Решение по делу № 2-497/2017 (2-3653/2016;) ~ М-4000/2016 от 22.12.2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Рязань                                                                                                   30 августа 2017 года

       Советский районный суд г.Рязани в составе: судьи Дроздковой Т.А.,
при секретаре Полуэктовой А.С.

с участием представителя истца Канивцовой Ю.Н., действующей на основании доверенности,

представителя ответчика Ивашкина А.А. - Кролевец К.А., действующей на основании доверенности,

представителя третьего лица Сирючкиной В.В., действующей на основании доверенности.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда дело по иску Прио-Внешторгбанк (ПАО) к Шишканову А.В., Ивашкину А.А., Кривову А.П. о взыскании задолженности по кредитному соглашению и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Прио-Внешторгбанк (ПАО) обратился в суд с иском к ООО «Механика», Шишканову А.В., Ивашкину А.А., Кривову А.П. о взыскании задолженности по кредитному соглашению и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование иска указал, что между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и ООО «Механика» было заключено кредитное соглашение № от дд.мм.гггг. на следующих условиях: лимит выдачи - не установлен; лимит задолженности - <...>; срок окончания действия кредитного соглашения - 20.03.2017г.; кредитная линия предоставляется в виде отдельных частей - траншей, выдача которых оформляется договорами о предоставлении транша кредита; за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты по ставке, оговариваемой в каждом договоре о предоставлении транша кредита; уплата процентов должна производиться заемщиком не позднее <...> числа месяца, следующего за периодом начисления процентов. В рамках данного кредитного соглашения ООО «Механика» было предоставлено <...> траншей кредита на общую сумму <...> Из них <...> ответчик ООО «Механика» возвратил. С мая 2015 г. проценты за пользование кредитом заемщик уплачивать прекратил. Заемщику было предъявлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному соглашению, которое было получено ответчиком 31.10.2016г. На дд.мм.гггг. задолженность по кредитному соглашению составляет <...> В обеспечение обязательств по кредитному соглашению были заключены следующие договоры: договор поручительства № от 21.03.2014г. между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и Шишкановым А.В., договор поручительства № от 21.03.2014г. между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и Ивашкиным А.А., договор поручительства № от 21.03.2014г. между Прио-Внешторгбанк (ПАО) и Кривовым А.П., договор об ипотеке № от дд.мм.гггг., по которому Ивашкин А.А. следующее недвижимое имущество: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: №; здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. <...>, назначение: нежилое здание, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: №. Просил суд взыскать в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) солидарно с ООО «Механика», Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. задолженность по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг. в размере <...>, из которых: <...> - основной долг, <...> - проценты за пользование кредитом за период с 01.05.2015г. по 20.12.2016г.; обратить взыскание на принадлежащее Ивашкину А.А. недвижимое имущество, заложенное по договору об ипотеке № от дд.мм.гггг.: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере <...>; здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. <...>, назначение: нежилое здание, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: №, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере <...>; взыскать с ООО «Механика» (ИНН <...>, ОГРН <...>), Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. расходы по оплате госпошлины в размере <...>; взыскать с Ивашкина А.А. расходы по оплате госпошлины в размере <...>

Определением суда от дд.мм.гггг. исковые требования Прио-Внешторгбанк (ПАО) к ООО «Механика» о взыскании задолженности по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг. выделены в отдельное производство связи с тем, что определением Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг. в отношении ООО «Механика» введена процедура банкротства - наблюдение.

Определением суда от 16.08.2017г. к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО «Механика».

В ходе производства по делу представитель истца Канивцова Ю.Н. исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ уточнила, окончательно просила суд взыскать в пользу Прио-Внешторгбанк (ПАО) солидарно со Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. задолженность по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг. в размере <...>, из которых: <...> - основной долг, <...> - проценты за пользование кредитом за период с 01.05.2015г. по 20.12.2016г.; обратить взыскание на принадлежащее Ивашкину А.А. недвижимое имущество, заложенное по договору об ипотеке № от дд.мм.гггг.: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: <...>, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере <...>; здание-цех сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. <...>, назначение: нежилое здание, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: <...>, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере <...>; взыскать со Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. расходы по оплате госпошлины в размере <...>; взыскать с Ивашкина А.А. расходы по оплате госпошлины в размере <...>

В судебном заседании представитель истца Канивцова Ю.Н. исковые требования с учетом уточнений поддержала в полном объеме по изложенным в исковом заявлении основаниям.

Представитель ответчика Ивашкина А.А. - Кролевец К.А. возражала против удовлетворения заявленных исковых требований.

Представитель третьего лица Сирючкина В.В. полагала, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению.

Ответчики Шишканов А.В., Ивашкин А.А., Кривов А.П., извещенные о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явились, об уважительных причинах неявки суду не сообщили.

