Решение по делу № 4-742/2015 от 12.11.2015

Дело № 4-742/2015

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о назначении административного наказания

г. Вельск 12 ноября 2015 года Мировой судья судебного участка № 2 Вельского судебного района Архангельской областиМитягин В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Задорина <ФИО1>, <ДАТА2> рождения, уроженца с. <АДРЕС>, проживающего по адресу: <АДРЕС>

установил :

Задорин В.П. допустил осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) индивидуальным предпринимателем, не имеющими права на её осуществление, при следующих обстоятельствах.

1 октября 2015 года прокуратурой Вельского района Архангельской области на основании задания прокуратуры Архангельской области была проведена проверка соблюдения законодательства при предоставлении потребительских кредитов (займов), по результатам которой установлено, что должностное лицо Задорин В.П., будучи индивидуальным предпринимателем, осуществлял деятельность по предоставлению микрозаймов населению в офисе «Доверитель», расположенном в здании по адресу: Архангельская область, г. Вельск, ул. Дзержинского, д. 107, не являясь при этом юридическим лицом, имеющим право осуществления микрофинансовой деятельности, тем самым нарушил положения Федерального закона от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

Задорин В.П. в судебном заседании не согласился с возбуждением в отношении него административного дела, пояснил, что в его действиях отсутствует состав  административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку законом не запрещено осуществлять микрофинансовую деятельность индивидуальным предпринимателем. Указал, что 1 октября 2015 года сотрудник прокуратуры Вельского района в его офисе по адресу: Архангельская область, г. Вельск, ул. Дзержинского, д. 107, проверку не проводил, в офис не приходил. Кроме этого в постановлении не указано конкретное место совершения правонарушения, а лишь адрес, где находится офис. При этом не оспаривал того, что осуществлял деятельность по выдаче микрозаймов населению по месту нахождения офиса по ул. Дзержинского г. Вельска. Им зарегистрированамикрофинансовая организация общество с ограниченной ответственностью «Доверитель», но в реестр микрофинансовых организаций не включено.   

          Помощник прокурора Хораблев В.В. в ходе судебного рассмотрения позицию, изложенную в постановлении прокурора о возбуждении производства об административном правонарушении, поддержал, пояснил, что имеются достаточные основания для привлечения Задорина В.П. к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона РФ от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите (займе) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Закона о потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Федеральным законом РФ от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организайиях» (далее - Закона) установлены правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности, определяется порядок регулирования деятельности микрофинансовых организаций, устанавливается размер, порядок и условия предоставления микрозаймов, порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций, а также права и обязанности Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России).

Пунктами 1, 2 ст. 2 Закона даны понятия микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование) и микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом;

На основании ч. 2 ст. 3 Закона микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В соответствии с ч. 2.1 ст. 3 Закона микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

Из положений ч.ч. 1, 2 ст. 5 Закона следует, что юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для микрофинансовых организаций, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации.

Задорин В.П. является индивидуальным предпринимателем, основным видом деятельности которого является предоставление кредита.

Согласно листа записи Единого государственного реестра юридических лиц микрофинансовая организация общество с ограниченной ответственностью «Доверить» зарегистрировано в качестве юридического лица и её руководителем является Задорин В.П.

В нарушение указанных положений закона индивидуальный предприниматель Задорин В.П., осуществляет деятельность по предоставлению микрозаймов, не имея права на её осуществления.

Исследовав представленные доказательства, полагаю, что вина Задорина В.П. в совершении рассматриваемого административного деяния подтверждается совокупностью доказательств, достоверность которых сомнений не вызывают, а именно: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 7 октября 2015 г.; копией выписки из ЕГРИП; копией записи из ЕГРЮЛ; фототаблицей; копией объяснения Задорина В.П.; копией свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; копией договора аренды; копиями доверенностей; копиями договоров займа; копиями квитанциями к приходному кассовому ордеру; копией задания прокуратуры Архангельской области; копией представления прокурора Вельского района Архангельской области; копией ответа ИП Задорина В.П. на представление.

