Решение по делу № 5-556/2019 от 02.07.2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

02 июля 2019 года г. Самара И.о. мирового судьи судебного участка № 130 Волжского судебного района Самарской области мировой судья судебного участка № 132Волжского судебного района Самарской области Береснева С.А., рассмотрев материалы <НОМЕР> административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ,  в отношении

ИП Стукаленко Виктора Евгеньевича, <ДАТА2> рождения, уроженца г. <АДРЕС><ДАТА3> установлено, что ИП Стукаленко В.Е., в комиссионном магазине «Победа», расположенном по адресу: г. Самара, ул. Победы, д. 105, осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, являясь лицом, не имеющим права на ее осуществление, чем совершил административное правонарушение, предусмотренное ст. 14.56 КоАП РФ. В судебное заседание Стукаленко В.Е. не явился, обязанность его извещения исполнена судом надлежащим образом, о причинах неявки не уведомил, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовал. Ранее представил отзыв, в котором просил прекратить производство по делу за отсутствием состава административного правонарушения, мотивируя тем, что осуществляет деятельность строго в рамках законодательства, регулирующего отношения по комиссионной торговле, а предоставляемые им клиентам денежные средства по заключаемым договорам комиссии являются не суммой займа, а обеспечительным платежом (авансом) и до исполнения поручения о реализации товара обеспечивают будущее обязательство ИП (комиссионера) по передаче клиенту (комитенту) исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства. Помощник <ФИО1> в судебном заседании пояснил, что во исполнение задания прокуратуры Самарской области № ИсРАЙнд07/1-15877-19/07-39-2019 от 08.04.2019 года прокуратурой Промышленного района г. Самара проверено соблюдение ИП Стукаленко В.Е. законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах при осуществлении деятельности в комиссионном магазине «Победа». Согласно выписке из ЕГРИП разрешенными видами деятельности ИП Стукаленко В.Е. являются розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах, деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах, торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, драгоценными камнями, отходами и ломом. В ходе проверки комиссионного магазина «Победа» по адресу: г<АДРЕС>, отделением по выявлению и раскрытию преступлений по Промышленному районуотдела ЭБ и ПК У МВД России по г. <АДРЕС>  был произведен осмотр места правонарушения, осуществлена проверочная закупка. Было установлено, что при входе в магазин на двери и над дверью располагались вывески «Победа», справа от входа на окне располагалась вывеска «24 часа Ломбард». В ходе проверочной закупки Гюрджинян Д.Р. заключил с ИП Стукаленко В.Е. договор комиссии № 00-П105-0003743 от 15.04.2019 года о реализации телефона Samsung Galaxy S II GT-19100 сер. № 359778049826447. По условиям данного договора за данный товар Гюрджинян Д.Р. получает от ИП Стукаленко В.Е. сумму в размере 1.000 руб. и в течение 5 дней имеет право выкупить его обратно. По истечении 5 дней на срок 10 календарных дней осуществляется возмездное хранение товара с выплатой вознаграждения магазину в размере 5% от стоимости товара за каждый день, а по истечении 10 дней товар переходит в собственность магазина. Также в ходе проверочных мероприятий в магазине «Победа» были изъяты около 20 заключенных договоров комиссий, которые содержали аналогичные условия. Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля старший оперуполномоченный ОВ и РП по Промышленному району О ЭБ и ПК У МВД Росси по г. Самаре<ФИО2> в судебном заседании пояснил, что с ИП <ФИО3> он не знаком, неприязни к нему не испытывает.  В рамках поступившего из прокуратуры <АДРЕС> <ДАТА5> была осуществлена проверочная закупка в комиссионном магазине по адресу: г<АДРЕС>. Он наряду с другими сотрудниками отдела,  принимал участие в проведении проверочных мероприятий. В остальном дал показания, аналогичные объяснениям помощника <ФИО1>

Судом исследованы следующие материалы дела:

- постановление заместителя прокурора Промышленного района г. Самары о возбуждении производства об административном правонарушении от 24.04.2019 года, которым в отношении ИП Стукаленко В.Е. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ. Согласно данному постановлению 17.04.2019 года установлено, что ИП Стукаленко В.Е. в комиссионном магазине «Победа» расположенном по адресу: г. Самара, ул. Победы, д. 105, осуществляет завуалированную деятельность ломбарда. - копия акта проверки ИП Стукаленко на предмет осуществления незаконной деятельности по предоставлению займов от 17.04.2019 года, выполненный помощником прокурора Промышленного района г. Самары Завьяловым П.К.; - копия рапорта ст. о/у ОВ и РП по Промышленному району отдела ЭБ и ПК У МВД России по г. Самаре А.Ю. Емельянова от 15.04.2019 года на имя начальника ОП № 2 У МВД России по г. Самаре о поступлении информации о фактическом осуществлении ИП Стукаленко В.Е. по адресу: г. Самара, ул. Победы, д. 105, деятельности ломбарда с нарушением установленных правил и норм законодательства под видом осуществления деятельности комиссионного магазина.- копия акта проверочной закупки от <ДАТА5>, из которого усматривается, что в торговой точке ИП <ФИО3> по договору комиссии от <ДАТА5> <ФИО4> сдал ИП <ФИО3> сотовый телефон Samsung Galaxy S II GT-19100 сер. <НОМЕР> 359778049826447, за который получил наличные денежные средства в сумме 1.000 руб.