Суд, руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, рассматривает дело в отсутствие не явившихся ответчиков и третьих лиц.

Исследовав материалы дела, выслушав доводы представителя истца, представителя ответчика Ивашкина А.А. - Кролевец К.А., представителя третьего лица ООО «Механика» - Серючкиной В.В., оценив представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В силу ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.

Заемщик, согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ, обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные в договоре займа.

Судом установлено, что дд.мм.гггг. между «Прио-Внешторгбанк» (ПАО) (кредитор) и ООО «Механика» (заемщик) было заключено Кредитное соглашение №, по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в размере и на условиях настоящего соглашения (лимит выдачи не установлен, лимит задолженности установлен в сумме <...>, срок окончания действия кредитного соглашения - дд.мм.гггг.), а заемщик обязался возвратить полученную денежную сумму и уплатить все платежи в соответствии с настоящим соглашением. Пунктом 2.5 Кредитного соглашения предусмотрено, что кредитная линия предоставляется в виде отдельных частей - траншей, порядок выдачи которых установлен в разделе 3 соглашения, а именно: выдача каждого транша кредита оформляется Договором о предоставлении транша кредита, являющимся неотъемлемой частью настоящего Кредитного соглашения; в каждом договоре о предоставлении транша кредита должны быть оговорены условия выдачи транша: его сумма, целевое направление, сроки выдачи и погашения, размер платы за кредит (п.п.2.1 - 2.5, 3.1, 3.2, 4.1 кредитного соглашения).

В соответствии с п.6.2 кредитного соглашения проценты исчисляются с даты образования ссудной задолженности заемщика по дату ее фактического погашения. Период начисления процентов - ежемесячно, с <...> по последнее число календарного месяца. Уплата процентов за пользование кредитом должна производиться не позднее <...> числа месяца, следующего за периодом начисления процентов.

В качестве обеспечения исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению, согласно п. 7.1 данного соглашения, были заключены договоры поручительства с Шишкановым А.В. (№ от дд.мм.гггг.), с Ивашкиным А.А. (№ от дд.мм.гггг.), с Кривовым А.П. (№ от дд.мм.гггг.).

В силу п.п.1, 3 вышеуказанных договоров поручительства, поручители обязались перед Банком (кредитором) безусловно отвечать за полное исполнение всех обязательств ООО «Механика» - заемщиком по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг., включая возмещение убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению. При этом поручители и заемщик отвечают перед кредитором солидарно.

Кроме того, заемное обязательство ООО «Механика» обеспечено залогом по договору об ипотеке № от дд.мм.гггг. принадлежащего Ивашкину А.А. земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: <...>; зданием-цехом сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. <...>, назначение: нежилое здание, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...>, номер объекта: <...>.

В судебном заседании установлено, что между Банком и ООО «Механика» были заключены:

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительными соглашениями № от дд.мм.гггг. и № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на дд.мм.гггг. со взиманием с дд.мм.гггг. процентов в размере <...> % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительными соглашениями № от дд.мм.гггг. и № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на дд.мм.гггг. со взиманием с дд.мм.гггг. процентов в размере <...> % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительными соглашениями № от дд.мм.гггг. и № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на дд.мм.гггг. со взиманием с дд.мм.гггг. процентов в размере <...> % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительными соглашениями № от дд.мм.гггг. и № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был перенесён на дд.мм.гггг. со взиманием с дд.мм.гггг. процентов в размере <...> % годовых;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительным соглашением № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был установлен в … дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительным соглашениям № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был установлен в <...> дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительным соглашениям № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был установлен в <...> дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительным соглашениям № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был установлен в <...> дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита;

- договор о предоставлении транша кредита № от дд.мм.гггг., в соответствии с которым Банк предоставил заёмщику транш кредита в сумме <...> сроком возврата дд.мм.гггг. под <...>% годовых, Дополнительным соглашениям № от дд.мм.гггг. к указанному договору срок возврата траншей был установлен в <...> дней со дня предъявления кредитором письменного требования о возврате транша кредита.

Указанные денежные средства истец перечислил на счет заемщика №, что подтверждается банковскими ордерами № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., и сторонами не оспаривалось.

Таким образом, истец надлежащим образом исполнил свои обязательства, предусмотренные кредитным соглашением.

Согласно ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В силу ст.314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент такого периода.

В соответствии с п. 9.1.2 кредитного соглашения ООО «Механика» обязалось погасить всю сумму задолженности по всем траншам кредита в сроки, установленные в соответствующих Договорах о предоставлении траншей кредита, или при наступлении обстоятельств, дающих кредитору право досрочного взыскания.

