Решение по делу № 5-567/2017 от 04.10.2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

4 октября 2017 года

мировой судья судебного участка № 115 Центрального судебного района г. Тольятти Самарской области Рыжова А.Г.,

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-567/2017 года в отношенииюридического лица

ООО «Роскапиталгрупп», ИНН <НОМЕР>, ОГРН <НОМЕР> юридический адрес: <АДРЕС>

установил:

ООО «Роскапиталгрупп» привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ.

Согласно данным составленного прокурором Центрального района г. Тольятти протокола об административном правонарушении от <ДАТА25> года «Во исполнение поручения прокуратуры г. Тольятти от 15.03.2017 № <НОМЕР> прокуратурой района проведена проверка соблюдения ООО «Роскапиталгрупп» законодательства о потребительским кредите (займе). В ходе проверки установлено, что ООО «Роскапиталгрупп» ИНН <НОМЕР> зарегистрировано по юридическому адресу: <АДРЕС>, дата государственной регистрации юридического лица: <ДАТА3>, директором Общества является <ФИО1>, основным видом экономической деятельности является «47.49» - торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. ООО «Роскапиталгрупп» действует на основании Устава, утвержденного решением единственного участника от <ДАТА4>, Руководство текущей деятельностью Общества согласно п. 9.1 Устава осуществляет Директор. В соответствии с решением единственного участника ООО «Роскапиталгрупп» от <ДАТА5> директором Общества является <ФИО1> В ходе проверки установлено, что ООО «Роскапиталгрупп» осуществляет деятельность под наименованием «<ОБЕЗЛИЧИНО>», в том числе, в магазине по адресу: <АДРЕС>, по заключению с гражданами договоров купли-продажи (актов закупа) товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «Роскапиталгрупп», но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении акта закупа товара; форма акта закупа предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из практики включения ООО «Роскапиталгрупп» в акты закупа условий о преимущественном праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи. Так,   проверкой   установлено,   что   в   ООО   «Роскапиталгрупп»   действуют следующие   тарифы:      «Без   переплат»,   при   сумме   товара   до   4999.00   рублей; применяемый процент - 0,4 % в день, 12 % в месяц; при сумме товара от 5000,00 рублей, применяемый процент - 0,3 % в день, 9 % в месяц: «Бизнес», при сумме товара от 30000,00 рублей, применяемый процент - 0,25 % в день. 7,5 % в месяц. <ДАТА6> прокуратурой района совместно с сотрудниками ОЭБиПК У МВД России   по   г.   <АДРЕС>   проведена   проверка   по   материалу   КУСП   <НОМЕР> от <ДАТА7>, в ходе которой в магазине «<ОБЕЗЛИЧИНО>» ООО «Роскапиталгрупп» по адресу: <АДРЕС> изъяты заключенные за период 2017 года акты закупа. В ходе проверки <ДАТА6> опрошены граждане <ФИО2>, <ФИО3>, Горянкова СМ., <ДАТА8> - <ФИО4>, <ФИО5>, <ДАТА9> <ФИО6>, <ДАТА10> - <ФИО7>, которые дали аналогичные пояснения о том, что обращались в магазин «<ОБЕЗЛИЧИНО>» ООО «Роскапиталгрупп». расположенный по адресу: <АДРЕС>, с целью получения займов под залог принадлежащего им имущества, при обращении в организацию сотрудники поясняли, что займы представляются под процент, впоследствии они возвратили принадлежащее им имущество, возвратив сумму займа с уплатой процентов. Изучением актов закупа установлено, что они содержат условие о сохранении за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за сумму, исчисленную в соответствии с применяемым тарифом (процентом), допускается 30 дней просрочки платежа с пеней в размере 2 % в день от суммы займа за каждый день, минимальная сумма наценки составляет 50 рублей, перерасчет неустойки возможен с 11 дня. Столь подробное описание в так называемых актах закупа (договорах купли-продажи) условий выкупа имущества, а также сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что эти, так называемые, акты закупа (договоры купли-продажи) фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст.358 ГК РФ, а также ст.7 ФЗ от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Указанные обстоятельства являются свидетельством того, что под видом заключения актов-закупа (договоров купли-продажи) ООО «Роскапиталгрупп» фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества. В ходе проверки прокуратурой района проведено исследование содержания интернет-сайтов:      http://алеся.соm; https://vk.com/lombard_alesya, которым установлено, что на сайте http://алеся.соm содержится информация о предоставлении организацией «Алеся Комиссионка» услуг: «деньги под залог ПТС, от 5 процентов в месяц; под залог ПТС, займы от 200 тыс.рублей»; «Акция Вжик, займ на 3 дня без %»; «Деньги под авто, деньги по ПТС, с правом пользования, без права пользования», на сайте https://vk.com/lombard_alesya (Сообщество в социальной сети «В контакте» - «Ломбард Алеся г.Тольятти») содержится информация о предоставлении организацией «Ломбард Алеся» услуг: «выдача денег (займов) пол залог»; тариф «Вжик» 3 дня - 0% (займ до 3000 рублей под залог имущества). Исследование содержимого интернет-сайтов оформлено актом исследования от <ДАТА12> Опрошенный в ходе проверки в прокуратуре района <ДАТА13> <ФИО1> факт предоставления краткосрочных займов под залог движимого имущества отрицал, пояснял, что ООО «Роскапиталгрупп» осуществляются сделки купли-продажи товара, также указал, что если клиент при обращении в ООО «Роскапиталгрупп» не заявляет о намерении выкупить имущество, с ним заключается акт-закупа без включения условий о преимущественном праве покупки: факт размещения рекламы деятельности ООО «Роскапиталгрупп» («<ОБЕЗЛИЧИНО>») в сети интернет на сайте https://алеся.соm подтвердил. Таким образом, проверкой установлен факт осуществления ООО «Роскапиталгрупп» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление. Временем совершения правонарушения является <ДАТА14>, <ДАТА14>, <ДАТА15>, <ДАТА16>, <ДАТА17> Место совершения правонарушения: г. <АДРЕС> - обособленное подразделение ООО «Роскапиталгрупп», что подтверждается информацией МИФНС России № 19 по Самарской области <НОМЕР> от 10.04.2017».

