Решение по делу № 5-405/2018 от 11.10.2018

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

11 октября 2018 года г.Тольятти, ул.Шлюзовая, 4                                                                                       

Мировой судья судебного участка № 107 Комсомольского судебного района г. Тольятти Самарскойобласти Лопатина В.В.,

с участием помощника прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области - Иванова С.П<ФИО1>,

рассмотрев дело об административном  правонарушении № 5-405/2018 по ст. 14.56 КоАП РФ в отношении должностного лица - директора ООО «Максима» Мазур Юлии Олеговны, <ДАТА2> рождения, уроженки <ОБЕЗЛИЧЕНО> зарегистрированной и фактически проживающей по адресу: <АДРЕС>, место исполнения должностным лицом своих обязанностей: <АДРЕС>, в течение года, предшествующего правонарушению к административной ответственности не привлекалась,

УСТАНОВИЛ:

На основании решения заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти от 10.07.2018 № 342 о проведениипроверки в отношении ООО «МАКСИМА» соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) проведена проверка в отношении в ходе которой выявлено, что последняя осуществляет деятельность под наименованием «ЛОМБАРД КОРОНА», в том числе, в магазине по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул. Л. Чайкиной, 50, по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «МАКСИМА», но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора купли-продажи; форма договора купли-продажи предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах купли-продажи условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, содержащихся на сайте http://korona-lombard.ru/, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи, в связи, с чем исполняющим обязанности заместителя прокурора района вынесено постановление о возбуждении в отношении должностного лица - директора ООО «МАКСИМА» Мазур Юлии Олеговны по ст. 14.56 КоАП РФ.

Мазур Ю.О.  на рассмотрение дела об административном правонарушении не явилась, о времени и месте рассмотрения дела, извещен надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла, об уважительности причин неявки мировому судье не сообщила. При таких обстоятельствах дело рассмотрено без участия, не явившегося должностного лица, распорядившейся своими правами по своему усмотрению, что согласуется с требованиями ч.ч.2 и 3 ст. 25.1 КоАП РФ.

Допрошенный свидетель <ФИО2>, <ДАТА4> рождения, зарегистрированный по адресу: <АДРЕС>, проживающий по адресу: <АДРЕС>, предупрежденный об ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ показал, что больше года назад сдавал в ломбард Корона имущество в залог на 30 дней, квитанцию выдавали при выкупе, заплатили около 2000 рублей. Чтобы выкупить свое имущество, надо на 300 рублей больше заплатить, процентов на 10% от стоимости, поскольку они берут в залог.

Допрошенный свидетель <ФИО3>, <ДАТА5> рождения, работающий ИП <ФИО4> менеджером по закупкам, проживающий по адресу: <АДРЕС> зарегистрированный по адресу<АДРЕС>, предупрежденный об ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ показал, что работал в ООО «МАКСИМА» в ломбарде «Корона» оформлял договоры купли-продажи. Условия договора были, что покупали бывшее в употреблении имущество, в течение определенного времени выставляли на витрину. Денежные средства продавцам выдавались наличными. Кроме договора купли-продажи других платежных документов не выдавали. Договоры заключались по адресу: г. Тольятти. ул. Чайкиной, 50. Были случаи, когда проданное имущество возвращалось владельцу, но уже с наценкой фирмы. В ООО «МАКСИМА» 30 дней предоставляется возможность забрать имущество и возвратить денежные средства, но уже по цене магазина. Стоимость покупки прописывается в договоре, сколько будет стоимость в случае выкупа, решает руководство.

Допрошенный свидетель <ФИО5>, <ДАТА6> рождения, проживающая по адресу: <АДРЕС>предупрежденная об ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ показала, что  осенью в конце 2017 года ей нужны были деньги и она оставила в залог свой телефон в ломбарде по ул. Чайкиной, 50. Ей выдали квитанцию о том, что телефон закладывается на месяц, Она должна будет внести плюс 10% к выданной сумме. Она согласилась, т.к. ей нужны были деньги. Она возвратила сумму, которую ей выдали за телефон и плюс 10%. Поскольку она неоднократно закладывала и выкупала свое имущества, получая деньги, она не помнит, выкупала или нет телефон. Но порядок в этом ломбарде «Корона», такой.

