик, займ на 3 дня без %»; «Деньги под авто, деньги по ПТС, с правом пользования, без права пользования»/ На сайте https://vk.com/lombard_alesya (Сообщество в социальной сети «В контакте» - «Ломбард Алеся г.Тольятти») содержится информация о предоставлении организацией «Ломбард Алеся» услуг: «выдача денег (займов) под залог»; тариф «Вжик» 3 дня - 0% (займ до 3000 рублей под залог имущества).

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что заключаемые с ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» Акты  закупа (договоры купли-продажи) являются притворными и прикрывают фактически сложившиеся отношения договора потребительского займа под залог движимого имущества.

Заключение договоров на таких условиях свидетельствует о фактическом осуществлении ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона "О ломбардах" деятельность по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов. Однако ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» не имеет права осуществлять такую деятельность, поскольку основным видом экономической деятельности общества является розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах (код 47.79 ОКВЭД), и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» действует на основании Устава, утвержденного решением единственного участника от 24.08.2009. Руководство текущей деятельностью Общества согласно п. 9.1 Устава осуществляет директор. В соответствии с решением единственного участника ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» от 02.09.2013 директором общества является Перелыгин Р.В.

Таким образом, ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление.

Факт совершения данного нарушения подтвержден собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 28.04.2017, решением от 28.03.2017 о проведении проверки, Уставом ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», письмом ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», свидетельством о государственной регистрации юридического лица, письменными объяснениями Перелыгина Р.В., письменными объяснениями <ФИО4>, <ФИО3>, <ФИО5>, протоколом осмотра места происшествия от 06.04.2017, постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от 07.04.2017, актом проверки ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» от 19.04.2017, актом исследования интернет-сайта от 29.03.2017, получившими надлежащую правовую оценку с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Действия юридического лица ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» суд квалифицирует по ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

 В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ при определении вида и размера административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

К обстоятельству, смягчающему административную ответственность суд относит признание вины.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд не усматривает.

На основании изложенного, мировой судья полагает целесообразным назначить административное наказание в виде минимального размера штрафа, предусмотренного санкцией ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ (за нарушение законодательства РФ о потребительском кредите (займе) составляет 1 год со дня совершения административного правонарушения.

В настоящее время срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Руководствуясь ст.ст. 4.1-4.3, 29.9-29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ и назначить юридическому лицу наказание в виде административного штрафа  в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Сумму штрафа необходимо перечислить: ИНН 6317010714 КПП 631701001, УФК по Самарской области (Прокуратура Самарской области), БИК 043601001, Расчетный счет 40101810200000010001, Отделение Самара, КБК 41511690040116000140, ОКТМО 36701000, наименование администратора - прокуратура Самарской области, назначение платежа - административный штраф.

Разъяснить, что в соответствии со ст.32.2 ч.1 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Комсомольский районный суд г.Тольятти в течение 10 суток со дня вручения или получения копий постановления.

Мировой судья:                                                                                    И.В. Гостькова