Представитель ООО «Роскапиталгрупп» в судебное заседание не явился, извещен о дате и времени рассмотрения дела, о причинах неявки в суд не сообщил, ходатайств об отложении рассмотрения дела в суд не представил.

В соответствии с ч.2 ст.25.1 КоАП РФ, мировой судья считает возможным рассмотреть данное административное дело без участия представителя неявившегося правонарушителя.

Исследовав материалы дела, мировой судья находит установленным факт наличия в действиях юридического лица ООО «Роскапиталгрупп» административного правонарушения в виде осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление, то есть совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с п.5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О потребительском кредите (займе)" (далее ФЗ «О потребительском кредите (займе)») профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст.4 ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу ч.1,2,3 ст.7 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 13.07.2015) "О ломбардах" (далее ФЗ «О ломбардах») по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога; договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи; существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 ФЗ «О ломбардах», сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.1,2 ст.9 ФЗ «О ломбардах» по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи; договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

В соответствии с положениями статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Из материалов дела усматривается, что на основании поручения прокуратуры г. Тольятти от <ДАТА21> <НОМЕР> (л.д.18), решением о проведении проверки прокуратурой Центрального района г. Тольятти от <ДАТА22> <НОМЕР>) прокуратурой района проведена проверка соблюдения ООО «Роскапиталгрупп» законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой установлено, что ООО «Роскапиталгрупп» осуществляет деятельность под наименованием «<ОБЕЗЛИЧИНО>», по адресу: <АДРЕС><АДРЕС> по заключению  с гражданами договоров купли-продажи (актов закупа) товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «Роскапиталгрупп», фактически осуществляет деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении акта закупа товара; форма акта закупа предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из включения ООО «Роскапиталгрупп» в акты закупа условий о преимущественном праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи (л.д.13-14). Старшим помощником прокурора Центрального района г. Тольятти проведено исследование содержания Интернет-сайтов ООО «Роскапиталгрупп»: http://алеся.соm; https://vk.com/lombard_alesya, которым установлено, что на сайте http://алеся.соm содержится информация о предоставлении организацией «Алеся Комиссионка» услуг: «деньги под залог ПТС, от 5 процентов в месяц; под залог ПТС, займы от 200 тыс.рублей»; «Акция Вжик, займ на 3 дня без %»; «Деньги под авто, деньги по ПТС, с правом пользования, без права пользования», на сайте https://vk.com/lombard_alesya (Сообщество в социальной сети «В контакте» - «Ломбард Алеся г.Тольятти») содержится информация о предоставлении организацией «Ломбард Алеся» услуг: «выдача денег (займов) пол залог»; тариф «Вжик» 3 дня - 0% (займ до 3000 рублей под залог имущества), исследование содержимого интернет-сайтов оформлено актом исследования от <ДАТА23> (л.д.24-26).