Допрошенный свидетель <ФИО6>, <ДАТА7> рождения, зарегистрированная и проживающая по адресу: <АДРЕС>предупрежденная об ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ, русским языком владеющая в переводчике не нуждается, показала, что ей нужны были деньги, она в ломбарде по ул. Чайкиной, 50 заложила цепочку, выкупать не хотела, ей выдали 6500 рублей. Выдали чек в магазине, о том, что продала.

Допрошенный свидетель <ФИО7>, <ДАТА8> рождения, зарегистрированный по адресу: <АДРЕС> проживающий по адресу: <АДРЕС>, предупрежденный об ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ, показал, что ООО «Максима»- это ломбард «Корона» и в нем находится его телефон. Ему нужны были деньги и он заключил договор под залог на месяц. Все было указано в договоре.. Он сдавал телефон на 30 дней и должен выкупить с учетом 12% от суммы залога 1200 рублей. Все указано также на информационных стендах и сказано приемщиком, который сидит за столом по ул. Чайкиной, 50, что комиссия 12%, а раньше было 10%. Он периодически  сдает свой телефон туда. На входной двери висит вывеска, на которой написано ООО»Максима», а на электронном табло ломбард «Корона». В год он закладывает 5-6 раз. Пользуется услугами только этой организации. Когда забирает вещи, ему ничего не выдают, он только расписывается, что забрал и претензий не имеет. Экземпляр только у них этого  документа.

Прокурор доводы, изложенные в постановление о возбуждении дела об административном правонарушении поддержал.

Исследовав материалы дела, выслушав свидетелей, заключение прокурора, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу, что вина должностного лица Мазур Ю.О. в совершении данного правонарушения установлена и полностью доказана по следующим основаниям.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона N 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Согласно ст. 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами "О ломбардах", "О кредитной кооперации", "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", "О сельскохозяйственной кооперации".

Согласно п. 6 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации  правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются Законом о ломбардах в соответствии ГК РФ.

По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах"; далее - Закон о ломбардах). На основании п. 2 ст. 358 ГК РФ и ч. 4 ст. 7 Закона о ломбардах договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Залоговый билет является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" (в редакции от 13.07.2015 года N 231-ФЗ), ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от 19.07.2007 года N 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

В силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона N 196-ФЗ договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Частью 3 ст. 7 Федерального закона N 196-ФЗ предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с чч. 1, 2 ст. 9 данного закона, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии со сведениями из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 16.07.2018 ООО «МАКСИМА» зарегистрировано в качестве юридического лица 06.04.2016, основным видом экономической деятельности которого является деятельность в области права, дополнительным - розничная торговля прочими  бывшими в употреблении товарами и другая деятельность, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что на основании решения заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти от 10.07.2018 № 342 о проведении проверки в отношении ООО «МАКСИМА» соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) проведена проверка в отношении, в ходе которой выявлено, что последняя осуществляет деятельность под наименованием «ЛОМБАРД КОРОНА», в том числе, в магазине по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул. Л. Чайкиной, 50, по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ООО «МАКСИМА», но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества.

Так, по договору купли-продажи от 18.04.2018 <ФИО7> передает ООО «МАКСИМА» цепочку 15,72 г. Проба 585 по цене 20900 рублей.

Из условий данного договора следует, что <ФИО7> получил от общества денежные средства за переданное в имущество в момент его передачи (п. 2.2), имел возможность его выкупить в определенный срок с уплатой большей стоимости от продажной стоимости имущества.

Совокупность условий рассматриваемой сделки свидетельствует о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества.