Как установлено в судебном заседании, до настоящего времени основной долг в сумме <...> заемщиком не погашен, с мая 2015 года заемщик прекратил уплачивать проценты за пользование кредитом.

В силу ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручителем обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по Кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Согласно п.1 Договоров поручительства, заключенным между истцом и Шишкановым А.В., Ивашкиным А.А., Кривовым А.П., поручители обязались безусловно отвечать за полное исполнение всех обязательств ООО «Механика» по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг., включая возмещение убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих договорных обязательств в установленный срок поручители в течение трех календарных дней обязались полностью погасить кредитору задолженность заемщика (п. 8 Договоров поручительства).

дд.мм.гггг. в адреса ответчиков были направлены уведомления об имеющейся по кредитному соглашению <...> от дд.мм.гггг. задолженности в размере <...>

По состоянию на дд.мм.гггг. по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг. имеется задолженность в сумме <...>, в том числе: основной долг - <...>, проценты за пользование кредитом, начисленные за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. - <...>

Изложенные обстоятельства подтверждаются представленным истцом расчетом, правильность которого судом проверена и ответчиками не оспорена.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что заемщиком ненадлежащим образом исполняются взятые им на себя обязательства по кредитному соглашению, и у него перед «Прио-Внешторгбанк» (ПАО) существует задолженность в общей сумме <...>

В связи с изложенным, иск Прио-Внешторгбанк (ПАО) в части взыскания с ответчиков Шишканова А.В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. задолженности по кредитному соглашению подлежит удовлетворению, и с них в пользу истца подлежит взысканию в солидарном порядке задолженность ООО «Механика» по кредитному соглашению № от дд.мм.гггг. в сумме <...>

Как установлено в судебном заседании, кредитное обязательство ООО «Механика», кроме поручительства, было обеспечено залогом земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания строений и промышленной площадки по производству бытовых вагончиков, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...> номер объекта: № зданием-цехом сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. <...>, назначение: нежилое здание, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...> номер объекта: <...>, принадлежащих Ивашкину А.А., в соответствии с Договором об ипотеке № от дд.мм.гггг..

В соответствии с ч.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Аналогичные положения содержатся и в Федеральном законе от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Согласно ст. 54.1 Закона об ипотеке, если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Порядок обращения взыскания на заложенное имущество урегулирован положениями ст.349 ГК РФ, согласно которым обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством (ст.350 ГК РФ).

По смыслу ст.54 Закона об ипотеке, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд, в том числе, должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Начальная продажная цена заложенного имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной <...>% рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Определяя начальную продажную стоимость заложенного имущества, принимая во внимание, что указанные в договоре об ипотеке денежные оценки предметов залога не являются их начальной продажной ценой, поскольку при ее определении для реальности реализации бесспорно должна приниматься во внимание дата продажи, а на сегодняшний момент, согласно заключению эксперта ООО «Независимый центр оценки и экспертиз» № от дд.мм.гггг., рыночная стоимость заложенного по договору об ипотеке № от дд.мм.гггг. земельного участка с кадастровым номером №, площадью <...> кв.м., составляет <...>, здания-цеха сборки с административно-хозяйственными помещениями, лит. <...> назначение: нежилое здание, общая площадь <...> кв.м., адрес (местонахождение) объекта: <...> номер объекта: <...> составляет <...>, суд полагает разумным и целесообразным установить начальную продажную стоимость предметов залога в размере <...>% от указанной стоимости, то есть в размере <...> и <...>, соответственно.

На основании ст.98 ГПК РФ, с учетом разъяснений Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 января 2016 года №1, Банку, как стороне, в пользу которой состоялось решение суда, подлежат возмещению расходы по уплате госпошлины за подачу иска имущественного характера с ответчиков Шишканова А. В., Ивашкина А.А., Кривова А.П. в солидарном порядке в размере <...>, а также с ответчика Ивашкина А.А. расходы по уплате госпошлины за подачу иска об обращении взыскания на заложенное имущество в размере <...> Факт и размер понесенных истцом судебных расходов подтверждается материалами дела.

Кроме того, в судебном заседании установлено, что стоимость судебной экспертизы по оценке заложенного имущества, проведенной ООО «Независимый центр оценки и экспертиз» и не оплаченной истцом, согласно счету № от дд.мм.гггг. составила <...>

В связи с чем, ООО «Независимый центр оценки и экспертиз» подлежат возмещению расходы на проведение экспертизы с ответчика Ивашкина А.А. размере <...>

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░░░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <...>, ░░ ░░░░░░░: <...> - ░░░░░░░░ ░░░░, <...> - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░.: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <...> ░░.░., ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <...> ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>.;

░░░░░░-░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░. <...>, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <...> ░░.░., ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <...>, ░░░░░ ░░░░░░░: <...>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░░░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░░░░░ (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...>.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░░░░.