- копия протокола осмотра места происшествия от <ДАТА5>, из которого следует, что помещение комиссионного магазина ИП <ФИО3>, расположенного по адресу: г<АДРЕС>, находится на первом этаже 4-х этажного жилого дома, вход со стороны ул. <АДРЕС>. При входе в помещение имеется вывеска бело-красного цвета с надписью «Ломбард «Победа». Прямо от входа располагается окно кассы. Справа от кассы в стене размещена витрина с реализуемыми золотыми украшениями. Правее расположена стойка для приемщика комиссионного магазина. У стены справа находятся полки с товарами, на каждом из которых имеется ценник с наименованием товара и его ценой.

- материал фотофиксации с места осмотра происшествия.

- копия договора комиссии № 00-П105-0003743 от 15.04.2019 года, из которого усматривается, что Гюрджинян Д.Р. поручил ИП Стукаленко В.Е. за вознаграждение совершить от своего имени сделку, направленную на реализацию телефона Samsung Galaxy S II GT-19100 сер. № 359778049826447 за 1.000 руб. условиями договора предусмотрено, что в случае, если в 5-дневный срок товар не реализован и комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то последний обязан забрать товар, а в случае, если товар продолжает находиться у комиссионера, он переходит на возмездное хранение к нему на 10 дней с выплатой комитентом вознаграждения комиссионеру в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения. - копия выписки из ЕГРИП в отношении Стукаленко В.Е., из которой усматривается что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 23.11.2017 года. Основным видом деятельности является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах; дополнительные виды деятельности - деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах, торговля оптовая отходами и ломом, торговля оптовая драгоценными камнями, золотом и другими драгоценными металлами. - копии договоров комиссии, заключенные ИП Стукаленко с физическими лицами, общие условия которых аналогичны условиям договора № 00-П105-0003743 от 15.04.2019 года, заключенного с Гюрджинян Д.Р. - копия письменного опроса Гюрджиняна Д.Р. от 15.04.2019 года, из которого усматривается, что 15.04.2019 года примерно в 19.30 он участвовал в качестве закупщика в оперативном мероприятии «проверочная закупка». В рамках этого мероприятия он зашел в магазин «Победа» по адресу: г. Самара, ул. Победы, 105, где справа от входа имелась вывеска «24 часа Ломбард». Он пояснил находившемуся там молодому человеку, что желает заложить свой телефон, так как ему нужны денежные средства. Осмотрев телефон, сотрудник магазина сказал, что они готовы предоставить 1.000 руб. После этого был оформлен договор комиссии, сотрудник магазина разъяснил его условия, и из кассы магазина передал Гюрджиняну Д.Р. 1.000 руб. - копия договора субаренды нежилого помещения № 93 от 01.04<ДАТА>, заключенный между ИП Кутеревым А.В. и ИП Стукаленко В.Е., предметом которого является нежилое помещение <АДРЕС>

- копия трудового договора <НОМЕР> между ИП Стукаленко В.Е. и Галимулиным Р.М.

- копия трудового договора <НОМЕР> между ИП Стукаленко В.Е. и Осиповой А.В.

- копия письменного опроса представителя ИП <ФИО3> - <ФИО5> от <ДАТА11>

 Оценивая в совокупности собранные по делу об административном правонарушении доказательства в соответствии со статьей 26.11 КоАП РФ, а также с позиции соблюдения требований закона при их получении (часть 3 статьи 26.2 КоАП РФ) суд приходит к следующему. Статья 14.56 КоАП РФ предусматривает ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Согласно ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Действующее законодательство, наряду с кредитными организациями, наделило правом осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов и иных лиц, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). Частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. В силу ст. 7 Федерального закона «О ломбардах», по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. На основании изложенного выше, исходя из совокупности представленных по делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что заключаемые ИП Стукаленко В.Е. договоры реализации бывшего в употреблении товара содержат все предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» существенные условия договора займа, а именно: срок хранения, размер вознаграждения за хранение, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок возврата займа. Изложенные в письменном отзыве доводы ИП Стукаленко В.Е. о том, что передаваемые им клиентам денежные средства являются обеспечительным платежом (авансом) и до исполнения поручения о продаже товара обеспечивают будущее обязательство ИП (комиссионера) по передаче клиенту (комитенту) исполненного от третьих лиц, основаны на субъективном понимании пава и направлены на попытку избежать установленной законом ответственности. Установленные по делу обстоятельства доказывают факт осуществления ИП Стукаленко под видом осуществления деятельности комиссионного магазина фактической деятельности ломбарда с нарушением установленных правил и норм законодательства, то есть совершения им объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов лицом, не имеющим права на ее осуществление. Виновность ИП Стукаленко В.Е. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, установлена и доказана. При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, сопутствовавшие совершению правонарушения обстоятельства. Смягчающих и отягчающих ответственность обстоятельств судом не установлено. На основании изложенного, руководствуясь ч. 1 ст. 14.43, 23.1, 29.7, 29.10, 29.11 КоАП РФ, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя Стукаленко Виктора Евгеньевича признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, иназначить ему наказание в видеадминистративного  штрафа в размере 20.000  (двадцать тысяч)  рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Самарской области (Прокуратура Самарской области), <НОМЕР>

Разъяснить Стукаленко В.Е., что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Сведения об оплате штрафа должны быть представлены на судебный участок.

         Постановление может быть обжаловано в Волжский районный суд Самарской области в течение 10 суток после вручения или получения копии постановления через судебный участок <НОМЕР> 130 Волжского судебного района Самарской области.  

Мировой судья                                                                   С.А. Береснева

Копия верна: мировой судья