        Свидетель <ФИО2>, будучи предупреждённая об административной ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ, в объяснениях указала, что она с октября 2014 года работает у индивидуального предпринимателя Задорина В.П. в офисе «Доверитель» расположенном в доме 107 по ул. Дзержинского г. Вельска, на основании договора о возмездном оказании услуг. На рабочем месте, в офисе, она осуществляет выдачу микрозаймов населению от имени ИП Задорина В.П. Указала, что 1 октября 2015 года она находилась на рабочем месте, кто-либо из сотрудников прокуратуры Вельского района с проверкой в офис не приходил.

Все доказательства по делу получены в соответствии с требованиями КоАП РФ, их совокупность исключает какие-либо сомнения в виновности индивидуального предпринимателя Задорина В.П. в нарушении законодательства об осуществлении микрофинансовой деятельности, в результате которого он, являясь индивидуальным предпринимателем, вёл деятельность по выдаче микрозаймов, фактически являясь микрофинансовой организацией, не имея права на её осуществления, поскольку юридическое лицо руководителем которого он является в государственный реестр микрофинансовых организаций не включено, следовательно, статус таковой не имеет.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено правильно в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ и в присутствии Задорина В.П., событие правонарушения и сведения о нём как о лице, совершившем административное правонарушение, указаны полно, процедура оформления постановления соблюдена.

Доказательства виновности Задорина В.П. - документы, имеющиеся в административном материале, в порядке ст. 26.11 КоАП РФ были полно и всесторонне исследованы судом, все они являются допустимыми доказательствами.

С учётом изложенного, действия Задорина В.П. подлежат квалификации по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Довод Задорина В.П. о том, что законом не запрещено осуществлять микрофинансовую деятельность индивидуальным предпринимателем, а поэтому в его действиях отсутствует состав правонарушения, не может быть принят во внимание, поскольку основан на неверном толковании норм материального права.

Указание индивидуального предпринимателя Задорина В.П. и объяснение работника <ФИО2> о том, что 1 октября 2015 года в офисе по адресу: Архангельская область, г. Вельск, ул. Дзержинского, д. 107, сотрудник прокуратуры Вельского района проверку не проводил, в офис не приходил, не является основанием того, что проверка не проводилась и признания её незаконной, поскольку у работника прокуратуры имелись законные основания для её проведения, что подтверждается письменными материалами дела.

Довод Задорина В.П. о не указании в постановлении конкретного места совершения правонарушения, является необоснованным, опровергается исследованными материалами дела.

Правонарушение не является малозначительным. Оснований для освобождения Задорина В.П. от административной ответственности не имеется.

При определении вида наказания и его размера судья учитывает обстоятельства совершения правонарушения и его характер, смягчающие и отягчающие административную ответственность обстоятельства. 

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств по делу не установлено.

         С учётом положений статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, принимая во внимание обстоятельства совершения административного правонарушения, личность правонарушителя, характер и степень общественной опасности совершённого правонарушения, степень вины, отсутствие смягчающих и отягчающих обстоятельств, на основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9 КоАП РФ, мировой судья

постановил :

должностное лицо - индивидуального предпринимателя Задорина <ФИО1> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа  в размере 20000 рублей.

Штраф должен быть уплачен по следующим реквизитам: УФК по Архангельской области (Прокуратура Архангельской области), КБК 41511690050106000140, ИНН 2901052689, КПП 290101001, счёт № 40101810500000010003, БИК 041117001, ОКТМО 11605101 ГРКЦ ГУ Банка России по Архангельской области, не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки (ст. 31.5 КоАП РФ), в порядке установленном ст. 32.2 КоАП РФ.

Квитанцию об уплате штрафа предоставить в канцелярию судебного участка № 2 Вельского судебного района Архангельской области (г. Вельск, ул. Дзержинского, д. 107).

         Постановление в полном объёме изготовлено 13 ноября 2015 года, указанная дата является днем вынесения постановления.

Постановление может быть обжаловано в Вельский районный суд Архангельской области в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья                                                                                                   В.А. Митягин