Предписание об устранении нарушений законодательства о потребительском кредите (займе) от <ДАТА38> года ООО «Роскапиталгрупп» в установленном законом порядке не обжаловало и не принимало меры к устранению указанных в предписании нарушений, что подтверждает законность и обоснованность выданного предписания.

Совершение юридическим лицом ООО «Роскапиталгрупп» правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от <ДАТА25> года;  копией представления об устранении нарушений законодательства о потребительском кредите (займе) от <ДАТА38> года <НОМЕР>-2017; копией уведомления о рассмотрении представления ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА26> <НОМЕР> копией сопроводительного письма ООО «РосКапиталГрупп» о результатах рассмотрения представления прокурора от <ДАТА38> года <НОМЕР>-2017; копиями актов закупа от <ДАТА26>, от <ДАТА27> года; копией решения о проведении проверки от <ДАТА22> <НОМЕР> копией выписки из ЕГРЮЛ от <ДАТА22>; копией рапорта старшего помощника прокуратура <АДРЕС> района г. <АДРЕС> от <ДАТА23>; копией акта исследования интернет-сайта от <ДАТА23>; скриншоты интернет страниц;  копией письма ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА30> <НОМЕР> копией решения единственного участника ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА31> года; копией решения о создании ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА32> года; копией устава ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА32> года; копией устава ООО «РосКапиталГрупп» (в новой редакции) от <ДАТА33> года; копиями изменений в уставе ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА34> года; копией свидетельства о постановке на учет ООО «РосКапиталГрупп» в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ от <ДАТА35> года; копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «РосКапиталГрупп» от <ДАТА36> года; объяснениями директора ООО «РосКапиталГрупп» <ФИО1> от <ДАТА37> года; копей протокола осмотра места происшествия от <ДАТА38> года; фототаблицей; копиями объяснений <ФИО8> от <ДАТА38> года; копиями объяснений <ФИО9> от <ДАТА38> года; копиями объяснений <ФИО3> от <ДАТА38> года; копиями объяснений <ФИО10> от <ДАТА38> года; копией заявления о проведении проверки ООО «Роскапиталгрупп» от <ДАТА39> года; копией объяснений <ФИО6> от <ДАТА40> года; копией постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от <ДАТА41> года; копией объяснений <ФИО4> от <ДАТА42> года; копией объяснений <ФИО11> от <ДАТА42> года; копиями актов закупки от <ДАТА43>, от <ДАТА43>; копией объяснений <ФИО12> от <ДАТА45> года; копиями актов закупки от <ДАТА46>, от <ДАТА47>, от <ДАТА47>, от <ДАТА48>, от <ДАТА49>, от <ДАТА22>, от <ДАТА43>, от <ДАТА43>, от <ДАТА47>, от <ДАТА46>, от <ДАТА48>, от <ДАТА48>, от <ДАТА48>, от <ДАТА50>

При назначении административного наказания мировой судья учитывает характер совершенного юридическим лицом ООО «Роскапиталгрупп» административного правонарушения Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, мировым судьей не установлено. Обстоятельств, исключающих производство по делу, не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, мировой судья

постановил:

признать юридическое лицо ООО «Роскапиталгрупп» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере двести тысяч рублей.

Постановление может быть обжаловано в Центральный районный суд г.о. Тольятти Самарской области в течение десяти суток со дня получения копии постановления.

Мирового судья                                 А.Г. Рыжова

Административный штраф необходимо перечислять по следующим реквизитам: получатель платежа УФК по Самарской области (Прокуратура Самарской области), ИНН 6317010714, КПП 631701001, ОКТМО 36701000, р/с 40101810200000010001, банк получателя: отделение Самара, КБК 415 116 9001001 60000 140, БИК 043601001.