Решение по делу № 3-415/2019 от 03.12.2019

                                                                                            Копия к делу № 3-415/3-2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ 03 декабря 2019 года г. Майкоп<АДРЕС>

Мировой судья судебного участка №3 г.Майкопа Республики Адыгея Бзегежев А.Х. рассмотрев материалы дела поступившие из прокуратуры города Майкопа об административном правонарушении в отношении юридического лица ООО «Капитал-КА» в совершении правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой города Майкоп проведена проверка по обращению заместителя начальника Южного ГУ Банка России Храпуновой А.В. о противоправных действиях ООО «Капитал-Ка», по результатам которой выявлен факт незаконного осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов. Проведенной проверкой установлено, что ООО «Капитал-Ка», ИНН <НОМЕР>, зарегистрированное по адресу: <АДРЕС>, (далее - Общество) в период 2018 год - истекший период 2019 года на систематической основе осуществляло деятельность по заключению с гражданами договоров займа на приобретение недвижимого имущества. Согласно объяснениям директора Общества Яганова А.А., в указанный период Обществом заключено 18 договоров займа. Так, Обществом с <ФИО1> заключен договор займа от <ДАТА2> <НОМЕР>, которым последней предоставлен в займ денежные средства в размере 455 500,00 руб. на приобретение жилого дома, расположенного по адресу: <АДРЕС>. Процентная ставка по договору равняется 30% годовых, срок займа - до <ДАТА3> Обществом с <ФИО2> заключен договор    займа от <ДАТА4> <НОМЕР>, которым последнему предоставлен в займ денежные средства в размере 455 500 руб. на приобретение жилого дома, расположенного по адресу: <АДРЕС>. Процентная ставка по договору равняется 30% годовых, срок займа - до <ДАТА3> Аналогичные договоры заключены Обществом с <ФИО3>, <ФИО4>, <ФИО5> и иными гражданами. Согласно информациям заместителя начальника Южного ГУ Банк России <ФИО6>, вопреки вышеуказанным нормам, Общество не имеет статуса участника рынка микрофинансирования. Таким образом, юридическим лицом ООО «Капитал-Ка» совершено административное правонарушение ответственность, за которое предусмотрена ст. 14.56 КоАП РФ.

Старший помощник прокурора г.Майкопа Гук С.В. поддержал постановление и просил признать виновным юридическое лицо ООО «Капитал-КА» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ

Директор ООО «Капитал-Ка» Яганов Астемир Аминович в судебном заседании вину в совершении административного правонарушения признал, в содеянном раскаялась, пояснив, что неправомерная деятельность его фирмы ООО «Капитал-КА» велась из-за незнания законов о микрофинансовой деятельности.

Выслушав прокурора, директора ООО «Капитал-Ка, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, исследовав административные материалы, судья приходит к следующим выводам.  

В соответствии со ст.14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В силу положений ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ф3 «О потребительском кредите (займе)» (в редакции, действовавшей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ф3 правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов, в том числе обеспеченных ипотекой, наделен ограниченный круг лиц - кредитные организации, сельскохозяйственные кооперативы, кредитные кооперативы, ломбарды, микрофинансовые организации, включенные в государственный реестр микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации.

Действующим законодательством наряду с кредитными организациями определены лица, которые вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ №0 микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ«О сельскохозяйственной кооперации»).

Так, совершение указанного правонарушения юридическим лицом ООО «Капитал-Ка» подтверждается следующими доказательствами: - постановлением заместителя прокурора города Майкопа о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от 31.10.2019 года; договором займа №ДЗ-18-35 от 20.09.2018 года, договором займа №ДЗ-19-03 от 01.02.2019 года, договором займа №ДЗ-18-29 от 18.07.2018 года, договором займа №ДЗ-18-39/1 от 01.02.2019 года, договором займа №ДЗ-18-24 от 23.05.2018 года, договором займа №ДЗ-18-39 от 04.12.2018 года, договором займа №ДЗ-18-28 от 18.07.2018 года, договором займа №ДЗ-18-31 от 18.07.2018 года, ответом за запрос №2/3/1864 от 28.06.2019 года о предоставлении информации о регистрации в государственном реестре Центрального Банка России, письмом Центрального Банка Российской Федерации о предоставлении информации прокурору г.Майкопа за исх. №ТЗ-27-8/36167 от 24.10.20189 года, письмом прокуратуры Республики Адыгея от 28.01.2019 года о проведении проверки в отношении ООО «Капитал-Ка», учредителем которого является Яганов А.А., трудовым договором №1 от 26.09.2017 года, приказом ООО «Капитал-Ка» №01 от 31.10.2016 года, Уставом ООО «Капитал-Ка», заявлением о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», свидетельством о постановке на учет Российской организации ООО «Капитал-Ка» в налоговом органе по месту ее нахождения от 07.05.2013 года.

Исследовав и оценив представленные доказательства в их совокупности и признав их достоверными, полученными с соблюдением закона, мировой судья приходит к выводу о наличии в действиях юридического лица ООО «Капитал-Ка» состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами. Назначение наказания должно соответствовать принципу разумности и справедливости.

Санкция ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает для юридических лиц административную ответственность в виде административного штрафа в размере - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

При определении размера штрафа суд учитывает то обстоятельство, что ранее ООО №Капитал-Ка» не привлекалось к административной ответственности за однородные правонарушения.

В соответствии с ч.3.2, ч.3.3 ст.4.1 КоАП РФ При наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

При назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Учитывая, имущественное и финансовое положение ООО «Капитал-Ка», суд считает возможным применить при назначении наказания положения ч.3.2, ч.3.3 ст. 4.1 КоАП РФ.

Обстоятельств, влекущих прекращение производства по делу, предусмотренных ст.24.5 КоАП РФ, не имеется.

Срок давности привлечения к административной ответственности, регламентируемый ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Учитывая изложенное и руководствуясь, ст.ст. 23.1, 29.9, 29.10, 30.3 КоАП РФ, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо ООО «Капитал-Ка» ИНН: <НОМЕР>, КПП: <НОМЕР>, ОГРН: 1130105001542, зарегистрированного по адресу: <АДРЕС> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ

Штраф перечислить по следующим реквизитам:

<ОБЕЗЛИЧЕНО>

Постановление может быть обжаловано в Майкопский городской суд Республики Адыгея через мирового судью судебного участка №3 города Майкопа Республики Адыгея в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Мировой судья     подпись                                                                          А.Х. Бзегежев

Уникальный идентификатор номера 01MS0003-01-2019-002336-13

Подлинник находится в материалах дела № 3-415/3-2019

На судебном участке № 3 г. Майкопа Республики Адыгея