Осуществляемая ООО «МАКСИМА» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

ООО «МАКСИМА» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет, а потому ее действия правильно квалифицированы по ст. 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «МАКСИМА» правонарушения подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 16.07.2018, которое отражает все необходимые обстоятельства правонарушения, оснований не доверять данному постановлению не имеется, копия которого вручена директору ООО «МАКСИМА» Мазур Ю.О. , решением о проведении проверки от 10.07.2018, договором аренды нежилого помещения от 01.07.2017, актом исследования интернет-сайта от 16.07.2018, рапортом от 11.05.2018, протоколом осмотра места происшествия от 15.05.2018,  договором купли-продажи, заключенным 18.04.2018 между <ФИО8> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 18.02.2018 между <ФИО9> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 11.01.2018 между <ФИО10> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 07.05.2018 между <ФИО11> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 29.01.2018 между <ФИО12> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 21.02.2018 между <ФИО13> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 08.05.2018 между <ФИО14> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 09.05.2018 между <ФИО15> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 01.03.2018 между <ФИО16> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 11.05.2018 между <ФИО6> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 21.04.2018 между <ФИО17> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 25.04.2018 между <ФИО18> и ООО «МАКСИМА», договором купли-продажи, заключенным 26.01.2018 между <ФИО19> и ООО «МАКСИМА», объяснением <ФИО20> от 11.05.2018,  объяснением <ФИО21> от 11.05.2018, объяснением <ФИО6> от 11.05.2018, объяснением <ФИО14> от 11.05.2018,  опросом <ФИО13> от 11.05.2018, опросом <ФИО22> от 09.06.2018, опросом <ФИО23> от 08.06.2018, опросом <ФИО24> от 08.06.2018, поскольку - данные доказательства получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают какие-либо сомнения в виновности должностного лица - директора ООО «МАКСИМА» Мазур  Ю.О. в совершении данного административного правонарушения.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении мировым судьей не установлено.

         В соответствии с п. 1 ст. 454 ГК РФ, по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Однако как следует из материалов дела ООО «МАКСИМА», заключая договоры купли-продажи на вышеуказанных условиях, фактически их не выполняло, переданное гражданами имущество, выкупалось последними с выплатой ООО «МАКСИМА» вознаграждения за его хранение, что противоречит условиям вышеуказанных договоров купли-продажи, предметом которых являлась реализация нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего гражданам.

Таким образом, установлено, что ООО «МАКСИМА», осуществляя свою деятельность в комиссионном магазине "Ломбард Корона", расположенном по адресу: г. Тольятти, ул. Лизы Чайкиной, 50 и заключая договоры купли-продажи с гражданами, фактически осуществляло завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавала денежные средства гражданам, осуществляла возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.

Указанные действия директора ООО «МАКСИМА» Мазур Ю.О. суд квалифицирует по ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, как незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, мировым судьей не установлено. Обстоятельств, исключающих производство по делу, не имеется.

При назначении административного наказания мировой судья учитывает все обстоятельства дела, характер совершенного правонарушения, степень общественной опасности совершенного правонарушения, обстоятельств его совершения, данных о лице, в отношении которого ведется дело об административном правонарушении и его имущественном положении. Частью 1 статьи 4.1.1 "Замена административного наказания в виде административного штрафа предупреждением" (введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 316-ФЗ) установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. На основании статьи 3 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" (далее - ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации") субъекты малого и среднего предпринимательства- это хозяйствующие субъекты (юридические лица и индивидуальные предприниматели), отнесенные в соответствии с условиями, установленными настоящим Федеральным законом, к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям.

Предупреждение - мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме.

Статья 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях применяется при выявлении нарушений законодательства Российской Федерации при осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов при наличии обстоятельств, установленных частью 2 ст. 3.4 КоАП РФ.

В силу части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Мировым судьей при рассмотрении дела установлены обстоятельства, предусмотренные частью 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (правонарушение совершено впервые, угрозы вреда жизни и здоровью людей, имущественного ущерба нет) и в данном случае усматривает основания для применения ст. 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение.

Руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать должностное лицо  - директора ООО «Максима» Мазур Юлию Олеговну виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушения и на основании статьи 4.1.1 КоАП РФ заменить административный штраф на предупреждение.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в суд Комсомольского района г. Тольятти со днявручения или получения копии постановления путем подачи жалобы мировому судье.

<ОБЕЗЛИЧЕНО>.

Мировой судья                                                                       В.В.Лопатина